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2023年1月1日 · 1162. 回顧2022、展望2023，保險業將持續面對疫情、科技、環境及人口老化的多項挑戰，國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向，分享國泰人壽在2022年的轉變，以及壽險業在2023年迎來的機會。 回顧2022年，這一年對於國泰人壽來說格外重要：不僅是陪伴臺灣走過一甲子的重要里程碑，也訂下全新「E.P.S.」的策略藍圖，從友善高齡（Elder Friendly）、保障優先（Protection First）與永續實踐（Sustainability）之面向，迎接未來環境在「疫情、科技、環境、人口老化」的挑戰，鼓勵每位國泰夥伴「你比你想的勇敢」，保持數位創新、永續經營的態度。 國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向，分享國泰人壽在2022年的轉變，以及壽險業在2023年迎來的機會。
2019年1月1日 · 劉上旗強調，「永續保險的領航者，用心守護家的幸福」是國泰人壽的永續願景，保險本質始終在保障，國泰人壽重視每一位保戶的保障完整度。 希望未來能扮演領頭羊角色，啟動民眾保險保障升級專案。
2023年11月1日 · 以2022年國泰人壽推出結合大健康生態圈「FitBack健康吧」外溢保單為例，保戶完成健康任務除了可以獲得外溢保單回饋外，還能再賺取獎勵及合作商家優惠，透過健康產業的串聯，融入保戶的生活圈，鼓勵並引導保戶建立健康的生活模式。
2024年1月1日 · 談到國泰人壽過去一整年的轉變以及壽險產業在2024年迎來的機會，劉上旗以下列3個面向作深入說明： 面向1 大退休潮來臨，持續擴大商品與服務以符合客戶需求 隨著民眾平均餘命延長及面臨超高齡社會，如何從容且安心退休，是許多人所關注的議題，尤其臺灣戰後嬰兒潮世代陸續達65歲退休年齡 ...
2022年1月1日 · 以國泰人壽為例，疫情爆發初期即開辦防疫專屬商品，後續也再推出4張外溢健康險附約（包含住院、手術、長照、重大傷病），首創納入疫苗接種、癌症篩檢等多元外溢健康促進機制；此外，結合醫療發展趨勢，獨創基因檢測實物給付癌症險，落實精準醫療服務，開拓商品多元性，讓保障更具未來性。 理財型商品方面，隨主管機關逐步調降責準利率，商品設計亦配合降低保證利率，改為透過宣告利率回饋機制，讓保戶在市場環境好時，有機會獲得額外收益。 此外，保戶若欲追求更高報酬，則可適度承擔投資風險，以投資型並搭配專家代操之月撥回類全委帳戶，協助保戶退休理財規劃並滿足資產配置需求。 面向2主管機關開放遠距服務，開啟數位保險服務新紀元.
2024年3月1日 · 對此，國泰人壽展業北北通訊處區經理暨資深行銷總監蔡秉諭認為，解讀數據和說故事的能力對保險業務員來說確實相當重要，通常兩者在行銷時依照不同情境有著「時間順序」之別。 他表示，面對不同客戶的個性及生活背景，有時會先以故事引導，讓客戶感同身受，看見保障的價值；而有的時候則會先經由一項數據解讀，讓客戶瞭解自己存在於某種風險當中。 無論先後，理性與感性相互結合最重要的是要幫助客戶在人生步入不同階段，當家庭、經濟條件有所轉變時完善財務規劃，將保障缺口補齊，並適當地調整保障內容。 透過專業、有公信力的管道獲取資訊，避免觸碰「假訊息」而不自覺. 蔡秉諭談到，運用數據和事件新聞資料時最怕碰到「假訊息」。 通常保險業務員查詢資料的方式是透過搜尋引擎輸入關鍵字，再深入查看保險、投資理財的相關報導。
2021年1月1日 · 為因應引發全球熱潮的金融科技發展趨勢，主管機關在2020年於法令上對金融科技有較大的鬆綁，推動如「開放銀行（Open Banking）服務」、「開放設立純網銀」、「保險業理賠聯盟鏈」及「金融行動身分識別標準化機制」等促進跨業合作與金融創新的服務。 而在保險法規親晤親簽規範上，主管機關亦提出修法研議。 劉上旗指出，壽險業要能掌握關鍵契機，以負責任、創新的思維投入基礎工程，厚實在數據、IT或業務支持等各面向上基礎工程的鋪建，以提供更有效率的支援、支撐所有業務，並因應各部門需求。 預期相關法令的開放將會更迅速，未來業界將與科技業者合作，把科技導入保險價值鏈上的各項環節，從客戶痛點出發，以新興科技及新型態的金融服務模式，讓客戶的服務體驗更友善、便利。
