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2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2023年8月1日 · 全資產規劃應用公司創辦人兼RFC等專業國際證照講師劉育誠表示，基本上信託可以分為2大區塊：個人信託以及法人信託。 在報章媒體中較常見的是個人信託，舉凡受益人為未成年子女的他益信託、處理身後事的遺囑信託，用於確保晚年生活無虞的安養信託等都屬於個人信託。 要留意的是，隨著受益人不同（自益以及他益信託）、使用方式不同（傳承信託、安養信託）、成立手段不同（遺囑信託、契約信託），以及資金來源不同（保險金信託）等，信託會衍伸出不同的名稱，但其本質仍然不變。 以近年來十分熱門的安養信託為例，其實就是委託人為了確保退休後的生活無虞，不會因為失智或是失能而有所改變，便提前將退休金以及保險金等財產交付給信受託機構管理，但也可以說是一種自益信託。 法人信託雖較少被討論，卻其實與我們的生活更加緊密。
2019年1月1日 · 1335. 現職：國泰人壽總經理. 入行年資：二十七年. 學歷：台灣大學財務金融所. 經歷：曾擔任國泰人壽財投部門主管，並擔任副總經理及資深副總經理，經管過財務投資系統、不動產、業務系統、多元通路、作業系統、營運企劃等單位；國泰人壽董事. 保險業除提供民眾完整保障外，更要「永續經營」，期望結合保險「以人為本」的核心職能和永續「利人利己」的共生思維，發揮企業公民的力量，成為產業盡責機制的主要推手。 回顧二 一八年，全球金融市場經歷了倍增的波動性與不明朗因素，美國Fed連續升息、美中貿易衝突升高等，保險市場同樣風起雲湧，國泰人壽總經理劉上旗從國際聚焦至臺灣，從不同面向來談二 一八年的保險業。 面向1IFRS 17即將實行，產業資產負債管理面臨挑戰.
2022年12月1日 · - 2022 年 12 月 1 日. 930. 0. 2022年6月，美國消費者物價指數（Consumer Price Index，CPI）飆升至高點9.02，顯示美國物價已經高到一般人民無法接受的程度，為此聯準會今年6度調升聯邦基金利率，累計升息15碼，基準利率來到3.75～4.00%之間，強硬的手腕，終於讓消費者物價指數在10月逐漸放緩，然而這也連帶使得各國股市大幅下跌，貨幣頻頻貶值。 疫情、升息和地緣戰爭帶來通膨且不可預測的投資環境. 身在臺灣的我們似乎很難想像如此迅速的升息真的會發生，若比照美國劇烈的升息幅度，好比自用的房屋貸款利率從1.31～1.5%漲到4～5%，一棟需要貸款2,000萬元的房子，就以20年繳期來看，將從月繳9萬多元漲到月繳12萬元。
2024年4月1日 · 劉延倫分享案例： 前年，52歲的A太太終於買了新家，從狹窄的租屋處，搬到林口的自住宅。 A太太想著孩子們已經準備出社會工作，能夠獨力負擔生活家計，不必再讓自己煩心，忍不住對退休生活產生許多美好想像。 然而，去年大兒子在軍中感到眼睛不適，看完眼科後醫生告知需要趕緊轉診。 經由醫院的檢查，這才知道原來孩子罹患白血病（血癌），並且預計住院治療1個月，並且在血管、肚子、脊髓進行化療，一天要吃4顆標靶藥。 血癌的治療必須長期住院，為此，A太太辭去原先的工作，經常出入醫院照顧兒子，從起初的長時間住院，到每週住院2天，所有的艱辛過程，A太太始終全心全意地照顧兒子。 如今雖然情況穩定了，但為了全身性的白血病，仍需將近1年的療程。 「A太太得知病情時相當震驚，擔心辭去工作的自己，無力負擔房貸和長期的治療費用。
2023年11月1日 · 2023 年 11 月 1 日. 0. 572. 你想規劃出怎樣的退休生活？ 有人繭居寡出，孤單寂寞； 也有人燦爛充實，積極參與活動填滿自己的第二人生。 究竟臺灣當前退休環境如何？ 有何風險等待克服？ 民眾又該如何規劃退休金和老後生活？ 本期雜誌從產業、學界、民眾等多方視角. 與您一同看見不一樣的銀髮人生！ 樂退方舟，打造屬於你的退休人生. 洞察退休挑戰，打造屬於你的樂退方舟. 用4個「不一樣」，為客戶訂製獨一無二的晚年生活. 該為退休做出什麼準備，才能活出精采的銀髮人生？ 騎士環島、電競選手、錄製Podcast──不老頑童劉孟德的銀髮人生.
2022年9月1日 · 劉一駿認為，保單的規劃有4大主軸 醫療保障、長期照顧、退休理財與責任帳戶，無論什麼世代的客戶都會以這4大主軸去做規劃思考，不過具體討論各年齡世代的規劃方案時，還是要依據他們的經濟責任與人生需求作輕重緩急的調整。
