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2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2023年10月1日 · 信達聯合會計師事務所所長／臺灣與英國國際會計師CPA CFP認證理財規劃顧問／IARFC國際認證財務顧問師協會講師，著有《節稅的布局》及《重複的力量》 金融商品投資方法百百種，基金、ETF、股票等金融商品琳瑯滿目，不同的投資產品稅賦大不相同，以下分別介紹幾樣民眾最愛投資的金融商品稅賦規定。 基金 Fund. 基金是民眾熱門投資理財工具之一，依照發行公司不同，可區分為「境內基金」與「境外基金」，而投資這2種基金的課稅方式也大不同，可別搞錯了！ 以下介紹境內基金與境外基金的差別。 境內基金是指在國內登記註冊之基金；境外基金則是登記在臺灣以外地區，大都在有「租稅天堂」之稱的國家註冊，例如盧森堡（Luxembourg）、開曼群島等，這是由境外基金公司發行，經臺灣政府核准後在國內銷售之基金。
2021年9月1日 · 遇到不確定的狀況，絕對不可任不確定繼續存在，必須想辦法去估測不確定，讓它轉化為可以衡量的數字，或者其他便於衡量的標準。 具體的衡量，提供對一件事的評斷標準. 有很多描述起來不確定，或者較為模糊的事情，其實我們往往不是不知道具體程度，而是沒有一個評斷或比較的標準。 因此，一個具體的數字，比如百分比、5等分光譜、3等分光譜等，就為這些模糊的概念提供了一個評斷標準。 有次，我問一個部門主管：「今年年底的業績能達成預期目標嗎？ 」從他的年中進度來看，已落後目標20％。 他看看我：「我會盡量達成！ 我再問：「你到年底達成預期目標的把握度是多少？ 我問的是百分比！ 他回答：「70％。 」我知道他應該做不到預期目標！ 我再問：「如果把全年預期目標下修10％，你達成的把握是多少？ 他回答：「90％。
2022年10月1日 · 在LINE的使用上要留意的是，要清楚知道客戶是閒聊還是詢問問題，兩者的回覆頻率甚至是使用的貼圖都會有所不同。 從實際展業情況來說，使用視訊與電話功能的情況還是較少，但在疫情期間，多了不少透過線上會議來與客戶互動的方式，任鎧麟發現，無論是長輩還是年輕人，對數位工具的使用接受度都相當高，唯一的差別是，長輩需要花更多的時間學會登錄與上線，他們因能藉此與兒女有更多的互動，也都相當樂意嘗試。 在數位溝通時，要掌握好頻率與內容，才能給客戶良好的感受，首要工作是做好客戶管理與分類。 對已成交客戶作定期服務是理所當然，限制就沒這麼多，對業務員提供的資訊接受度相對較高；但對準客戶來說，則要以信任感區分聯絡頻率，不熟識的客戶還要以議題的喜好來細分。
2023年5月1日 · 善不任，其實是為了培養人才. 身為領導者，一定要有知人、識人的能力，如此一來，才能知道何人可用、何人不可用。 近賢人、避小人，是組織向上提升的關鍵。 知人之後，當然就是要「善任」，給他好的空間、舞台，讓他放手施為，這就是「知人善任」。 問題是，每個人的能力有極限，在他能力範圍以內的事，我們當然可以百分之百的信任，但我們不可能讓一個有才幹的人，永遠做他能力範圍以內的事，一定會讓他挑戰、讓他創新。 這時候，身為領導者就要「知人善不任」，要小心謹慎的高密度管理，這才是真正的「知人」，也才是真正的「培養人才」。 對偷懶的領導人，「知人善任」是最基本而簡單的；而「知人不任」也理所當然，因為知道部屬能力不足，所以就不讓他去做不熟悉或有風險的事。
2022年4月1日 · 0. 錢不是萬能，沒錢卻是萬萬不能，正因如此，才更應該透過保費低廉的定期險，為個人與家庭的經濟風險做好保障，發揮財務槓桿的效果。 有句話說：「錢不是問題，問題是沒錢。 」，保費與保額的矛盾與抉擇，一直是令保戶頭疼不已的問題，而定期險也在這樣的矛盾之下應運而生。 富邦人壽富碇通訊處處經理任家蓉感嘆，終身險與定期險的保費差距高達5～8倍，如果只靠終身險想要做好保障，就像大人穿小孩的鞋子，保障根本不夠。 而定期險的價值就在這裡，用有限的預算做好更充足的保障。 任家蓉表示，保險的規劃一直都是先求有，再求夠，後求好，而終身險應該放在第3階段的「好」，如果沒有在出社會前趁便宜時先規劃好，還是應該先等到用定期險把現在的保障做到，再來考慮未來的長遠保障。 接受了事實，卻接受不了理賠金.
2020年9月1日 · 2146. 0. RFC具有國際性和專業性，並擁有30多年的歷史，它強調的是建立保險為核心的財務規劃模式。 這次特別邀請到3位優秀的RFC財務顧問師，分享他們專業領域的實作經驗，以及實務操作過程中的心得及體會。 個人品牌的建設，已經成為自我養成的必要之處。 保險行銷集團成立至今已經過37個年頭，這37年始終秉持著「為提升世界華人金融保險從業人員的專業素養、形象與社會地位」為使命，一代一代不斷努力，無論是在會議、培訓抑或是在出版等，皆積極努力推動行業的進步。 而國際認證財務顧問師（RFC）正是推動行業進步的動能之一，其宗旨是為協助人們做好更貼切的金錢運用、儲蓄、消費、保險、投資和理財規劃，以達到均衡、富裕、美滿沒有遺憾的人生。
