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  1. 2018年4月1日 · 宏星集團與香港理工大學和英國桑德蘭大學University of Sunderland合作讓夥伴可以透過三到五年的教育訓練拿到英國學士學位而如果入職時已經大學畢業便可以挑戰碩士學位第一屆畢業生將於二 一八年底畢業,預計將有100多人因此得到學士、碩士

  2. 2019年10月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務,客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位3個碩士學位 一八年拿到金融保險博士學位. ★著作:《28000》於全球銷售,目前已出版5種語言. 未來財務顧問必備的能力是什麼? 首先要知道,問題的關鍵在於——未來客戶需求的變化是什麼? 隨著科技的快速發展與進步,比起三十年前的客戶,現在的客戶知識教育水準更高。 而二十年後產品發展的方向也與現在不同,全球各地的政府機關將會要求保險成為「必須品」,像健康保險等保障型商品,未來將會透過政府的要求,讓每一位民眾都必須要投保;而基本收入保障,同樣也會成為一種必須品。

  3. 2020年1月1日 · 一、增加了淨值占資產比評估. 從過去主要規範RBC,二 一九年增加了淨值占資產比評估,如果沒達到3%以上,過了一段時間可能需要增資。 這對公司資本額有一定的影響,商品面、財務面的部分也要相應調整,以強化公司淨值與資產。 二、回歸保險保障本質. 臺灣保險業滲透度是全球最高,但二 一八年總保費儲蓄險占比高達54%,林順才認為這並不是保險規劃,而是儲蓄理財,幾乎沒有保障功能,是保險公司透過自身的投資能力,提供客戶更好的回報率。 這也是監理機關關注的地方,所以未來方向還是希望保險能回到本質,發展保障、健康、醫療及一些比較長期的退休規劃。 林順才認為,未來臺灣保險業的整體業績可能會衰退,主要是儲蓄相關商品占比太高。

  4. 2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中,最常見也是最大觀念及認知落差,最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分:第一點是保障資產的收入,第二點是保障資產,其中資產又包含2種,一種是人力資源,一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體,所以在規劃財富傳承方案時,計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。

  5. 2021年4月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務,客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位,2018年拿到金融保險博士學位. 撇開疫情不談,保障的需求依然存在. 仔細想一下,我們面對的是什麼樣的挑戰? 除了不能面見客戶以外,和過去其實沒什麼不同。 我做了哪些改變? 疫情之後,不一樣的工作模式.

  6. 2018年3月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 金融科技趨勢模糊了原本劃分明確的金融業務界線,也將各種新技術帶入法遵、監理的領域。 讓金融業者為了達成法遵要求,不得不提高法遵人員、治理、風險管理的成本,各種因素催生出監理科技(Regtech)一詞。 隨著監理沙盒機制的通過,很多人都把重心關注在——誰會進入沙盒? 多少人會進入沙盒? 進入沙盒要有什麼樣的條件? 這些問題可以明顯讓我們感受到金融業確實已進入了另一個階段。 過往談發展金融科技,想要怎麼做全憑公司意志,但接下來就與監理官有關係了,因為不管業者有多少的創意與想法,只要主管機關不點頭,創新也無法進行。 也就是說,不管金融科技如何發展,監理科技 (Regtech)勢必也得跟上腳步。

  7. 2023年3月1日 · 1.客戶開始花他們沒有的錢. 在新冠疫情過後,許多客戶突然意識到,他們不知道自己何時會死,開始思考有很多事情是不是該「現在」就去做? 舉凡環遊世界、跟朋友相聚及出遊、開發新的興趣等及時行樂的舉動隨之產生。 這樣活在當下的想法也是財務顧問可以與客戶好好聊聊的,你可以發現客戶會被相關議題引發高度的專注。 與之同時,客戶也有些矛盾,若是想要有更好的人生體驗,自己究竟是該現在存一些錢,還是馬上把所有錢花光? 過去我們可能普遍認為儲蓄就是為了未來預做準備,但要是沒有未來呢? 畢竟我們很有可能明天就因為一場疾病或意外,就此離開人世。 在這樣思維的影響下,有些人甚至會借錢,以達到享受人生的目的,像是去渡假、買車、吃大餐,甚至在前一陣子世足舉辦時,有人特別飛到卡達,他們是如何支付這筆鉅額開銷呢?

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