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2024年2月1日 · 保額繼續率：通常用來評估壽險公司的危險保額變動狀況及清償能力狀況，是一項反映公司經營能力的指標。 根據期繳的特徵不同，繼續率還可以進一步細分，如分為13個月繼續率、25個月繼續率等。 有些保險公司統計的是14個月、26個月的繼續率，而非13個月、25個月。 差別在於各家公司保單繳費的寬限期（有的客戶在保單繳費日雖然沒有成功繳費，但會在寬限期內補上。 而在統計繼續率時，也會將這部分保費統計進去）不一，有的是30天、有的是60天。 如果寬限期是30天，則繼續率的統計時間為13個月；如果寬限期是60天，則統計14個月的繼續率。 不過從業務的角度來分析，不管是13個月還是14個月的繼續率，本質上差別不大。
2018年6月1日 · IDA並非一個挑戰，而是一個邁向卓越的機會，成為IDA百人團隊是香港保誠保險卓越行政總區團隊的基本要求，將IDA的主題融合在團隊發展策略上，引導團隊朝著正確清晰的方向前進，讓團隊穩健成長表現亮眼，朝往千人團隊目標前進。
2020年4月1日 · 以下分享4個方法： 1. 設定追蹤專員，督促夥伴重視保單件數繼續率. 提高團隊保單件數繼續率，並非團隊長口頭上說說，夥伴們就會盡全力去執行。 作為團隊長，應當制定有效的追蹤措施，不斷提醒夥伴們重視保單續期繳費問題，才能有效落實。 例如，一個優秀團隊在其團隊中設立了保單件數繼續率追蹤專員，當團隊夥伴的客戶保單臨近繳費期限，專員便會提醒夥伴做好跟進服務。 此外，團隊還會統計各營業組每週的保單件數繼續率，繼續率不佳的營業組，則會在早會上做出提醒；對保單件數繼續率好的組別，則會有相應的表彰，以達到標杆性的引領作用。 在如此追蹤措施下，團隊夥伴自然會對保單件數繼續率加以重視，不敢懈怠。 2. 分析客戶斷繳原因，積極挽回客戶.
2023年1月1日 · 面向1. 面臨動盪環境變遷，商品、服務都需要「更健康」 回顧2022年的環境變遷，臺灣面臨新冠肺炎衝擊，與日漸嚴峻的高齡議題，使得民眾健康風險攀升。 為強化大眾的健康意識，國泰人壽透過「商品×服務」思維，鼓勵保戶參與「FitBack健康吧」計畫，在疫後新生活裡維持健康狀態。 只要保戶持續從事健康促進行為，就能獲得保費折減，讓保險從「事後補償」，提升至「事前預防」的角色。 以國泰人壽健走型外溢保單為例，投保年齡以20～49歲最多，女性近6成，全體保戶的累積總步數已超過880億步。 面對大環境的動盪，還有聯準會不斷升息，國泰人壽在商品設計的對策，除壽險基本保障外，亦包含具抗通膨特性之「利率變動型壽險」。 透過宣告利率，民眾能適度參與市場投資，有機會提高保障、讓資產穩健增值。
2018年4月1日 · 1. 假如你今天就投保，從明天起你將獲得500萬元的壽險保障，不管你在與不在，你的家人都將得到這500萬元的保護。 如果你覺得一切都沒有什麼問題，我們是不是今天就讓保單生效呢？ 2. 今天成交的話，繳費期就是每年的一月份，你每年只要在一月份正值你領年終獎金的時候繳交保費，用獎金的一部分來繳費，並不影響每月的日常收支，如此你每年的繳費壓力就不大了。 方法2買與不買衡量法. 在促成階段，面對業務人員規劃的方案，客戶心裡會對買保險和不買保險進行對比衡量，但內心更多的是站在不買的這一邊。 業務人員要做的也是對買和不買進行對比衡量，但更多的是站在買的這一邊，告訴客戶，雖然不買保險，省下的錢可以買很多心儀的東西，但這些東西是消耗品，並不能給予客戶生活上的保障，如果把錢花了，一旦發生風險怎麼辦？
2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。
2023年9月1日 · 2023 年 9 月 1 日. 0. 355. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 近期新聞報導及金管會發布的各項統計數字，外溢保單的銷售量與保費持續高度成長，雖然說相較於總體保費而言，沒有占據很高的比例，不過我認為外溢保單愈來愈熱賣的趨勢，值得大家關注 ...
