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  1. 2021年6月1日 · 郭莉芳發現許多民眾設定理財目標時通常是隨著時間推移設定例如工作一段時間後想買車買車後考慮買房或結婚結婚生子後需要子女教育費用往往50歲時才想到自己60歲退休的事然而那時手邊沒太多錢時間也離退休年紀不遠了。 「圓夢基金該同步準備,也就是理財並進法。 」郭莉芳建議,不要先存到買車基金後,再來存買屋或退休基金。 舉例來說,過去有不少調查指出,臺灣人覺得退休必須準備1,200萬元才夠,若50歲開始準備至60歲,一個月必須拿出10萬元,難度太高;若提早至25歲開始,則每月可降至2萬8,000元左右。 「早點準備退休基金絕對不是壞事。 」郭莉芳表示。 當客戶目標確定後,財務顧問們就可以陪伴客戶進入一趟財富自由的旅程了! 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第386期.

  2. 2020年3月1日 · 聊天3步驟,勇敢促成成交保單. 對於聊天開啟行銷大門,莊永興認為,無論是陌生客還是熟客,從聊天到成交應該有3個步驟要進行:. 1. 陌生緣故化 :針對較為陌生的客戶,業務人員一定要先炒熱氣氛,但切記不要「變小丑」,可以運用5大話題讓談話氣氛輕鬆 ...

  3. 2023年9月1日 · 在旅遊業者需要生存又無法短期增加人力的惡性循環下臺灣歷年來發生重大交通事故時必有遊覽車司機爆料曾經連續1個月上班而且天天超時工時過長的問題除了關係駕駛是否過勞更牽連到遊客司機及導遊的生命安全即便交通部有規定駕駛替換機制多元交通運載或調整變更行程但真正落實規範的業者並不多抱著僥倖心態或甘願被取締也要賺一波觀光財的陋習未改。 至今仍有不少駕駛透露,一天工作12~15小時是家常便飯,經常是凌晨就起床上工,有些行程排得相當緊湊,想好好休息都很難。 究其原委,與其管制旅行業者,不如善加勸導民眾,實施旅遊預約制,採分流旅遊登記出行,一般人平日都有特休連假可以排定外出旅遊,未必要一窩蜂擠在寒暑假。

  4. 2022年1月1日 · 大家也許也還不知道,投保旅平險除了可以附加意外門診醫療及住院,另外亦可附加租車 旅遊險、重大燒燙傷、失竊、失能、乘客險等;再如時下流行的三鐵競賽活動,也可以透過投保完整的「旅行綜合險」加購「特定活動保障險」來規避意外 ...

  5. 2020年9月1日 · 從內政部統計處的資料顯示,1981年臺灣的粗結婚率(在1年內,每1,000人中有多少人結婚;千分比)為9.29,時至2019年則下滑到僅剩5.7,代表每年結婚的人愈來愈少,似乎結婚在民眾的人生計畫中,也愈來愈不是必經之路,而只是一個選項。 無獨有偶,鄰近的日本同樣也有著不婚人口愈來愈多的現象,根據日本厚生勞動省的統計顯示,日本的粗結婚率由1976年的7.8,至2016年下滑到5;再看曾以兼容並蓄著稱,廣納世界各國移民的美國,根據其國家衛生統計中心(National Center for Health Statistics;NCHS)統計顯示,1980年的粗結婚率為7,至2018年則下滑到6.5,為美國政府開始統計粗結婚率以來的最低數字。

  6. 2021年3月1日 · 論及人生幸福規劃許多人講究五子登科妻子孩子房子車子金子而無論哪一項其實追根究柢都與錢有關──結婚娶妻要花錢生育教育要花錢買房買車要花錢金子本身更是錢財的代名詞。. 可以說要對人生做規劃,其實就是對人身財富做規劃 ...

  7. 2018年4月1日 · 單身者的財務規劃建議. 桑傑 Sanjay R. Tolani. 我建議單身朋友們盡可能把賺到的錢存下70%,因為當我們只是自己一個人,都存不到70%的時候,一旦結婚後,若只有一個人上班賺錢,而開銷幾乎是婚前的2倍,以目前支出約占所得30~35%的狀況,一旦成立家庭 ...