搜尋結果
2024年5月16日 · 1．財務狀況. 在進行投資前，我們首先需要深入瞭解自身情況，再來決定自己的投資方向和方式。 包括清晰瞭解自身資產與負債（如存款、房貸等）、評估個人的現金流入和流出情況（如工資、投資收益、定期支出等）、以及考慮個人是否有足夠的儲蓄和應急資金來應對突發情況（如失業、疾病等）。 2．投資目標與期限. 明確投資目標是評估風險承受能力的重要一步。 你是希望短期內獲得高回報，還是更傾向於長期穩定的收益？ 你的投資目標是否與你的個人目標（如退休計劃、子女教育基金等）相匹配？ 如果你的目標較長期，往往意味著擁有更多的時間來平滑組合風險，可以承受更大的市場波動。 3．風險偏好. 個人對投資市場的瞭解程度也會影響其風險承受能力。
4 天前 · 這也是銀行對投資者進行風險評估，並對風險等級有一定要求的原因。 整體來看，超長期特別國債的發行節奏較為平緩。 根據財政部此前公佈的發行安排，今年擬發行超長期特別國債的期限為20年、30年、50年，分為22次發行，首次發行時間為5月17日，11 ...
2024年3月12日 · 眾所周知，市場漲跌是非常快速的，捕捉日內的行情並抓住時機進行交易是很多投資者的需求。 相比於T+1交易，T+0主要有以下四大優勢： 但值得注意的是，T+0交易場景下，有可能加劇投資者投機行為，同時，相比熟悉高頻交易的專業投資者而言，普通投資者在交易技術和交易設備方面或處於不利地位。 當前對於T+0重啟的討論熱度再起，但是否最終能夠落地仍未可知。 當前市場上可供投資者進行T+0交易的ETF標的依然是少數。 除了大家比較熟悉的場內貨幣基金如華寶添益ETF，可能大多數投資者還未接觸過其他T+0品種。 對於波段操作感興趣且具備一定風險承受能力的投資者，不妨可以體驗一下這種更為靈活的機制。 3、實操須知：T+0的ETF投資門檻如何？ 交易方面，T+0品種需要投資者具備一定的證券市場交易經驗。
2023年11月10日 · 具體內容方面，通知顯示，證標委證券工作組的調研問卷共包括四部分內容：一是基本信息；二是標準實施情況調研問卷；三是投資者適當性管理的技術設施調研；四是適當性管理技術設施在業務應用層面中的調研。 其中，投資者適當性管理的技術設施調研方面，包括適當性管理系統建設、投資者風險承受能力評估、投資者評估數據庫建設情況等三方面，並提出了“是否已獨立建設投資者適當性管理系統”、“投資者信息是否已實現同一客戶的統一歸集管理”、“採用何種方式評估投資者風險承受能力和風險偏好”“投資者評估數據庫的建設進展”等問題。
2 天前 · 基金的過往業績並不代表其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證，根據基金管理人的評估，價值ETF的風險等級為R3-中風險，適合適當性評級C3（平衡型）及以上投資者。
由於認知、訊息及時間的偏差，投資者往往在資訊收集及風險評估上多少會處於平均等情況，在决定投資或理財前至少應該對市場、産品、投資理念和操作技巧有所了解，讓自己具備管理財富、配置資産的能力，要做一個智謀型投資者，對投資及理財事宜必須謹慎對待。 早前，香港高等法院就發生一單私人銀行客戶控告大型歐資銀行德意志銀行香港分行及其客戶經理的事件。 雖然該名原告有名有姓有地位，但從香港金管區定義上，該名客戶幾乎是一個非常典型的弱勢客戶。 弱勢客戶損失本金仍被追討？
2024年3月29日 · 即時財經. 下調投資回報率與風險貼現率假設，險企為何時隔多年再出手. 03月29日 09:40 新浪網. 21世紀經濟報導記者 曹媛 深圳報導. 上市險企經濟假設調整逐漸發佈。 近期，上市公司進入2023年年報披露季， 記者發現，上市險企紛紛下調了長期投資收益率和風險貼現率假設指標，長期投資收益率假設調至4.5%，風險貼現率假設約在8%-9.5%左右。 而上一次行業普遍調整還是在2016年左右。 對於壽險公司，其淨利潤波動較大，且淨資產無法反映保單的未來價值，因此，內含價值（EV ）和新業務價值（NBV）是衡量壽險公司價值和盈利的重要指標。 而內含價值和新業務價值的計算是建立在一系列經濟假設之上的，其中最關鍵的便是投資收益率假設和風險貼現率假設，即此次上市險企普遍調整的經濟假設指標。
