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2022年11月30日 · 博客. 發布時間： 2022/11/30 12:51. 最後更新： 2022/12/02 13:30. 分享： 香港是個臥虎藏龍的地方，身家逾數千萬人士大有人在。 今年41歲、任職銀行主管的Aska就是其中一份子。 Aska跟我提到，他是我專欄的忠實擁躉，過去十幾年都有持續看我的個案分析，他亦根據我在個案分析中用的方法為自己做了初步分析。 他提供了資產負債表及收支表資料，再將個人資料套在當中，配合個人化的改動。 【背景】 姓名：Aska及其太太. 年齡：同是41歲. 職業：銀行主管及家庭主婦. 婚姻狀況：已婚，沒有孩子. 【現有資產】 港元存款：349.3萬. 股票及基金：763.9萬元. 香港自住物業：2,491萬元. 香港出租物業（3個）：3,000萬元.
2021年3月17日 · 強積金. 發布時間： 2021/03/17 13:21. 分享：. 【MPF】晨星基金獎出爐 中銀保誠我的強積金獲最佳強積金計劃獎. 投資研究機構晨星（Morningstar）（亞洲）公佈2021最佳基金獎（香港）得獎名單，今年最佳強積金計劃獎由中銀國際英國保誠信託有限公司—我的強積金 ...
2023年7月21日 · 分享：. 很多人都會説有錢人的小孩就是贏在起跑線上，不用自己努力，整個人生都能衣食無憂，但亦有不少富二代因過度揮霍，家道中落。. 無可否認富人的小孩出生的起點比普通人更高，但富人們能讓財富代代相傳，相信當中有一定秘訣。. BBC有一部非常優秀 ...
2024年3月18日 · 保險. 發布時間： 2024/03/18 10:30. 最後更新： 2024/03/18 10:38. 分享： 傳統上，人們通常使用遺囑來確保資產分配的順利進行。 然而，近年來，愈來愈多的人開始關注將人壽保險納入財富傳承的工具中。 究竟如何選擇，才能夠避免《溏心風暴》般的糾紛和爭產問題呢？ 滙豐早前宣布簽發一張2.5億美元（近20億港元）人壽保單，打破健力士世界紀錄，並透露超高淨值客戶群使用人壽保險方案，作為財富傳承及遺產規劃工具的需求正不斷增加。 傳統上，人們通常使用遺囑來確保資產分配的順利進行。 然而，近年來，愈來愈多的人開始關注將人壽保險納入財富傳承的工具中。 究竟如何選擇，才能夠避免《溏心風暴》般的糾紛和爭產問題呢？
2023年5月25日 · 博客. 發布時間： 2023/05/25 14:58. 最後更新： 2023/05/25 15:58. 分享： 面對近期環球經濟的高低起伏，不少人希望尋求回報較為穩定的理財方案。 市場上有衆多儲蓄方式和產品可供選擇，而儲蓄保險正是其中之一，相對於高息定存、股票或基金投資，儲蓄保險到底有何優勢？ 長期資產增值潛力穩定. 儲蓄保險的概念是讓保單持有人在一段時間内享有累積財富的機會，並提供相對穩定的長期資產增值潛力。 一般的儲蓄保險都會提供保證現金價值，而有些儲蓄保險亦提供「非保證終期紅利」，投保人可以選擇鎖定這部分紅利並積存在保單内，以賺取非保證利息，或隨時提取這些紅利加以靈活運用。 提取靈活、可預先安排.
2023年4月25日 · 退休規劃. 發布時間： 2023/04/25 16:13. 分享： 據理財資訊媒體WealthBriefing報道，英國投資管理公司St. James's Place（SJP）近日發佈研究表明，大多數有財產傳承計劃的英國人擔心，通貨膨脹會讓他們傳給後人的財富變少。 該研究訪問了1,000名擁有50,000英鎊（約488,160港元）或以上可投資資產的55至85歲英國人，以及1,000名有望在未來五年內收到贈款/遺產的18至70歲英國人。 近62%憂通脹侵蝕遺產. 結果表明，受訪者平均希望轉移192,000英鎊，佔其家庭總財富的四分之一。 然而，在當前的經濟背景下，近62%的人擔心，通脹上升會影響或侵蝕他們能傳承的財產數額。 SJP表示，還有很多人擔心，可能需動用遺產來支付其他費用。
2020年4月28日 · 個人增值. 發布時間： 2020/04/28 18:23. 分享：. 拖延症影響工作進度？. Instagram創辦人用「5分鐘法則」戒甩拖延症 -. 本港失業率及就業不足率創新高，打工仔要保住飯碗，就要在工作上好好表現，減少被裁員的機會。. 不少打工仔都是「拖延症」患者，常將工作 ...
