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2020年3月1日 · 2020 年 3 月 1 日. 0. 906. 業務人員在為客戶提供保單健檢過程中，要注意避免陷入誤區，本文整理出5個業務人員在保單健檢過程中容易陷入的誤區，並整理出相應正確做法。 保單健檢是保險業務人員能為客戶提供的重要服務之一，此服務也是所有客戶都需要的，有助他們釐清個人的保障情況。 業務人員為客戶提供保單健檢服務過程中，如果做得好，不但能夠說服客戶加保，還可能因此獲得轉介紹；如果做得不好，誤入了某些地雷，則可能產生反面效果，引起客戶的反感和質疑。 誤區1僅把保單健檢當做見面藉口. 業務人員在約客戶談保險的過程中，被客戶拒絕的情況並不少見，有的客戶不管怎麼約，總有各式各樣的拒絕理由，使得業務人員通常會以保單健檢等客戶服務為理由，邀約客戶見面。
2019年5月1日 · 正確投保觀念，完善保險保障. 在保險觀念廣為人知的現今，如何說服客戶購買保險，已經不是最常遇到的問題，如何說服客戶「買對」保險，才是真正的難關。 以醫療險種來說，最常見到「有買就好」的觀念，往往只購買了醫療險就認為足夠，以至於保障不齊全。 此外，終身險的迷思也常出現在民眾身上。 民眾認可保險、想要有終身的保障，這本來是好事，但是從一開始就以終身險作為保障，會因為預算有限而無法多買，最終可能不僅保額不足，也無法將其它險種買全。 劉昶德笑說，這樣投保順序的錯置，就像是把錢全花在名牌大衣上面，卻連褲子都沒得穿，又何談完整保障？ 所以在規劃保單的時候，應該──先求全再求多。 高秉通訊處從銜接訓練開始，便落實「前、中、後」醫療需求的觀念普及，分別是：
2023年7月1日 · 「真問題」即客戶在配置保險時真實存在的問題，或對保險存在反對意見。 比如，客戶有購買保險的意願，但由於現實原因，如經濟較為困難，暫時沒錢配置保險，因而拒絕。 而所謂「假問題」，即客戶找藉口拒絕買保險，如客戶經濟能力尚可，卻假借「沒有錢」為理由敷衍業務員等。 面對形形色色的拒絕理由，王盼傑分享了2個巧妙應對的金鑰： 金鑰一：假設投保法。 不少人面對業務員時，會以「不需要保險」、「不想買保險」等理由拒絕。 針對這種情況，王盼傑常採取假設投保法處理，即假設客戶已買過「保險」，以此激發客戶的好奇心，進而借此引出保險的概念。 例如，王盼傑曾經對拒絕購買的客戶說：「是的，您不需要再買保險，因為您已經『買』過了。 」客戶聽完後會驚訝地問道：「我從來沒有買過保險，什麼時候買的？ 我怎麼不知道？
2018年8月1日 · 一、管理的前提：將部屬的缺點和錯誤行為進行分類. 正所謂「金無足赤，人無完人」。. 每個人都有可能犯錯，但主管若想管理好部屬，就要先學會處理部屬的缺點或錯誤行為，學會觀察、瞭解部屬，最後才能分別進行糾正。. 而依據缺點或錯誤性質程度的不同 ...
2019年11月1日 · 行銷講堂. 掌握5類族群潛在銷售「痛點」 文 編輯部. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 11 月 1 日. 0. 1450. 痛點就是客戶最關心的那一件事，只要業務人員一提及，客戶就會感覺似乎被戳到痛處了，進而想要用保險來解決這個痛處。 而每個人最關心、最在意的事物都各不相同，這就決定了每一個客戶的痛點都不相同。 面對不同的族群，該如何尋找他們的痛點？ 所謂銷售痛點，是不是就是客戶的需求點？ 抓住客戶的需求點是不是就可以成交了？
2020年6月1日 · 人生4大問題. 問題1 收入中斷. 因疾病或意外導致的收入陷入中斷，所產生的醫療費用及生活費用的擔憂。 問題2 走得太早. 因疾病、意外、身故所導致被留下的家人經濟狀況陷入困難。 問題3 殘廢、長年病. 因長年慢性疾病或意外傷殘，導致因需要承擔醫療費用，所造成的壓力及陷入長年無收入的困境。 問題4 活得太長. 因長壽而延伸的經濟需求問題。 二、全方位保險屋. 透過概念銷售，不僅能發掘客戶的需求，同時也能與客戶進行有效地溝通，在言談間蒐集客戶的想法與財務現況。 透過蓋房子的概念，業務人員可以把各種核心的保障化為房子的結構，與客戶分享人生猶如搭建房子，需要考慮風險問題，運用保險來保障夢想、未來與人生。 全方位保險屋規劃6步驟.
2019年1月1日 · 1539. 衛福部統計全民健保醫療費用二十年內成長2.36倍，然而商業健康險的手術損失率亦難以操控，思考如何控制醫療費用已是保險經營的重要一環。 「外溢保單」是國內開發以訴求健康促進概念的保單，本期介紹澳洲Fund of Australia Limited，HCF，以訴求慢性病控制的健康管理保單，供參考。 外溢保單結合保險保障與健康促進概念. 健康管理保單結合了保險保障與健康促進概念，對保戶而言，不僅讓保險從消極的提供保障，更是積極促進健康；對保險公司而言，雖是犧牲保費收入，但也同時降低慢性疾病的鉅額醫療理賠支出。 因此，健康管理保單已成為壽險公司發展方向，其中外溢保單是近年代表商品。 健康＝60％生活方式＋15％遺傳因素＋10％社會因素＋8％醫療因素＋7％氣候因素.
