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2024年1月1日 · 2024 年 1 月 1 日. 950. 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。
2024年1月1日 · 2024 年 1 月 1 日. 244. 0. 回顧2023年，美國強勢升息，連帶衝擊全球金融環境，為臺灣保險市場帶來倍感艱辛的一年。 不過危機中也潛藏契機，人工智慧的出現再次使數位工具發展再次受到矚目，異業結盟更為保險業帶來多元化的服務方式，全球人壽總經理馬君碩率領團隊，乘著浪潮趨勢，迎戰充滿挑戰和機會的2024年。 回顧整體壽險環境，全球人壽總經理馬君碩語重心長地說：「2023年是壽險業相當挑戰的一年。 」站在保險公司的角度看整體環境，馬君碩指出壽險業的挑戰來自幾個方向：
2024年1月1日 · 特輯內文. 簡仲明：接軌國際會計制度及商品結構轉型，是壽險業兩大挑戰. 文 許仲博 攝影 許紹猷. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 1 月 1 日. 230. 0. 國際會計制度準則本身是原則性的規範，主管機關與保險公司在討論後，已研擬一套因應的法規，在未來的平行測試中，亦會再根據情況進行必要的調整。 為穩健經營，保險公司商品轉型是必然，保險業務員應多強化保障型商品相關專業，同時更留心客戶未來是否會面臨保障缺口的潛在風險。 「2023年對壽險業來說是相當挑戰的一年，而挑戰仍在持續進行中。 」從2022年延續至今的美國強力升息，對壽險業的影響直接反映在其財務報表上，該如何應對利息變動的市場環境，是所有保險公司迫切需要解決的課題。
2024年1月1日 · 到2024年，根據美國聯準會說法，利率可能會有所下降，但具體時間與幅度還不確定，到時候保險公司的避險成本就能夠相應降低。 再看資本方面，各保險公司目前正積極的準備IFRS 17與ICS的接軌。 因此，考量市場、利差、資本等各方面，2024年保險公司預期主要將對商品進行轉型，以降低長期利率保證的風險，因為ICS最大的風險就是長期利率保證風險，若能有效下降，所需資本也能夠相應的下降。 以LDI為主要策略，有效強化公司資產負債匹配. IFRS 17與ICS即將在2026年正式接軌，邢益華表示，這對台新人壽的經營策略並沒有太大的影響。
2024年2月1日 · 2024 年 2 月 1 日. 0. 128. 敬愛的客戶朋友： 2024年可能影響世界格局的幾件大事，是由過去幾年延伸而成的；如同今年今天今時，是從過去某個點、線、面所蔓延出來的。 看看1月13日的臺灣總統選舉和立委選舉結果，無論哪個政黨獲勝，其目的都是透過選舉獲得政權，實現其政治主張。 印度在2024年也將舉行大選；歐洲議會選舉亦為法國、德國、比利時和其它地方的極右翼和反非法移民政黨提供了機會，其選舉結果可能影響歐盟的移民政策和其它外交政策。 綜觀世界各國，照理來說，民意無論傾向哪一個黨派，沒有人會主張發動戰爭和侵略他國。 但是，俄羅斯於2022年2月開啟了對烏克蘭的戰爭，令世人震驚。 而這場戰爭即將滿2年，目前並沒有跡象表明戰爭會何時結束。 有人曾說，民意導向就是共業結果。
2023年2月1日 · 2023 年 2 月 1 日. 417. 0. 2022年雖然已經過去，但許多不確定因素與影響依然延續至今，如俄烏戰爭、通貨膨脹，甚至是延續多年的中美貿易戰等，無一不是持續影響至今，可以預見，2023年依然會受到這些因素影響。 在諸多不確定因素的環伺下，我們勢必要學會「預判」，這是每一個國家元首與部會首長，或者每間公司高層主管所必須具備的能力，才能帶領國家與企業走上正確的道路。 而作為個人，面對2023年未知的未來，我們也需要具備「預判」能力，才能夠協助自身未來得以走向坦途。 但是該如何「預判」？ 如何讓自己具備預判未來的能力？ 國家與企業的預判牽涉十分廣泛，我不敢妄作評論，不過對於個人的預判能力，我還是有一些個人心得，這源自於我過去40多年的親身經驗。
2024年1月1日 · 特輯內文. 陳慧遊：數位創新、環境永續、接軌國際會計制度，是壽險業3大經營方向. 文 許仲博 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 1 月 1 日. 168. 0. 為順利應對高利率市場，並接軌IFRS 17及保險業新一代清償能力制度，壽險公司勢必要做出因應，改以銷售保障型等受利率波動影響較小的商品，除了回歸保險保障本質外，更能減少與其他金融產業之競合，以追求保險業永續經營。 保險業務員更應瞭解市場脈絡，深入瞭解未來趨勢商品。 商品面. 投資面. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第417期──
