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2023年3月1日 · 如果客戶一直把未來的收入花在過去的體驗上，那要怎麼儲蓄呢？ 身為財務顧問，我們應該給這樣的客戶哪些建議？ 是應該允許他們借錢花用，只因為他們說：「桑傑，假如明天我就不在了呢？ 我不想要在我死之前都沒享受過人生。 」嗎？ 年金險是相當適合這類型客戶的保險商品，能提供一定的現金流，在客戶想要消費時用來支付，而不會影響本金。 當花的不是本金，就會有源源不絕的收入，但要是使用到本金，收入也會隨之減少。 年金險就像是種一棵蘋果樹，每一年樹木都會結出果實，我們可以享用蘋果；但要是我們把樹砍了，未來就不會有更多蘋果了。 而對於高資產客戶而言，過去可能是將所有資產送給自己的孩子，現在則是透過財務規劃，自己持有果樹，將蘋果不斷送給下一代。
2024年9月1日 · 有保險作後盾，最起碼讓一般人比較有能力選擇「善待自己和家人」。周全的保單，就是一筆能即時兌現的錢，用於急難、輔以安家、備以育兒、養以防老，就看您如何使用、如何安排，不是嗎？ 世態炎涼本是常，深謀遠慮保平安 祈願大家都幸福安康
2024年6月1日 · 「公司最近推出了一項人才招募計畫，如果你加入我們公司，第一年就能獲得30萬元的津貼和佣金。 「保險行銷工作很簡單。 如果你也來做保險，只需和身邊的朋友聊聊天，第一個月就能月入好幾萬了。 你是否覺得這樣的增員話術似曾相識？ 近年來，為協助保險業務員增員優秀人才，許多保險公司不遺餘力，推出了許多「優增計畫」，這對於業務員來說，可謂提供了極大的助力。 然而現實卻讓許多業務員感到疑惑，因為即便有這樣的增員利器，他們也未必能將準增員對象招募進來；有時就算將準增員對象招進來了，但他們在得到這筆錢後，也很快就轉身離去，業務員依然陷在「增員難」的困局中。 為什麼會出現這種情況？ 其中一個原因是，有的業務員在增員時，將增員邏輯聚焦在眼前的利益，而沒有聚焦在長遠的利益。
2020年9月1日 · 首先它是一份打折的錢。 你如果送一顆100萬元的鑽石，你必須馬上拿出100萬元；如果送個10來萬元的包包，你也得馬上拿出這10來萬元，但保險這份充滿愛的禮物，它的價值可以高達100萬元，但你只需要先拿出幾萬元。
2024年9月1日 · 我告訴這位年輕人，要學習別人成功的經驗，先解讀「人」、學習「人」，把自己變成跟他一樣的人，再學習方法才有用。 第2個故事，懇談完之後，我的結論異常簡單，我根本看錯人、投資錯人。 生意沒錯，時機沒錯，方法也沒錯，因為人錯了，所以把一切都弄錯了。 不幸的是，他根本不認為自己有錯。 想要成功，先從自己檢討起. 面對自己有關的事，正確的檢討或思考模式，應該是「一切都是我的錯」，先假設自己有錯，強行找出自己的錯，經過這樣嚴苛的自我檢視之後，如果自己有錯，你應該會很快找到，也可以進行改進。 當然也可能自己沒錯，而經過不斷反芻自省之後，你更有信心去檢討外部的人或事。
2022年6月1日 · 打開網路，你很容易就會找到各種「有錢人跟你想得不一樣」的文章，有些是宣稱能夠讓人變得有錢的投資方法或觀念，有些則是換了個主題的心靈雞湯。 這期的專欄我也想跟各位談談所謂的「富人思維」──那些非常有錢的人，其實更會買保險。 為美好的未來暢想做好備案. 「有錢」和「沒錢」相信是各位最常遇到的拒絕理由之一。 預算不足，或者本來就沒將保險列入預算的人，當然覺得自己買不起；而小有預算的人，又覺得遇到問題可以自己處理，不需要保險幫忙，他們也不覺得保險是必需品。 但是那些非常有錢的人，卻往往買了不少保險，難道他們錢多得沒地方花才買保險嗎？ 當然不是，他們之所以買保險，是因為他們知道無論做什麼事情都要有「備案」，給自己留一條退路。
2024年8月1日 · 例如會向客戶說：「所謂的理財就是管理財富，我們要學會妥善運用手上的錢，透過分配、儲蓄、投資幫助自己增加財富」。 鐘偲方認為，談規劃首先應該要把目標清晰化，之後再談能夠兼顧安全及有效率達到目標的執行方式與工具。
