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KYC 或KYC 检查是在开设账户时定期识别和验证客户身份的强制性过程。 换句话说，银行必须确保其客户是他们声称的真实身份。 如果客户未能满足最低 KYC 要求，银行可能会拒绝开设账户或停止业务关系。 正如前文所说，KYC 政策是银行和金融机构用于客户识别过程的强制性框架。 银行通常会制定包含以下四个关键要素的KYC 政策： Customer Identification Program（CIP） 客户身份识别程序（数据收集、身份识别、验证、政治公众人物/制裁名单检查）。 Customer Due Diligence（CDD） 风险评估和管理, 以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。 Enhanced Due Diligence（EDD）
KYC，即“Know Your Customer”，是“了解你的客户”的简称，也称之为“ 尽职调查 ”。 它指的是银行、金融机构或任何其他公司在与其客户建立业务关系或进行 金融交易 时，对客户的身份进行验证和了解的过程。 这一过程旨在确保金融机构了解其客户的身份、财务状况、资金来源等关键信息，以识别并预防洗钱、 恐怖融资 、欺诈等非法活动。 具体来说，KYC流程可能包括收集客户的 身份证明 文件、核实客户的居住地址、了解客户的职业和收入来源等。 金融机构还可能要求客户提供其他相关信息，如 银行账户 信息、税务文件等，以便进行更深入的尽职调查。 通过实施KYC原则，金融机构能够更好地了解客户的背景和交易模式，及时发现并报告可疑活动。
KYC，即know-your-customer（了解你的客户），是2018年7月底，香港注册处对香港持牌秘书代理注册的香港公司要求的最新管理条例。 依据香港公司注册处关于《信托或公司服务提供商遵从打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的指引》要求，需要所有持牌香港公司秘书服务提供商，对所有客户进行“KYC”尽职调查，确定注册香港公司的个人或团体并非“政治敏感人群”（其中包括战乱、毒品、政治不稳定的国家和地区、联合国通缉人员名单）。 现在香港政府为了防止洗黑钱，加大了审核香港公司所需要提交的资料，所以在新注册香港公司时需要提交KYC表格，同时，还需要对已有的香港公司进行资料收集。 统计所有已注册香港公司的客户的相关信息。
英语Know Your Customer的简称，直译：了解你的客户，可以理解成实名认证。 KYC认证是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。 KYC看来更像是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。 你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。 或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这也是KYC。 KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。 KYC认证的意义？ 加密货币有着去中心化的特性，也就具有一定的匿名特性，某种程度上与KYC相悖。 并且，加密货币此前不受政府监管与法律约束，所以以前交易所对KYC的要求并不那么严格。
2019年9月9日 · 很高兴回答您的问题。 香港公司的CRS和KYC是2018年港府颁布并实施的新规，旨在打击逃税漏税及海外高净值人群。 一、CRS. CRS即“共同申报准则”，是一种信息标准，用于在全球层面主动交换税收和金融信息，经合组织于2014年制定了这一标准。 设立该标准主要是为了应对这些跨境金融账户避税的行为，加强全球税收合作并提高税收的透明度。 截至2016年，共有83个国家签署了这项协议。 CRS旨在推动国与国之间自动交换税务信息，目前正循序渐进地在各国实施。 2018年初，香港“CRS”政策落地的消息喧嚣尘上，有香港公司及有海外配资的高净值人士都压力倍增，其实，CRS并不是洪水猛兽。 让我们先来看看CRS下公司的身份分类。
关注者. 7. 被浏览. 9,064. 2 个回答. 知乎用户. KYC是客户在金融机构开户时候，金融机构工作人员向客户索取的基本信息，主要是为了合规（比如反洗钱、制裁国家名单）的需要。DD是风险投资、私募股权基金在做投资前或者券商投行给客户做上市或并购之前所作的尽职调查。这种尽职调查也有管理咨询公司（麦肯锡、贝恩、科尔尼等）、四大会计师事务所（EY, KPMG, PwC, DTT）、专业的DD公司（BDA）、律师事务所 (Baker Mckinsie等)代为完成的DD。 DD内容包括但不局限于commercial DD, financial DD，legal DD等，主要是为了发现和规避企业的相关风险。 DD的深度和广度很多时候远超过KYC。 但是有时候，金融机构也称自己的KYC为DD。
31 收藏. 题主您好！ KYC，Know Your Customer的简称，译为“了解你的客户”。 在金融领域中，KYC是指金融机构在与客户建立业务中， 对客户身份进行识别和背景调查，了解客户及其交易目的、账户实际控制人与受益人的流程。 通过KYC实施，对客户身份进行核实和商业行为的了解，有效地发现和报告可疑行为。 因此KYC广泛应用于反洗钱领域，可贯穿银行各项业务，包括营销拓客、贷款授信、合资、并购等。 在金融机构的业务过程中，客户经理、审查审批人员需要 充分了解目标企业的营业范围、公司规模、经营状况、法定代表人、疑似实际控制人、股东、对外投资企业等基本状况及风险状况，通过尽职调查与持续的风险监控，以确保客户资金来源的合法性。
