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  1. 2019年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務,客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位,2018年拿到金融保險博士學位. 我們身為保險業務人員,身為財務顧問,經常接觸高資產客戶。 這些客戶對保險的期許往往不是為了預防意外與傷病花費,因為他們有充足的資產能夠應對,但是他們擁有的財富該如何傳承下去,或者當忽然離世時如何不讓後代造成經濟危機,是保險能夠帶給他們莫大幫助的功能。 要制定高資產客戶的財富傳承規劃,需考量哪一些因素及原則? 先後順序的步驟又應怎麼安排? 在討論與規劃財富傳承的過程中,哪一些背景與細節需要深入瞭解? 如何正確為高資產客戶規劃財富傳承,考驗著財務顧問的能力。 財務比法律與稅務方面更值得重視.

  2. 2018年4月1日 · 宏星集團與香港理工大學和英國桑德蘭大學(University of Sunderland)合作,讓夥伴可以透過三到五年的教育訓練拿到英國學士學位,而如果入職時已經大學畢業,便可以挑戰碩士學位。第一屆畢業生將於二 一八年底畢業,預計將有100 ...

  3. 2020年9月1日 · 一、金融保險知識能力。 保險從業人員因為業務需要,舉凡保險、儲蓄、外匯、基金、經濟、投資、理財、稅法等,都必須涉獵,也自然具備了相關資訊與知識,而這些都是人們一輩子生活中總會與其有所關聯的,無形之中也練就了金融財務的專業與運用能力。 二、人際關係互動能力。 業務工作是跟「人」密切相關的行業,保險業務人員在市場上面對各種不同屬性的客戶,在職場裡與各式各樣的同事相處共事,人際互動學習的重要性不言而喻;待人接物、謙恭有禮、不卑不亢、舉止得體、進退應對、包容體諒,這些形形色色的經驗,皆會成為珍貴的人際互動能力資產。 三、團隊共好能力。 保險業務團隊常見大家對共同目標一起努力,如業績目標、團隊榮譽、競賽表揚等,而在這過程中常透過彼此激勵、分享、學習追求成功。

  4. 2018年5月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代,以及進入金融科技時代的當口,保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是,目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人,他們距離年輕已有一段距離,過去他們在養成教育或是成為主管的過程中,面對的都是現在已經很成熟的客戶群體,再隨著成為主管,圍繞在他們身邊的人,也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中,30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理,到了50歲時掌握了公司很多的決策權,身邊的人基本上都沒有換,共同決策者幾乎都是同一群人,但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.

  5. 2017年9月1日 · 1. 920. 香港宏利人壽行政區域總監龍子明指出,獲得IDA百人團隊很困難。 然而,當時看到有前輩都能拿到IDA百人團隊,所以相信他們都能做到。 在一種「要不怕困難,困難才能解決」的積極心態下,去接受前所未有的挑戰。 如今宏利金融南九龍區團隊已經是連續五屆的IDA百人團隊,也是突破雙百人團隊的其中一支,龍子明談到南九龍很重視倫理,是能讓他們屹立不搖、團隊持續發展壯大的重要關鍵點。 倫理把團隊變得扎實,能擁有像兄弟姊妹一樣的感情。 他舉例說明,當我們遇到困難,其實最親密的家人不知道,他們不瞭解為什麼困難,是為了什麼事情而煩惱,你也難以說得清楚;同樣地,當你很開心,最親密的家人也不知道你為什麼開心,因為他們不瞭解我們的情況。 反而最瞭解我們的情況是誰? 是我們的團隊夥伴。

  6. 2019年1月1日 · 1. 因應高齡化與少子化趨勢,預期繼續加大銀髮族群的商品銷售力度。 2. 因應年改政策定案,可切入退休族群的市場經營。 3. 聚焦經營客製化市場,如提升高端醫療品質保單商品。 4. 因應投資型商品市占率逐年成長,進一步多元化發展此類商品內容。 由上可知, 商品面建議可多加發展小眾市場(如高資產客戶)的商品,另因應人口老化趨勢,應更加著重醫療與長照保險商品;營運面,公司應更善加運用大數據,精準掌握客群需求;以及運用分群培訓,提升業務人員的專業能力;更甚者,公司可以建立如法律、稅務、信託與資產規劃等專業諮詢的服務機制,協助業務人員妥善經營目標或高資產客群。 除了機會外,同時也伴隨著挑戰。 許妙靜強調,預計二 一九年仍會持續面對金融科技改變商業競爭模式的衝擊。

  7. 2021年5月1日 · 通過. 邵靄如退休規劃. - 2021 年 5 月 1 日. 0. 104682. 時間過得很快,每2個月出刊的退休專欄已進行了將近2年時間,即將告個段落。 最後一篇專欄,我們來看看「逆齡時代」下的新中老世代還可以為自己多做哪些準備。 替未來的自己做好財務規劃. 在威廉.莎士比亞筆下,世界是個大舞臺,每個人都是演員,各自有登場和退場的時間,而且人一生中扮演了許多角色,共可活出7個人生階段。 人生階段如何切分,眾說紛紜,但重點是每一階段「未來的我」是每一階段「現在的我」的連續函數應該是大家認同的。 心理學家Richard Herrnsrein及經濟學家David Alison曾提到雙曲貼現(hyperbolic discounting),意思是人們會對於短期事件缺乏耐心,但對長期規劃展現耐性。

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