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2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2021年5月1日 · 先感性再理性，案例分享開啟客戶內心. 介紹保險商品是每一位保險業務人員的職責，但要講到客戶願意購買，又或是彼此頻率相搭與否又是另一回事。. 劉怡汝認為「案例分享」是一個走入客戶內心的敲門磚，先感性分享案例，再輔以理性理賠數據，後續的成交 ...
2024年4月1日 · 238. 團隊由人組成，人來自不同的成長環境，擁有不同的價值觀和個性。 因此，當來自各處的保險夥伴聚集在同一個團隊時，團隊長就必須闡述團隊願景，建構使命，打造積極向上的團隊價值觀，讓夥伴成為一體，使團隊無往不利。 神父來到工地，詢問正在蓋教堂的工人：「你正在做什麼？ 」其中一名工人抬頭看他，擦了擦汗水，不耐煩地說：「我在搬磚頭啊！ 」神父點點頭，到另一名工人身旁，問了一樣的話，這位工人回答他：「我？ 噢，我正在賺錢養家呢！ 」說罷，沒再理睬神父，很快的又投身進自己的工作中。 神父走到第三名工人身邊，詢問道：「你正在做什麼呢？ 」那名工人抬頭朝還未蓋全的建築打量了一會兒，他說：「我正在蓋一個哥德式的大教堂。
2019年9月1日 · 一、少子化. 國家開發程度較高，社會轉型進入工業化，令已婚家庭面對緊張的工作環境時，會減少生子育兒的動機，並錯過生育的機會；加上房價高漲、經濟不穩定的情況下，愈來愈多的人拒絕或不敢成家，對育兒的期待變得更為低落；特別是女性職場地位的上升，職場很容易將生子作為退出職涯發展的表徵，這些社會因素壓迫心理而形成的現象，很快就會反映在減少生小孩的數量。 二、高齡者獨立生活愈來愈普遍，但經濟不穩定率也升高. 由於生育率下降使家庭人口數減少，高齡者獨立（獨自或與其配偶）生活趨勢日益普遍，並與人口老化程度呈正相關。 目前全球約有40％的高齡人口是獨立生活，在老化程度相關性不變下，預計未來此一比率仍將呈上升趨勢。 如果是獨立生活，意味著高齡者的經濟極可能因突如其來的意外（車禍或癌症）造成老後破產。
2020年10月1日 · 保險顧名思義即是保障的概念，而保障就是一筆確定給付的現金。 一位優秀的保險顧問需要熟知稅務、財務等專業，但若未能把保險真正的功能發揮出來，其實可以說是失職的保險顧問。 保險真正的目的不在於日常的運用或財富的累積，而是在不幸風險發生時能夠放大倍數去照顧一個家庭，銷售的是一份安心、一份安全感，它要成就的並非累積財富或是節稅，而是人生的圓滿。 因此，若保險業務人員無法讓保險回歸基本面，那在後疫情時代，保險業依然會走得很艱辛。 拋開財富和稅，保險成就家庭圓滿才是真諦. 保險業務人員在取得RFC證照後，要跨入另一個境界，成為一名優秀的保險顧問。 一位好的保險顧問首先不是要想能夠幫助客戶做什麼，而是要能夠透過自身的專業知識與能力去發掘客戶的風險，再去思考能夠幫助客戶做什麼。
2020年8月1日 · 2020 年 8 月 1 日. 0. 4234. 現職： CIA500世界華人保險500強團隊大會主席. 保險行銷集團保險資訊研究發展中心IRDC院長. 經歷： 企業管理一等榮譽學士，主修金融與市場學；曾在多個大中華區保險公司擔任業務通路總經理、總經理、首席執行官、董事及顧問等重要 ...
