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  1. 2023年10月1日 · 受到法律規範(存款準備率),銀行必須要保持現金部位,假設存款準備率是8%,當銀行收到1,000元時,他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面,而剩下的920元,都能夠貸款出去。

  2. 2024年5月1日 · 人生各階段共通的3種「債」. 客戶購買保險,就是希望風險發生後,保險的補償功能可以代替自己照顧家庭,讓家庭不會因為風險發生而陷入困頓,尤其是家庭經濟支柱,更要預防這種情形的發生。. 需求是什麼?. 從保額的角度思考,需求其實就是需要 ...

  3. 2020年6月1日 · 緊接著,如果參照開放銀行的第2階段,進行帳戶資料的整合,這就會衍伸出「資料交換」問題。 保戶必須透過一個第三方服務商,傳達蒐集個資的要求給保險公司,讓各家保險公司把資料拋接到一個第三方服務商進行統整與處理,儘管如此還是會受到個 ...

  4. 2018年7月1日 · 一般來說,公司資金須在與業務有關 的範圍內做合理運用,然而臺灣大 多中小企業屬一人公司或家族企業,此 類公司銀行帳戶常與股東個人間有混用的情況發生,在資產負債表的表達上會以 「股東往來」表示,而股東往來屬資產負債共同項目,若為公司將資金借予股東或他人,則對公司而言屬於債權的一種,會 列在資產負債表的「流動資產」項下;反之,則為股東將資金借給公司,對公司而 言為一種債務,列在資產負債表的「流動負債」項下。 流動資產項下的「股東往來」 係將公司資金轉出至個人帳戶,公司銀行存款因此不足,導致公司帳上產生借貸方的差額,故帳上可能因此有股東往來、其他應收款或暫收款等會計項目。

  5. 2024年3月1日 · 但可以確認的是,無論何種長相,隱形富豪們都因為有著擺在眼前的傳承需求,因此迫切需要擁有多方專業的協助。. 保險規劃是保險業務員的本職專業,若粗略以保單功能為例,對沒有企業的地主客戶而言,主要的傳承就是分配複數的不動產,然而各不動產 ...

  6. 2018年8月1日 · 為高資產客戶打造全新思維. 威盛保險經紀人業務副總經理王信力表示,自己踏入保險業已有三十四年的時間,從保險業務人員的角色,轉型成為財務顧問師,也學習如何成為客戶財富管理的顧問師。 入行初期,他將主力放在銷售保險商品,後來逐漸調整腳步,體認到真正瞭解客戶需求的重要,才能下對處方。 到最後不僅瞭解客戶的需求,也幫助客戶解決財富管理上的困擾。 王信力不僅在臺灣取得RFC,同時也具備中國跨境認證,而身為RFC財富管理師,不僅要瞭解臺灣的財務狀況,也要瞭解全球財務及資金的流動狀況。 不同資產客戶所引用的工具及思維也不盡相同,通常高資產客戶通常會經歷3個過程: 第1種是「創富有成」: 在創造財富的過程,資產也逐漸在累積。

  7. 2021年3月1日 · 2021 年 3 月 1 日. 749. 0. 人生的風險無所不在,不同客戶因為行業屬性、家庭經濟狀況的不一樣,也會有著不同的財務規劃需求。 謝宗霖提醒,人生3大帳戶配置規劃的想法因人而異,瞭解需求並做好規劃,以及聽由專業人士給予的建議分散資產風險,才能夠保障幸福人生。 人生不同階段的財務規劃通常不盡相同,使用的投資工具或希望達成的目標也會根據當下的情況作出調整。 新光人壽木柵通訊處處經理謝宗霖表示,以他的客戶群來說,年輕客戶由於剛出社會,累積的資產尚淺,大多是以現金的儲蓄為主,而隨著年齡、收入增加後,可能會使用像是股票或基金等投資工具,約莫到了30歲之後,隨著身分的轉變,有了家庭和孩子,多半會開始意識到保險規劃的重要性。 人生各階段扮演不同角色,皆須做好相應的財務規劃.

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