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2017年2月5日 · 高薪準富裕的亨利族，應該分為工作前就是準富裕，以及工作後領高薪累積財富的2種。 若從家庭背景來看，工作前就是準富裕者，通常是原生家庭家境良好，他們對於理財的觀念可分為3種：第一種是家庭較富裕保障非必要首選；第二種是想守住家庭財富的保守派；第三種是負責賺錢，財務都交給家人打理。 成年人的理財觀念差不多都已經定型，但若是未成年的青少年則還有被培養和改變的可能性。 而孩子的理財和保障觀念要好，是需要父母幫其灌輸這個觀念。 我有一位客戶，為了培養自己的孩子從小就具備理財觀念，於是趁孩子還在就讀高中時，便幫他報名一套由國外引進的財富管理課程，針對國高中生為期三天，費用5萬元的理財課程。 從小培養孩子記帳、現金流的概念，如何運用資產負債表，去分類在食衣住行育樂上的花費。
4 天前 · 這4個專業的不同之處在於， 風險管理 ，是找出每個企業和家庭有哪些風險需要保護；每一個家庭或企業，都有一些屬於自己的特殊風險，如果客戶自己就可以避險、管理風險，他當然可以不買保險；但如果客戶沒辦法管理，又沒辦法避開，他就需要業務員的幫忙把身邊的各種風險找出來了，這樣的策略就稱為「風險地圖」。 資產管理 ，則更專注於投資。 擁有這樣專業的業務員，很適合服務擁有很多資產的家族；這些客戶關注於自己的企業、不動產和動產，業務員需要協助他們處理好關於資產的各種事情。 同時，對這類客戶來說，他們也很關注「家庭」這項資產，他們迫切地想增加「家族的未來價值」和完善「家族人才培育」，因此保險業務員想要服務好這類客戶，就不能忽略了這項需求。
2018年6月1日 · 真正有價值的想像力比天馬行空更具策略性。全球創新式破壞大師，同時也是哈佛教授的克里斯汀生（Clayton M. Christensen）描述這樣的能力為：把不同知識領域、產業、地區的東西，建立出人意料的連結能力。
2021年3月1日 · M代表的是錢（Money），有足夠的金錢才能購買保險。 A代表的是支配權 （Authority），談及保險規劃時最好是在夫妻及家人都在場的情況下做決定。 N代表的是需求 （Needs），只要是愛自己、愛家人、愛父母親的人，都需要保險的規劃。
2020年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 來自世界各地的保險業務人員經常問我：「如何銷售保險給陌生人？ 現在讓我來談一談這個熱門議題。 首先，為什麼銷售保險給陌生人是不切實際的？ 你可能在想，我是不是要分享某種「百分百贏家策略」，教你接近陌生人然後讓他們埋單？ 很抱歉讓你失望，我在保險行業已近20年，我保證，人們只會想要跟他們所信任的人買保單。 信任，可能來自於你這個人、你與他的私交關係，或是人格、態度，又或是相信你的專業建議及技能。 這也是所有保險業務人員必須投入時間來提升自己的軟實力及綜合技能的原因。 既然知道我們不能直接銷售給陌生人，下一步我想要探討的是「獲客流程」。
2024年5月1日 · 達成這個目標的關鍵因素，我認為是「自身品牌的建立和定位」，並具備國際化的視野和高程度的保險專業，當然，你也可以透過各項學習，去觸碰到那些客戶未知的領域。 屆時，你也需要更多助手來協助你處理客戶的各項事務，確保在自己經營更大的客戶時，也重視過去曾經幫助過你，而現在保費較少的客戶。
2023年10月1日 · 思考看看，當看到好友遇到困難會怎麼做？. 想必會傾盡自己能做的事來幫助好友、給予好友最真誠的建議。. 國泰人壽專招中華通訊處資深行銷總監施鈞睿認為成為績優業務員的關鍵根本就在於「真心將客戶當朋友」，讓客戶更好，所做的一切都是圍繞 ...
