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2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2018年7月1日 · 數位化常給人們冰冷的印象，但是三商美邦人壽淡水通訊處處經理陳美莉卻有效運用數位化工具，讓團隊與夥伴之間更有溫度，進而創造三高團隊：高績效、高素質、高定著。
1 天前 · 三商美邦人壽14950 通訊處處經理何宗穎表示，在增員階段，發起增員的業務員占了最大的重要性，但是在事前的資源協助、訓練以及後續的留才階段，都需要團隊的發力，而公司除了品牌名聲以外的具體幫助，也要透過團隊落實。因此，團隊在增 ...
1 天前 · 從團隊角度來說，應該在夥伴加入團隊之初，就要教育他們從家庭財務規劃的角度為客戶提供專業的建議。. 即使客戶有明確的需求，業務員還是要為客戶做全面的需求分析，建議客戶先滿足基礎保障，再考慮理財問題。. 學習培訓2關鍵，提升夥伴經營能力. 為 ...
1 天前 · 保險業務員具有什麼樣的特質、條件比較容易吸引準增員對象加入保險業？本篇將透過台灣人壽台北直轄三通訊處業務經理陳瑞慈、全球人壽飛昂通訊處區經理高怡倩的分享，為讀者深入說明箇中關鍵。 對於保險業務員來說，「增員」是一項學無止境的課題。尤其在日益競爭的大環境下，業務員 ...
2019年1月1日 · 希望未來能扮演領頭羊角色，啟動民眾保險保障升級專案。. 二 一八年以推動保障型商品為策略主軸，優化商品設計、教育落實、制度引導及行政流程等面向，各項推動下，第一次購買保障型商品的保戶數增加10％，重疾、長照、壽險保額分別提升14 ...
1 天前 · 三商美邦人壽14950 通訊處處經理何宗穎則具體說明：業務員若要展現出足夠的專業程度與業務能力來吸引增員對象，團隊就必須提供紮實的教育訓練；若要讓增員對象相信自己接受招募之後會受到良好的對待，就要營造出互助的團隊文化；最後 ...
