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  1. 2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向,以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向:1.高CSM(合約服務邊際)、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分(投資成分少、儲蓄比重低)。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助,不過這樣高獲利的商品,往往銷售的難度也會更高;未來ICS 2.0上路後,嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔,低資本耗費的產品,如短期低保證、投資型保單等,能降低資本負擔;資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動,如外幣保單;而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金,作為儲蓄使用而非風險移轉,對於收入及績效不會帶來幫助,因此會聚焦在開發非投資成分(投資成分少、儲蓄比重低)的保單。

  2. 2018年5月1日 · 我想要提醒的是,金融業是一個永續經營的行業,持續地與人互動是永續經營的基礎;透過人的關係去延伸出所有的服務可能性,所有一切都是建構在與人的關係上。 但是現在的矛盾點是,我們不斷地去透過科技去剝離人與人之間的關係,雖然達到眼前的效果,但卻沒有一個重建機制。 因此如何在網路世界裡,重建像以前一樣與客戶之間互動關係,可能成為下一階段保險經營者重要的挑戰。

  3. 2023年2月1日 · 1983年4月,保險行銷集團在臺北成立,再過2個月的時間,保險行銷集團就即將迎來40週年。 40年的紮實經營,累積集團的底蘊,時刻關注市場的動態與趨勢,並且始終堅持以「提升世界華人保險從業人員的專業素養、形象及社會地位」為目標,正是保銷能夠一路走到今天的根基。 也因為目標與理想始終明確,我們得以預判未來,掌握趨勢,前行才有信心。

  4. 2023年7月1日 · 剛出社會的Z世代年輕夥伴,由於從小到大就生長在網路環境裡,對許多事物有著更蓬勃的創造力,往往也極具想法與個人意見,高翊紘認為,與其權威式地要求Z世代夥伴為了團隊而調整自己,不如讓適應力更強的Y世代成員來為新世代做調整,傾聽Z世代夥伴意見帶領團隊,當團隊氛圍有了改變後,Z世代夥伴自然會為團隊挹注活力和熱情。 「過去保險業有一句話,對於前輩建言就是『聽話照做』,不要問太多,時機到了,就會明白前輩的用心。 」然而高翊紘表示,現在的Z世代已經不再吃權威式領導這一套,Z世代夥伴更加在意領導者「有沒有料」、「說得有沒有道理」。 因此,在帶領Z世代夥伴時,領導者一定要先說明做這件事的原因和意義,透過循循善誘的方式,有耐心地進行指導。

  5. 2022年7月1日 · 即使現今對保險完全不理解的人已經很少了,但依然有許多人認為自己不需要保險,甚至不認同保險的功能與必要性。在這種情況下,貿然進行需求分析與商品銷售只會起到反效果,更容易被視為負面傳聞中為了銷售什麼都不管的惡劣業務人員。

  6. 2020年8月1日 · 0. 家族財富傳承顧問的任務是協助家族「富過三代」,甚至永續,而要達到這樣的目的,傳承顧問該怎麼做? 另一方面,當客戶有財富傳承需求的時候,傳承顧問又如何能夠成為客戶選擇的對象? 家族財富傳承顧問能做些什麼事? 我們都知道家族傳承主要是傳承金融財富、企業財富、社會財富及人力財富4大資產,其間囊括了有形資產及無形資產。 傳承顧問的價值在於協助客戶能夠順利地、永續地使這些資產綿延下去,箇中包含了使財富永續、使基業長青、使善緣廣結、使家族和諧、使人才輩出等。 然而上述都是目的,家族財富傳承顧問該做些什麼,又或者是說能做些什麼,來達到這些目的? 簡單來說, 分析現況.

  7. 2021年12月1日 · 「誰是接班人? 」是我經常在對企業主演講資產傳承的相關主題,通常在講課中,我都會說:「事業永續經營要有人接班,財產接班也是如此。 財富傳承向來就不是一件容易的事,臺灣經營之神王永慶在2008年突然病逝後,他的長子要求重新分產與分權,造成後代子女爭執不休;已故長榮集團創辦人張榮發當時有感而發,離世前曾在書中說:「不留財產免得子女爭產……。 」甚至也有傳聞,他早就把大部分的財產,捐給「財團法人張榮發基金會」及其他慈善機構。 以合理且合法的方式節稅,針對個人財產移轉方式,可以總結出5大重要策略:移轉、壓縮、遞延、凍結、分散。 而資產金額愈高、複雜程度也愈高,運用的工具也會愈多。