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2018年7月1日 · 由於此型態的房產貸款與傳統抵押貸款最大的差別，在於現金流量的型態正好相反，又稱為「逆向抵押貸款」。 「以房養老」制度在英美已實施多年，英國自一九六 年開始推動，至二 一六年已累積37萬件申請，美國亦於一九六一年開辦，二 一二年共有74萬件申請，香港亦於二 一一年開辦，臺灣則是自二 一五年十一月起，合作金庫銀行首先推出商業型逆向抵押貸款，至二 一八年三月底，金管會統計承接件數為2,400件、核貸額度約130億元。 借鑑國外以房養老制度，結合年金保險. 目前臺灣主力銀行辦理「以房養老」之業務，與英國及香港結合年金的模式有些許差異，英國、香港實施的「以房養老」制度皆是藉助保險公司力量，房屋主人將房子抵押給銀行後，所獲得的貸款充當保費用來購買商業年金保險。
2021年5月1日 · 問題是當我們必須為長期計畫付出行為時，該行為立刻變成眼前的問題，我們會再度失去耐心，讓該做的事情又再拖延。. 舉例而言，美國教師退休基金會（Teachers Insurance And Annuity Association, College Retirement Equities Fund；TIAA-CREF, 2016年後改名TIAA）有近百萬名 ...
2018年3月15日 · 常見周遭長輩慣用2種模式預備：一是養兒防老，然而多數人老病後，方知少有如預期；另一例是養錢防老，這要看是將錢存在哪裡，會否被醫療費用蠶蝕鯨吞？ 高齡的風險不僅是生活費用，令人擔憂的是未知數的長照費用。 優雅及尊嚴的養老需要提前規劃，尤其是50歲後更要補足醫療及失能的保障缺口。 事實證明：來得及做的叫做保險，來不及做的叫做風險！ 請環顧你身邊的親朋老友，你有什麼體悟與啟示呢？ 他們是無悔的居多？ 還是後悔的人更多呢？ 永遠關心您的保險顧問 敬筆.
2022年12月1日 · PwC（資誠聯合會計師事務所）於2018與2021年兩度對6,000名保險客戶做調查發現，顧客對數位化的要求大幅增加。. 要求透過手機申請理賠的增加了77%，會因為缺乏友善數位介面而更換保險公司的顧客增加了80%。. 同時，歐盟PSD2（支付服務指令修正案）與GDPR ...
2019年9月1日 · 參加人數居次的為國民年金保險，截至二 一九年四月統計，國民年金參加人數計有329萬人。. 「國民年金」是二 八年十月一日開辦的社會保險制度，主要納保對象是年滿25歲、未滿65歲，在國內有戶籍，且沒有參加勞保、農保、公教保、軍保的國民 ...
2020年6月1日 · 透過這個第三方的創新服務，可以協助客戶整合所有的帳戶、查詢所有的金融資料、以及瞭解自己所有的金融交易狀況，甚至可以直接進行交易，對客戶帶來極大的便利性。 開放保險，對市場帶來的正向影響. 金管會對於Opening Banking是分成3階段在做，現在即將進入第2階段；但反觀開放保險（Open Insurance），政府幾乎沒有任何動作，但其實所謂的開放銀行不僅只開放銀行而已，而是一個廣泛的概念，應將其稱之為開放金融（Open Finance）的一部分。 相信很多人都有一個共同的感受：往往因為時間的拉長，再加上諸多條款都不斷在改變，客戶最後都已經搞不清楚到底購買了哪些保單，以及其保障內容。 所以客戶其實也很需要開放保險（Open Insurance）的存在，但金管會至今卻沒有宣示任何開放計畫。
2018年5月1日 · 按照客戶的職業屬性分類，可以分為公職人員、企業主、白領階層、個體戶、打工族、銀行職員、家庭主婦等，客戶來自各行各業，他們在自己行業的經歷，決定了他們對待家庭財務和保障的態度，使得他們面對保險的態度及對保險產生的拒絕理由，也 ...
