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  1. 2023年8月1日 · 根據財團法人保險事業發展中心的資訊,投資型保險商品是將保險及投資合而為一的商品,基本性質仍屬保險商品,並具備以下3大特色:盈虧自負、專設帳簿(俗稱分離帳戶)、費用揭露(商品相關費用攤在陽光底下,使保戶充分瞭解保費結構)。 投資型保單主要可分為變額壽險、變額萬能壽險、投資連結型保險、變額年金4大類。 他提到,投資型保單內容其實相當複雜,在市面上推出後,陸續出現了許多消費者糾紛、業務招攬不當的情形。 通常客戶大多因為信任而將規劃交給業務員處理,然而業務員若本身不夠專業,沒有辦法說明清楚保單涵蓋的範疇,往往會造成銷售保單時,產生與客戶兩者間資訊不對等的情況。 新規設立原因:確保保戶權益、避免讓保戶承受過高風險.

  2. 2020年1月1日 · 回顧二 一九年,從中美貿易爭端、國際政經情勢的不確定性,造成國際經濟成長放緩及國際金融市場的不穩定,進而影響未來壽險業的投資狀況;到保險科技的變革,新興金融科技的創新與蓬勃發展。國泰人壽總經理劉上旗從——消費者保護的落實、金融科技發展與保險保障等3大觀點,來談二 ...

  3. 2024年1月1日 · 並且隨著金融科技快速進展,保險公司能夠蒐集到的客戶資訊愈趨完整,有助於保單精準定價,過去不容易配置保單的亞健康族群(如三高、樂齡族群),未來也有機會獲得保險的協助;而透過與科技公司的合作,保險公司也能經由外溢保單的功能,來確認保戶運動習慣,以降低保費為誘因,減少疾病發生的機率。 此外,若明年通膨得到緩解,利率開始調降,過去2年受到壓抑的投資型保險也有可能出現良好的配置時間點,可以期待買氣回升。 在此趨勢下,業務員過去「只用一種保險打天下」的方式將逐漸消失,還是必須回頭審視自身專業能力,以顧問式的銷售方式,提供客戶既專業又貼合需求的保險規劃。 數位工具與異業結盟碰撞「新可能」 「數位科技出現了2個不一樣的元素,第1個是ChatGPT,第2個是『金融雲』的出現。

  4. 2024年1月1日 · 林順才認為,要在變局中找到機會,就需要不斷地瞭解客戶消費行為的變化,無論是解約、基金轉換、保障型商品銷售的提升,都需要不斷進行管理。. 為此,他針對業務員在2024年的突破機會,指出3個重要趨勢:. 保障型商品在未來將成銷售重點。. 安聯人壽 ...

  5. 2020年2月1日 · 經營企業客戶的6大關鍵. 從業近十年,黃緯升成功經營企業客戶市場,至今累積超過300位企業客戶,他總結出經營企業客戶市場6大成功關鍵:. 關鍵1 釐清開發企業主市場的原因. 黃緯升表示,年輕人想要開拓企業客戶市場,首先必須釐清開發原因。. 黃緯升分享 ...

  6. 2021年1月1日 · 為因應引發全球熱潮的金融科技發展趨勢,主管機關在2020年於法令上對金融科技有較大的鬆綁,推動如「開放銀行(Open Banking)服務」、「開放設立純網銀」、「保險業理賠聯盟鏈」及「金融行動身分識別標準化機制」等促進跨業合作與金融創新的服務。 而在保險法規親晤親簽規範上,主管機關亦提出修法研議。 劉上旗指出,壽險業要能掌握關鍵契機,以負責任、創新的思維投入基礎工程,厚實在數據、IT或業務支持等各面向上基礎工程的鋪建,以提供更有效率的支援、支撐所有業務,並因應各部門需求。 預期相關法令的開放將會更迅速,未來業界將與科技業者合作,把科技導入保險價值鏈上的各項環節,從客戶痛點出發,以新興科技及新型態的金融服務模式,讓客戶的服務體驗更友善、便利。

  7. 2023年1月1日 · 保險業未來發展機會與挑戰因應4面向. 在市場環境變動下,陳慧遊認為保險業未來將可能面臨的發展機會與挑戰有以下4大面向:. 1. 接軌IFRS 17: 距離IFRS 17接軌更近一年,於財務面,2022年因升息事件造成淨值之影響,凸顯部分公司在資產、負債結構配置不匹配 ...

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