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2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2023年11月1日 · 臺灣是投保率頗高的市場，為何長照險的投保率卻這麼低？ 富邦人壽認為，主要是過去對於年輕人和青壯年來說，長照這個名詞似乎離自己很遙遠，因此對長照的保障意識普遍相較低於醫療保障，因此長照險普及率遠不及其他險種，顯然民眾尚未意識到自己未來會有長照需求而沒有投保，但並不代表長照險就相對比較不重要。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第415期──
2020年9月1日 · 今年，經常見到經營國際金融業務之財務顧問前來，替其客戶諮詢有關香港人士前來臺灣移民的問題。近年香港因為社會局勢影響，港人移民臺灣和取得臺灣居留許可的人數有急速上升跡象。根據內政部移民署統計，2019年來臺居留的港人數達5,858人，較前一年的4,148人增加41.12％；取得定居許可的港 ...
2019年11月1日 · 1. 有錢人的潛在痛點. 一般來說，有錢人擔心的問題是： a. 財富是否有被他人分割的風險。 主要呈現在婚姻風險上，有錢人在婚姻中最難判別的是對方看上自己這個人，還是看上自己的財產，倘若看上的是財產，日後財產被分割的機率就相當大。 當看到諸如「史上成本最高的離婚」案例時，有錢人最是警惕，錢財拱手讓人是他們不願意看到的局面。 b. 財富是否可以保持。 財富的快速增長和社會機遇有很大的關係，如政策因素、行業紅利等，但這種機遇並非一直可以持續，社會環境千變萬化，若有朝一日原來的賺錢方式變得吃力了，甚至要虧損巨額成本，一夕之間一無所有也有可能。 而由儉入奢易，由奢入儉難，這種風險也是有錢人害怕遇到的。 c. 財富傳承是否順利。
2019年11月1日 · 根據內政部調查， 臺灣男性和女性的初婚年齡近幾年持續攀新高， 二 一八年平均初婚年齡男性為32.5歲、女性為30.5歲； 二 一八年第一胎女性生育年齡已來到30.9歲。 晚婚、晚育儼然成為一種現代的常態與流行， 造成多數人的人生都在往後延。 瞭解晚婚、晚育可能會對產婦及小孩造成的風險！ 更有隱性風險潛藏在其中， 風險絕對比我們想像中還要來得嚴峻， 面對這些風險，我們又可以用什麼方法去規避？ 詳細內容請見 ↓. 雙晚時代. 懷孕計畫延後，應該注意的高風險. 上一篇文章 觀念引導4方法，吳善國入行第一年就拿下國際龍獎IDA. 下一篇文章 優化客戶體驗，驅動客戶滿意度的6個關鍵因素. Advisers財務顧問雜誌.com.
2021年8月1日 · 925. 0. 2020年，新冠肺炎疫情來襲， 各行各業都受到影響，保險業亦不例外， 但有一支團隊從逆勢中異軍突起， 達成前無古人、後難來者的全新紀錄。 來自香港的宏利保險南九龍團隊， 自2013年起已連續9年達成國際龍獎IDA百人團隊目標， 繼2019年409人、2020年411人的紀錄後， 2021年，他們再次突破自我， 達成國際龍獎IDA千人團隊佳績。 透過南九龍團隊創始人沈維燦， 以及提出千人團隊目標的龍子明， 2位團隊領導人的現身說法， 與業界分享他們突破紀錄、締造佳績的方法與思維。 以團結精神鼓舞團隊，南九龍成功挑戰IDA千人團隊世界紀錄. KOWLOON SOUTH 南九龍九大行星組織架構. 實現「百年南九龍」，千人IDA是實踐的基礎與力量.
2017年12月1日 · - 2017 年 12 月 1 日. 0. 1170. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 臺灣近年來公共建設與民間投資動能不足，政府希望龐大的23兆元保險資金能多投入公共建設，除刺激有效需求外，還能紓解政府財政壓力。 若以投資限額不超過10％來計算，資金也已達到2兆3,000億元，甚至超過政府一年的總預算，如果保險業資金真的能挹注，產生的投資力量將相當驚人。 保險業所累積的資金，特別是壽險資金，主要來自於社會大眾的保費，具有一定的社會資金性質。 提供社會建設資金，是保險存在的重要功能之一，也是取之於社會，用之於社會的道理實踐。 但臺灣保險資金投資公共建設卻少得可憐，為什麼會差這麼多？ 投資國外卻無法投資國內.
