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1. www.advisers.com.tw他山之石，借鑑日本高齡社會的保險業經營 | Advisers財務顧問雜誌

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   2019年6月1日 · 日本保險業的挑戰主要有以下3方面： 其一，青壯年不敢消費。 我們常說「養兒防老不可靠」，但父母老後若在沒有收入來源，也沒有儲蓄的情況下，兒女必然要承擔其生活費用。 於是，青壯年為了支撐起整個家庭，也就不敢輕易消費，寧願把錢存在銀行裡，造成了消費延遲的現象，青壯年都不敢買東西，必需品也挑價格便宜的買。 在這種情況下，保險是否為必需品，就在他們心裡打了一個問號。 其二，年金機構面臨破產風險。 日本高齡化程度是幾十年前所未料到的，因此過去人們購買的年金產品，如今隨著平均壽命的不斷延長，領取年限也不斷延長。 加上銀行存款利率又不斷下降，導致年金機構也必須不斷改進年金產品的制度，否則將有破產風險。 其三，增員難度大。

2. www.advisers.com.tw找對人、教會人，更要留住人 | Advisers財務顧問雜誌

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   2023年5月1日 · 進而達到目的地？ 藉由CIA500世界華人保險500強團隊團隊長的剖析， 我們可以汲取他們紮實的人才經營策略， 並獲得國際榮譽對於團隊發展的正面效益與指引力量， 一同為行業創造更美好的未來而努力。 更多內容請見以下連結： 展望後疫情時代，團隊該怎麼永續經營？ 「精兵戰」即將展開，業務員專業度和附加價值為定著關鍵. 面對環境挑戰，如何把握逆境中的團隊發展機會？ 達標國際榮譽的關鍵：落實基本功.

3. www.advisers.com.tw學會線上破冰，打開高效率經營之門 | Advisers財務顧問雜誌

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   2023年7月1日 · 1. 線上破冰的機會更多. 線下破冰的侷限在於，只有與客戶見面時才有破冰的機會。 如果以每日3訪來計算，業務員最多每天破3位客戶的「冰」。 但線上交流沒有數量的侷限，只要業務員使用的方法得當，隨時隨地都可以聯繫客戶、拉近與客戶的距離，因此破冰的機會就更多了。 2. 線上破冰的人群更廣. 線下破冰有時一次只能破一位客戶的「冰」，有時可以透過一對多的活動破多位客戶的「冰」，但破冰的客戶族群相對比較狹窄。 線上破冰就不同了，打開通訊錄，你會發現好友少則幾百人、多則幾千人，你可以透過一次線上活動同時破幾十位客戶的「冰」，大大拓寬了破冰的目標人群。 3. 線上破冰對不善社交的 業務員及客戶都比較「 友好」 有的業務員見客戶時太過緊張，給客戶留下的第一印象不太好，因此線下破冰變得困難。

4. www.advisers.com.tw2024年將會是「保險更像保險的一年」 | Advisers財務顧問雜誌

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   2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。

5. www.advisers.com.tw破解4種保險觀念誤區，協助客戶建立風險防護網 | Advisers財務顧 ...

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   2023年9月1日 · 原因1認為買保險這件事現在遠不如其他事情重要. 相信業務員一定見過這類客戶：他們可以為了孩子在學區重金購置房屋、一年換一輛車、購買奢侈品，然而當你勸他們購買保險時，他們卻向你抱怨自己背負了不小的經濟壓力，沒有錢買保險。 其實他們不是真的沒錢買保險，只是把保險消費擺在了其他消費的後面。 應對策略. 1．讓客戶意識到保險是必要消費 。 家庭資產可分為4個帳戶：現金帳戶、保障帳戶、理財帳戶和投資帳戶。 如果忽視了保障帳戶，把錢都拿去投資、理財，沒有準備應急的資金，那麼當發生風險時，很可能讓辛苦累積的財富一夕消失，因此對於一個家庭而言，配置足額的保險非常重要。 透過這樣的觀念闡述，讓客戶瞭解保險的重要性與價值。 2．強調「愈是責任重大，愈要考慮保險」的觀念 。

6. www.advisers.com.tw從鎖定、提問到經營，9大要點成功拓展客戶 | Advisers財務顧問雜誌

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   2018年12月1日 · 1. 提問要深入. 在展業過程中，有的業務人員提出的問題只是浮於表面，點到即止，談話結束後才發現自己對於客戶的瞭解仍不夠到位。 業務人員一定要學會深挖，才能獲得更詳細的客戶資訊，讓後續經營和成交更加順利。 舉例而言，業務人員剛開始向客戶提問時，可能會先從客戶的工作、家庭關係等個人基本資訊方面展開，當問完這些問題後，業務人員接著再根據客戶回答的內容進行深挖，如當客戶回答自己還沒有結婚時，業務人員可以詢問：「有結婚的計畫嗎？ 」當客戶對現有待遇不滿時，業務人員可以問：「那您有換工作的打算嗎？ 如此，業務人員對於客戶的瞭解就不僅停留在客戶的表面資訊上，而是深入至客戶內心真實的想法，做出來的保障規劃，也就能更貼近客戶的實際需求。 2. 開放式提問建立友好關係.

7. www.advisers.com.tw「大量」增員「人才」，善用公司與團隊系統 | Advisers財務顧問雜誌

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   2019年10月1日 · 網路訂購：保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購：台北 (02)2792-8557｜台中 (04)2254-8325｜高雄 (07)222-3096 門市訂購：台北門市（台北市行愛路78巷28號2樓之1）｜台中門市（台中市市政北二路282號5樓之7）｜高雄門市（高雄市民生一路56號21樓