虛擬銀行開戶優惠2023 相關
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2023年12月26日 · 〔記者姚岳宏／台北報導〕政府為嚴管人頭帳戶氾濫問題，洗錢防制法修正後新增「交付帳戶罪」，針對無故提供帳戶給詐團等的行為，全國金融機關會將其帳戶、帳號暫停、限制或逕予關閉，時間長達五年，並拒絕行為人新開戶的申請，警政署已與國內各金融機構、虛擬通貨及第三方支付業者建立告誡資料通報機制，而辦法預計於明年第一季前公布施行，期透過金融限制措施，積極防制利用詐騙人頭帳戶犯罪。 刑事警察局表示，「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」即將施行上路，該辦法規定，如無故提供帳戶帳號予他人使用，提供者不僅會被警察機關裁處告誡，其名下金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號，均將一併遭到限制使用，期透過金融限制措施積極防制利用人頭帳戶犯罪。
2023年10月7日 · 立法院5月三讀通過「洗錢防制法」修正案，增訂交付帳戶罪，民眾無正當理由把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供他人使用，首犯由警方裁處告誡，5年內再犯，最重可處3年刑期、併科100萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付3個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。 根據草案，帳戶、帳號提供予他人使用，由警察機關裁處告誡者，限制的帳戶、帳號，自違反規定之告誡日起算5年。 若再犯，自前次屆滿日之翌日起，重新起算5年。 行為人有存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易者，金融機構應拒絕其開戶申請。
2024年3月1日 · 洗錢防制法第15條之2自2023年6月16日起施行，新增「告誡」新制及「無正當理由交付、提供帳戶（號）罪」，對過去無法以幫助詐欺罪、幫助洗錢罪定罪的行為，如：無正當理由交付、提供金融帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務事業或第三方支付服務業申請帳號者，終有法可罰，由警察機關裁處告誡。 另針對賣帳戶（號）、一行為交付3個以上帳戶（號）、告誡後5年以內再犯者，亦科以刑責，從此再無任何人頭帳戶不受法律規範。 法務部根據洗防法第15條之2授權，訂定子法「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」，3月1日施行，受裁處告誡的行為人，帳戶（號）功能將受影響至少5年，其已開立或新開立的帳戶（號），自告誡當日起5年內，銀行可視情節輕重，施予暫停、限制、逕予關閉等程度不一處分。
2023年10月8日 · 2023/10/08 05:30. 〔記者鍾麗華／台北報導〕洗錢防制法修正後新增「交付帳戶罪」，已於五月間三讀立法，法務部為提升打擊詐騙火力，針對無故提供帳戶給詐團等的行為，擬出具體管理辦法，規定若將帳戶、帳號違法提供他人使用，全國金融機關就將其帳戶、帳號暫停、限制或逕予關閉，時間長達五年，並拒絕行為人新開戶的申請。 法務部草案預告至16日. 法務部擬定的本件「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」草案已對外預告，預告時間至本月十六日，徵詢各界意見後，法務部將與金管會與數位部討論，再正式公告施行。
2011年4月17日 · 警方先前破獲一個犯罪集團，專門吸收街友或收入微薄的粗工當人頭，略施小惠後帶至銀行開戶並申辦門號，賣給詐騙集團，查獲人頭開戶金融機構存摺、印章、偽造身分證、身分證影本、手機、SIM卡等贓證物。 同一人大頭照重複貼. 警方原以為該集團延續傳統作法，未料最近陸續緝捕共犯到案，查扣大批偽造身分證及健保卡、空白身分證及上百筆民眾個資的列印紙條，赫然發現同一人的大頭照，竟重複貼在10多張證件上，從姓名到身分證字號等都不同，驚覺其中大有玄機。 詐騙集團收購難 手法翻新. 警方指出，以往人頭帳戶因被害人匯款發現遭騙報案，該帳戶除被凍結，金融體系聯徵系統也會將該人頭在全台其他銀行的戶頭同步列為警示，增加詐騙集團收購人頭帳戶成本，加上出售人頭帳戶的民眾也會吃上官司，導致收購越來越不易，因而出現翻新手法。
2020年1月7日 · 〔記者李靚慧／台北報導〕銀行業者指出，「U盾」是中國工商銀行等金融業者針對跨行匯款業務執行的安全監控機制或「憑證」，類似台灣的「動態密碼卡」或以手機APP提供的「行動e碼」，做為登入、執行網路銀行交易的安控機制。 業者指出，U盾使用範圍僅限中國的金融機構，若在中國的金融機構開戶，無論個人戶或企業戶，若有較大金額的轉帳需求，就需申請「U盾」；之後若進行大筆金額交易，就須依指示插入類似USB的「U盾」，系統才會「放行」准許匯款。 銀行業者解釋，一個「U盾」搭配一個帳號，只要在台灣上網，就可至中國金融機構的網銀轉帳交易，但須搭配「U盾」，才能通過安控認證。 隨著支付寶、微信支付等手機轉帳日益普及，相較於「U盾」便利性提高很多，因此連中國使用者都日益減少。
2009年5月3日 · 2009/05/03 06:00. 〔記者許國楨／台中報導〕儘管詐騙集團取得人頭帳戶的模式翻新，但許多金融機構仍有把關機制防範，曾有失業女子持偽造身分證及健保卡至銀行申辦人頭帳戶被識破，當場遭警方逮捕，還吃上偽造文書官司，警方呼籲民眾勿貪圖小利、得不償失。 警方指出，詐騙集團分工細密，人頭帳戶收購組更是集團的重要環節，來源通常是街友，或是刊登報紙，吸引沒有工作、缺錢花用的人，在警方與金融機構加強防範人頭帳戶開戶、實行留影措施後，目前一本人頭帳戶價格由平均3000至5000元漲到至少8000元，甚至上萬元以上。
