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  1. 基金投資儲蓄計劃 風險 相關

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  1. 雖然門檻算不上十分高,但對本金不多的投資者來說,未必時刻都有足夠空餘資金買入心儀基金,更不要說同時買入數隻基金以分散投資組合。月供基金計劃就可以解決此問題,投資者選定一隻或多隻基金後,每月固定供款,最低HK$100、HK$500或HK$1,000

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    互惠基金

    互惠基金可經基金公司直接購入,或經分銷商(銀行、券商和保險公司)的買基金平台買賣,需繳付的費用包括: 1. 認購費:開始買入該基金時繳付,在投資款項中扣除(如投資HK$10,000於某基金,認購費為2%,則實際投資金額只有HK9,800) 2. 轉換費:從一隻基金中提款至另一隻基金時繳付 3. 贖回費:賣出該基金時繳付,在資產淨額中扣除(大部分基金會豁免) 4. 管理費:支付給基金經理的費用,每日從基金資產中直接扣除(投資者可直接參考「總開支比率」,當中已包含管理費、託管費和行政費等持續費用) 5. 業績表現費:當基金表現突出時,額外支付給基金經理的費用(通常只有對冲基金會收取)

    ETF

    ETF可在交易所直接買賣,交易時與股票一樣,只需繳付交易佣金、交易所買賣費用和徵費。 另外,ETF亦會每日收取管理費用(上文提及的「總開支比率」),由於大部分ETF為被動型ETF,無需基金經理主動管理(當然亦有主動型ETF),一般來說費用會比互惠基金低。 回到頁首

    在衡量基金表現時,可參考絕對回報 (Absolute Return) 和相對回報 (Relative Return)。絕對回報是指該基金在指定時間內的升幅或跌幅,不與任何資產作比較,一般來說基金的目標當然是獲得正數回報。 此外,基金通常都設有基準指數,用作衡量該基金相對於大市或同類基金的表現,如港股基金的基準指數就是恒生指數。 相對回報指的就是基金與基準指數比較,若基金表現優於基準指數,就可稱為「跑贏大市」。即使錄得負回報,若大市跌30%,而該基金只跌20%,亦算「跑贏大市」。 回到頁首

    年初至今回報最高基金

    註:以年初至今回報排列,上述資料來源晨星 (Morningstar),截至2022年6月21日 回到頁首

    一般投資者或沒有足夠投資知識,或沒有時間隨時留意資產市場表現,基金經理則有更多時間分析股票「做功課」,亦較普通投資者有更多機會與公司管理層接觸,獲得更多資訊
    一般投資者的投資組合通常都較集中(由於資金有限,只能買入部分心儀股票或其他資產),一旦遇上全倉齊跌就血本無歸。與買股票相比,基金的投資對象比較分散,一隻基金的持股可高達數百隻,所有持股一同下跌的機會較低,更能從地域、行業、資產類別上進行不同程度的「分散投資」
    投資者可更方便地投資於平時難以涉獵的領域,如商品或特定市場的股票等,不用再另外開設投資戶口,透過基金就可間接投資
    投資者失去對投資組合的控制權,無法左右基金經理的選股、持倉比例或買賣時機
    需繳付一定比例的費用,除了一次性的認購費和贖回費,還需每日支付管理費等持續性費用,蠶食了一定的投資回報
    部分基金的投資組合亦很集中,無法達到分散風險的目的,選擇時要留意清楚
  2. 基金每月投資計劃讓你以較低投資門檻月供基金,輕鬆建立投資習慣,並透過平均成本法減低市場波動影響,為財富增值。用恒生信用卡供款買基金更可賺取獎賞。

  3. 重要風險通知. 基金乃投資產品,而部分涉及金融衍生工具。 投資決定由閣下自行作出,惟除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋,經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,認為該產品適合閣下,否則閣下不應投資在該產品. 基金產品並不等於定期存款. 在最壞情況下,基金價值或會大幅地少於您的投資金額. 投資於基金月供投資計劃. 現在就來體驗一下滙豐為您提供的目標投資月供計劃,助您實現夢想! 滙豐深明您的需要,並為您提供獨有的目標投資月供計劃。 您毋須一次過投入大筆資金,也可以省卻您追蹤入市時的煩惱,透過定期投資,讓您累積財富以達成目標。 無論您正在為子女教育或是為儲錢旅行作打算,為了實現計劃,您應大概知道您預算供款的期數及目標所累積的金額。 透過滙豐獨特的投資服務,您的理財計劃就是那麽簡單。

  4. 投資儲蓄計劃可利用「成本平均法」的優勢,以每月定期定額的方式投資,您無需費神捕捉入市時機,更可減低投資風險及成本。 「成本平均法」原理在於在價格較高時,您的定額供款會買入較少的股票或互惠基金單位;相反,在價格較低時,同樣的供款可買入 ...

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  6. 基金投資儲蓄計劃」的定期定額投資方法可助您輕鬆靈活地投資。 您可根據您的投資目標及承受風險程度,從過百種基金選擇合適的基金,透過定期供款方式分段購入基金。

  7. 投資決定是由閣下自行作出的,但除非中介人於銷售此產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務狀況、 投資經驗及目標後,此產品是適合閣下的,否則閣下不應投資在此產品。

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