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2019年1月1日 · 最大的差異在於，投資型商品的投資部分會進行投資，民眾需要自行決定投資標的，也自負盈虧；而儲蓄型與年金型一般是繳交保費之後，由保險公司自行運用，並保證一定的獲利。 雖然商品繁多，但投資型商品大多屬於以下3種類型： 1.變額壽險： 繳費時間與金額固定，保額則會隨著投資標的之價值變化而有所變動。 再者，也能視客戶保障需求不同而調整保額。 2.變額萬能壽險： 具有繳費彈性，保額則隨著保費調整與投資標的損益而變化。 3.變額年金保險： 屬於遞延年金，並無壽險功能，所繳保費全部用以投資，遞延期滿之後可以一次領回或分年提領，保證給付年期則視各公司、各商品而有所不同。 或許民眾會有疑問：為什麼我不乾脆直接去買基金，再買壽險保障自己就好？
2021年8月1日 · 根據理財金三角理論，將年收入劃分為10等分，其中6成用於生活花費、3成用於中長期的儲蓄及投資理財，剩下的1成則是風險管理，這是一個較為理想的分配。 年輕族群先以年收入的10％的金額購買足額的醫療險與長照險，這是大致保障充足且客戶可以負擔的金額。 而當收入增加後，醫療保障也要拉高，因為一旦生病或住院，無論是對個人或是家庭的損失都會更高。 現今人口結構與生育習慣改變，已經不會生很多小孩，甚至不生小孩的頂客族比例也逐年提高。 在這樣的情況下，長照險的重要性更被凸顯，許多客戶會覺得長照險過於昂貴，但實際計算下來，光是看護與日常用品及飲食每個月就數萬元不等，再以平均長照時間13～15年計算，更是一筆一般人難以負擔的費用，結果往往會嚴重侵蝕自身退休的老本。
2018年3月23日 · 個人的退休金大致分成政府提供、企業提供以及個人儲蓄3個主要來源，而雇主提供的退休金又分成先預估退休後所需金額再提撥的「確定給付制」，以及每個月或每年依一定薪資比例提撥給監理機構保管的「確定提撥制」，這兩種退休金的計算方式究竟 ...
2017年10月5日 · 1. 長壽 ：現代人比過去任何一個時期都活得更久（不一定活得比較健康，但肯定活得更長），平均壽命已到了80歲，有的甚至活到85歲，甚至更久。 60歲之後（退休年齡），是否有錢足以支撐未來二十年～三十年生活，還是為了生計，為了維持原有生活品質，必須繼續保持工作？ 解決方案：請確保一定比例所得，用於創建保證每月的最低收入，保障不用再靠100％的收入來維持生計。 因此，即使靠著兼差或微薄的志工收入，也可以選擇用來享受生活。 2. 醫療保健費用 ：我們知道人愈來愈長壽，也知道年紀愈來愈大時，無法永遠保持最佳健康。 你願意讓你的家人、朋友、還是社會為你負擔多少？
2018年11月1日 · 新加坡監管當局，近期祭出各項保險法規，如財務諮詢行業評論指南、以風險為基礎的資本架構（RBC2）、終身健保計畫、樂齡健保計畫、推動數位化、私人綜合健保計畫、公共年金計畫等。
2020年10月1日 · 2020 年 10 月 1 日. 0. 1088. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 臺灣高齡化急速進展，為此金管會於2014年正式開放保單活化政策，開放終身壽險在繳費期滿後，可以轉換成健康險、年金險、長照險等險種，以因應長壽風險的需要。. 但開辦 ...
2019年3月1日 · 而在人壽保險產品上看，目前在市場上占有絕對影響力的產品主要有3種：一是分紅型終身壽險，市場份額為37％；二是定期壽險，這類產品因保費比較低而廣受七 後、八 後和九 後的歡迎；三是萬能型終身壽險，尤其是指數型的萬能型終身壽險，最近幾年發展迅速，已覆蓋美國全部地區。 在美國保險消費結構上，美國人重視家庭保障，非美國人則重視財富傳承。 因此美國業務人員能夠運用保險為客戶做全方位的資產規劃，包括教育金、養老金、企業的永續經營和留才計畫、稅務規劃、慈善捐贈、財富保全與財富傳承。 特別要說明的是，美國保險能設立不可更改的人壽信託，非美國人購買美國保險能夠享受人壽保險免稅賠付，因此美國保險在財富傳承方面擁有全球範圍的巨大市場。
