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2019年3月6日 · 1. 多比較相似的保險產品. 認可財務策劃師（CFP）康思源建議，在投保前應考慮清楚三大元素，包括產品是否適合自己、個人供款能力及詳細檢閱保單條款。 由於在保險市場上不同險種及供款年期的產品五花八門，他建議多比較相同類型的保險產品，不應混淆短期或長期的儲蓄保險，也要留意保障計劃有高低風險及回報的差別。 2. 年供比月供便宜？ 資金流動性更重要. 康思源提醒，年供儲蓄保險有機會比月供平一個月的保費，但是，上述情況不一定發生在所有保險公司及保障計劃，要視乎每份保單的條款及細節，更重要的是投保人的供款能力。
2018年10月2日 · 強積金（MPF）管理費過高的問題一直為市場所詬病，但近年已有不少強積金計劃調低管理費，繼滙豐及恒生今年初降低強積金10隻基金的管理費，以及宏利於今年8月下調23隻基金的管理費後，中國人壽今日起亦削減4.
2023年10月9日 · 此ETF旨在緊貼恒生香港35指數的表現，是本地註冊的企業為主，因為持倉包括滙控、友邦 （01299） 、港交所 （00388） 、長和 （00011） 、中電 （00002） 等。 但由於今年港股表現不佳，年初至今該ETF跌16.62%。 以10月6日收市價計算，此ETF股息率3.32%。 3. 華夏香港銀行股ETF （03143） 股息率︰5.97% 年初至今︰-1.4% 雖然名字是香港銀行股，但其實是包括在港上市的內地銀行，因此除滙控 （00005） 外，也建設銀行 （00939） 、中國銀行 （03988） 、工行 （01398） 等大型內銀；也包括渣打 （02888） 、恒生 （00011） 、中銀香港 （02388） 等本地大行。
2022年1月13日 · 於 上一篇文章 中介紹了甚麼是股票掛鈎產品，以及氣墊機制及贖回機制的運作原理。 今次將會講股票掛鈎投資實際上如何操作，有甚麼情況下投資者可以全數取得本金及利息？ 又有甚麼情況下投資者會出現帳面虧損？ 【股市波動仍可收息？ 股票掛鈎產品是甚麼？ ： 按此 】 股票掛鈎投資如何運作. 假設投資者有10萬元本金，且看好A股票未來會有升幅，於是打算以年息8%購入ELI 6個月，行使價及贖回價協定為現貨價的80%及105%。 若該ELI設氣墊機制，假設其氣墊水平為現貨價的75%。 情況一：結算日收市價高於行使價（不設氣墊機制） 假設6個月後的結算日時，該股票走勢如投資者預期有升幅，收市價高於行使價，投資者可獲得本金及利息。 【情況一】結算日收取本金及利息： ＝本金＋利息.
2023年8月20日 · 根據韋萊韜悅今年6月發布的一份福利趨勢調查，有38%受訪僱員表示優先重視退休計劃或長期財務福利。 William認為，結果反映僱主進行額外的自願性供款，能夠切合僱員對企業福利的期望，相信有效成為「搶人才、留人才」的工具之一。 「因為這是僱主進行供款，而不是僱員的薪金收入，所以並不需要繳稅，對他們來說感覺上更抵！ 」William引述該行一份非公開報告指出，有60%受訪僱主考慮進行自願性供款，在強制供款5%之上額外供款2.5%至5%（即合共為僱員供款7.5%至10%），實際情況視乎行業有所不同。 「儘管（僱主進行自願性供款）多數發生在金融行業，但其實各行各業也有此趨勢。 若果行業之中有大規模的龍頭集團（願意採用），相信推進的速度就會較快。 」William說。 長期零息致大眾忽略通脹風險.
2020年10月30日 · 近年愈來愈多人嚮往盡早達到財務自由，當中要適當地做到財富增值。 有投資者今年34歲，月入36,000元，每月可以儲約20,000元，希望增加被動收入，長遠可以盡早達到財務自由。 但他現時的股票持倉令他帳面虧損不少，想知道應如何改善組合。 財務自由4個習慣，你有冇做？ 按【 此頁 】了解. 持倉帳面蝕15% 投資組合目前整體帳面虧損約15%，主要源自滙豐及中石化。 目前有現金10萬，原計劃長期持有滙豐、電能實業、中華煤氣及阿里巴巴4隻股份，而中石化是在早期油價稍高時買入，想待日後回升一點後換馬，現在先作收息之用。 另外，他亦想知應否趁現在股價稍低時增持個別股份？ 還是月供股票？ 先增值 再想現金流.
2022年1月11日 · 贖回機制是甚麼？ 贖回機制可讓發行商在特定情況下，於到期日前提早贖回ELI。 贖回價由發行商制定，只要在投資期內的收市價出現高於贖回價的情況，便會觸發贖回機制。 此時，產品會被發行商提早贖回，而投資者則可提早取回相關期內的收益及本金。 至於這些機制是如何運作，以減低投資者接貨的機會或者提早取回本金，請留意 下一篇文章 。 【博賺高息好過做定存 貨幣掛鈎存款如何操作？ ： 按此 】 【高息但未必保本？ 認識貨幣掛鈎存款4大風險： 按此 】 【貨幣掛鈎存款適合甚麼投資者？ ： 按此 】 【同是「存款」都要分得那麼細！ 外幣掛鈎存款與定存有何分別？ ： 按此 】 責任編輯：嚴熹曼. ＝＝＝＝＝. 想自己砌高息股組合，低風險兼月月有息收？
