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2017年3月1日 · 2017 年 3 月 1 日. 0. 807. 胡碩勻. 國際與臺灣會計師CPA／CFP／信達聯合會計師事務所所長. IARFC國際認證財務顧問師協會講師. 近年來，各國為遏止跨國逃漏稅，紛紛訂定反避稅法案，反對國際稅基侵蝕與租稅規避，以保障稅收。. 因此，在面對全球反避稅趨勢確立 ...
2018年3月1日 · 金融科技趨勢模糊了原本劃分明確的金融業務界線，也將各種新技術帶入法遵、監理的領域。. 讓金融業者為了達成法遵要求，不得不提高法遵人員、治理、風險管理的成本，各種因素催生出監理科技（Regtech）一詞。. 隨著監理沙盒機制的通過，很多人都 ...
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2018年2月1日 · 探討多時的金融科技「監理沙盒條例」，在去年年底順利三讀過關，臺灣成為成文法國家第1個實施監理沙盒專法的國家。 先前談到的舊版監理沙盒版本時，原本預估是不值得期待，但本次剛通過的新版監理沙盒卻變得很有看頭。
2017年10月1日 · 所謂內部控制度與內部稽核制度，理論上是屬公司治理上的一個事項，是業者要進行自我管理所訂定出一套自我監督機制，再聘請內部稽核人員檢視該做的程序是否落實與有效控制。 實務上，A公司與B公司內部控制度與內部稽核制度看起來雖然名稱相同，但A公司與B公司制度內容是會有差異。 我稱之為大同中有小異，「大同」是政府已經明列出業者必須要有哪些內稽內控制度的必備項目，「小異」則是每一家公司都會根據自身的需求，由自己來決定細節內容。 當小異的標準不同，一旦違反自己所訂出的規定，罰責卻是同一套標準。 再者，給自己標準較高的業者，也會因違反內稽內控制度，被依《保險法》規定要處以罰緩。 但更嚴重的是，等於暗示市場「業者不要在內稽內控上力圖精進，以免自找麻煩」，顯然與設立制度的初衷有違。
2018年12月1日 · 所有的銷售流程，都有一個決策，而決策中又分為3個步驟： 1.提出簡報、2.異議處理、3.成交 。 因此在年終歲末之際，你不需要跟對方說一些無意義的話，對方要知道的就是這3點──提出簡報、異議處理、成交。 他們只關注：你對我有幫助嗎？ 你能解決我的疑問嗎？ 如果答案是「是」的話，那麼保單成交就會水到渠成。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第356期.
2023年7月1日 · 坊間偶有傳聞，說開公司可以節稅？他們的主要理由有3大項，第1個理由為個人及公司稅率的差距，第2個理由是發票收據是否可以拿來節稅，第3個原因為利用公司營所稅採用書面審查有機會稅金更低。 在稅率的差距這方面，如果你原本是受薪員工，之後自行成立一家企業，並且跟原公司老闆談判 ...
