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2021年3月1日 · 2020年爆發的新冠肺炎，造成許多國家經濟活動停止，失業人口邁向高峰，各國政府為挽救經濟，狂撒熱錢，力道更勝2008年金融海嘯，美國聯準會主席鮑威爾的「無限量化寬鬆」政策，使得美國聯準會資產負債表1個月內「長胖」到5兆美元，也在1個月內調降美國利率6碼，這樣的措施打趴了利率，其對金融市場的影響深遠難測，對個別投資人也有極大的衝擊。 面對疫後時代，包括新中壯世代的個人若持續只當100％的「定存族」，就可能成為受災戶，因為在無限印鈔的政策之下，即使未來進入到景氣循環，也可能會造成利率依然維持在低檔的水準。 面對低利造成的市場跌宕，新中壯世代投資人更須對各種財富保全與累積的工具加以認識，做好適宜的資產配置，追求合宜的報酬同時也控制風險。
2024年3月1日 · 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2024年1月1日 · 2024 年 1 月 1 日. 950. 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。
2022年11月1日 · 0. 2015年6月世界經濟論壇（World Economic Forum，WEF）發布之「金融服務的未來（The Future of Financial Services）」報告1，其中一個廣為大眾熟知的，即是金融科技（FinTech）能夠發揮的功能（見圖1），包括：保險、支付、投資管理、籌資、存貸、市場資訊供應等。 眾所周知，在未來的金融服務中，銀行業是最先受到金融科技的衝擊，但是保險業所受到的衝擊卻是最大。 到底金融科技會如何巨大影響保險業的商業模式？
2023年7月1日 · 對此，聯準會主席鮑爾提到，租金通膨雖有下降，但收斂的幅度太小、速度太慢，是目前通膨率還未達目標的其中一項原因。 再看服務業通膨的部分，照理來說，歷經10次、共20碼的強勁升息，以總體經濟的邏輯來看，勢必會大大影響到就業市場（造成失業人口攀升）；當民眾薪資成長時，便會帶動消費，而當景氣過熱時，聯準會就會採取緊縮貨幣政策，透過升息讓景氣降溫。 就業（薪資）和物價間存在的線性關係（工資物價螺旋），是聯準會執行貨幣政策的考量點。 但是，目前美國的就業市場仍然相當活絡，綜觀這15個月，雖有美國矽谷公司，如Amazon、Google等有裁員的消息，但由於這些公司只佔美國勞動人口的7%，對通膨降溫起不了太大的作用。 幾個月前美國失業率還創下53年來的新低，且勞工的薪資僅有微幅收斂，仍位處高檔。
2019年9月1日 · 2019 年 9 月 1 日. 1870. 國際貨幣基金會（IMF）指出，至二 五 年為止，先進國家因預防金融風暴所負擔的財務支出，大約只占全國預算支出的10％，剩下的90％將是與人口老化有關的隱性支出，如退休金、健康醫療及長期看護費用等。 全球人口正邁向高齡化！ 二 一八年全球65歲或以上老年人口史無前例地超過了5歲以下幼年人口數量，根據聯合國《世界人口展望：二 一九年修訂版》的資料，到二 五 年，全世界每6人中就有1人年齡在65歲（16％）以上，而此一數字在二 一九年為11人（9％）。 此外，預計80歲或以上人口將增長2倍，從二 一九年的1億4,300萬人，增長至二 五 年的4億2,600萬人。 隨著醫療技術與衛生水準的提高，每個國家的老年人口與比例都顯著地在增加中。
2023年10月1日 · 306. 由於在2024年第二季前，美國聯準會（Fed）降息的機率不高，故美元保單銷售動能回溫的時間點最快估計會是在半年後。 對此，永名財務科技股份有限公司總經理、IARFC國際認證財務顧問師協會「資產配置與投資組合」專任講師孫文祥指出，雖然目前購買誘因不高，但是從保險本質、長期角度來看，美元保單配置的價值是無法取代的。 根據金管會最新公布的資料顯示，壽險業2023上半年外幣保險商品新契約保費收入較去年同期減少近5成，在3類外幣保險商品中（美元、澳幣、人民幣），又以美元保險商品收入減少43億8,600萬美元（換算新臺幣約為1,401億1,400萬元）為最多。 （見表一、二）
