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2017年10月5日 · 解決方案：確保退休收入的一部分，來自固定保證年金，以確保基本收入得到保障，所有額外的收入都很棒，可以花在愛好和享受高品質生活。 但是，最終要把最基本的生活需求，先做好保護。
2022年4月1日 · 2021年Yahoo為瞭解臺灣民眾的退休準備情形、退休期待及使用的退休理財工具，針對20歲以上的上網人口（不包含離島）進行調查，結果顯示，有31%的民眾在39歲以前便開始著手退休準備，這和過往大部分民眾多在40歲以後做相關規劃的現象相比，顯示出
2022年4月1日 · 做退休規劃需要的5大觀念. 新光人壽大安通訊處處經理廖柏凱認為，如果沒有在退休前做好退休後的準備，將來一定會面臨到「收入中斷但支出不斷」、「疾病風險」、「需要他人照顧」3大問題。 他提到日本「下流老人」的現象，正可以拿來作為借鏡。 這些老年人之所以被稱為下流，是因為他們無法維持退休前的中產階級生活方式，當沒有了收入，且不斷侵蝕積蓄，最終生活品質不斷往下，淪為社會的中下階層。 而疾病的發生，是一生中必然會遇到的事情。 「生病時間的長短和嚴重程度很多時候不為我們所能決定與控制」，不同治療方式產生的醫療費用不同，民眾醫療花費的自費比例又愈來愈高，如果沒有投保醫療相關險種，恐怕會令自己在有醫療需求時，少了更多的選擇。
2018年9月1日 · 相較於臺灣行之有年的三層退休金結構，香港的退休金制度就簡略許多。 早年是由各公司為員工存款準備一筆錢，稱之為「公積金」；二 年後香港特區政府通過法案強制執行，並有規定提撥比率，稱為「強積金」，這是香港目前僅有的公有退休金制度。
2021年4月1日 · 3大步驟，制定完善退休規劃. 分析退休需求是進行退休規劃的第1步，也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例，北投奇岩長青樂活大樓正式啟用，失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元，引起一番熱議。 先不論價格是否合理，陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右，倘若民眾去參觀過，就會對未來有些想像與選擇，像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求，甚至是聘請居家看護等，從需求回推費用，民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。 瞭解自身的需求後，再來便是看現在退休準備狀況為何，這一部分是由2大塊組成，分別為政府及社會保險提供的金額，以及自己當下的存款，在釐清準備狀況後才有辦法訂定明確計畫，開始累積不足的財富。
2021年10月1日 · 原則1：瞭解客戶的退休願景. 瞭解客戶的退休願景是退休規劃的第一步，也是決定客戶是否接受你的退休規劃方案的關鍵。. 每個人對生活的追求不相同，對未來退休的期待也各不相同。. 有的人退休願景是繼續為事業燃燒自我、奉獻價值，對物質層面只 ...
2019年8月1日 · 退休規劃高績效的3個關鍵. 「每個人的需求會因應不同人生階段而有差異，如果能把自己擺在客戶當下的身分與情境中，就能洞察他們的需求，滿足期待。. 」王國書說起，自己銷售年金險成績能夠優異，說穿了就是「推己及人」。. 王國書從20多歲出 ...
