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2024年1月8日 · 宏利MPF北美股票基金12月表現尚好（+4.73%），在同類型基金（共17隻）中排第二；2023年升幅38.69%，表現在同類型基金（共13隻）當中仍穩守第一位，也是2023年最佳表現的MPF基金。
- 【MPF】邊隻好？宏利強積金回報大比拼 10年累計回報 ...
若以10年累計回報來看，宏利旗下表現最好的強積金為宏利MPF ...
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2024年9月12日 · (資料圖片) 強積金｜年初至今10大最好表現MPF. 2024年初開局，以日本基金及保守基金較佳，當中大部分投資組合中，投資佔比較多為現金及存款、債券等。
2021年9月16日 · 若以10年累計回報來看，宏利旗下表現最好的強積金為宏利MPF北美股票基金，累積回報近2.9倍。 康健護理基金及國際股票基金的長期表現亦不俗，10年累積回報分別逾1.8倍。
2024年10月9日 · 宏利環球精選（強積金）計劃有29隻基金，如覺得眼花撩亂不知如何選擇，看長線表現可助你作出抉擇。 全部近30隻基金當中，近10年最佳的是 「北美股票基金」，每年平均有10.18%的回報。 雖然10年長線而言，這隻美股基金在同類中排名較後，但短線而言有回勇跡象，近1年升幅達34.48%，重拾全行第一。 近1年大豐收 12基金升幅逾20% 2024年第三季，美國落實減息，季尾中港股大翻身，近1年短線而言，宏利有逾10隻基金升幅都達到20%以上。 近1年， 「北美股票基金」 升34.48%最強，全行排名第一； 「國際股票基金」 及 「日本股票基金」 升幅都有逾29%，在行業中均排名前列； 「亞太股票基金」 及 「歐洲股票基金」 近1 年升幅分別達26.15%及23.14%；
- Mpf市場概況
- 你到底有無得揀？ Mpf小小科普
- 重要指標1 長期回報
- 如何看待基金往積這件事
- 資金配置的重要提醒 ── All in 美國基金？
- 預設投資策略 Default Investment Strategy （Dis）
- 重要指標2 開支比率
- 重要指標3 基金類型選擇
強積金制度在2000年12月開始實施， 目的是為打工仔提供基本的退休保障。所有年滿18歲至64歲，從事任何行業而持續受僱60日或以上的僱員或自僱人士，都必須按強積金條例參加強積金計劃，所以MPF是與絕大多數打工仔有關的事情！ 首先和大家看一看大部分香港人到底選擇了哪些強積金計劃，以及選擇了什麼基金類型 ──
好多人都以為自己嘅MPF一定要跟公司揀嘅計劃 ── 其實不是的！ #重要的事情講三次 每個人的強積金帳戶都有三隻豬仔錢罌： 第一隻叫供款帳戶： 呢一個錢罌裏面係滾存緊你而家打緊嗰份工嘅強積金，即係話你每個月嘅新供款就會入咗去呢個供款帳戶。 第二隻豬仔錢罌叫個人帳戶： 呢一個錢罌就係滾存你以前受僱所累積嘅強積金。你每年都有一次嘅機會透過強積金半自由行[即僱員自選安排]從現職供款帳戶轉入去你有自主權選擇的個人帳戶中。 2012年開始，政府就實施了僱員自選安排，為僱員帶來更大的自主權，轉移僱員強制性供款所產生的強積金至自選的強積金計劃。 另外順帶一提 ── 如果你經常轉工，你極有可能有幾份MPF計劃喺個人帳戶之中；你可以諗一諗點樣去整合（consolidate）自己的個人帳戶。 第三隻豬仔錢罌叫可...
我們看的指標是5年及10年期的年率化回報 （annualised return） ── 你可以將它理解為一隻基金在10年或者五年期中，每年平均的回報。為什麼要看5年或者10年的回報率呢？ 因為強積金是為退休做打算的超長線投資── 一般情況下，香港人都要65歲之後才可以領取供款。假設你25歲已經開始供款的話，這其實是一個40年的投資，所以長期的回報是一個重要的指標。 就算你經常在同一個計劃裏面將資金調配於不同的基金，但你一般不會經常轉換強積金計劃。 （很可能是在你幾年轉換一次工作的時候，才會考慮轉強積金計劃！ 我明白的 ── 香港人真的很忙！）所以，我們真的很應該花點時間，看一看這些計劃的長線回報如何。 以下的資訊全部都來自積金局（強積金基金平台）的網頁，希望可以做到公平一點的比較。 順帶一提...
對於基金往積這個事情，在這裏我特別想提一提 ── 大家要明白基金背後不是一部機器，而是一個基金管理團隊；而其中最重要的是基金經理 ── 如果團隊能力好，跑贏市場其他同類基金，亦都唔保證日後會繼續跑贏。又或者，就算團隊繼續跑贏，亦不代表團隊中的人會一直主理同一個基金（人會跳槽，人有三衰六旺…） 免責聲明： 投資涉及風險，證券價格有時會大幅波動， 價格可升亦可跌，更可變得毫無價值。 投資未必一定能夠賺取利潤， 反而可能會招致損失，往績數字並非未來表現的指標。 。。。 閣下所蒙受的虧蝕可能會…。 （下刪3000字 。。。我知你睇過好多次） 所以說，「往績只能作為參考」這件事，千萬唔好成日覺得係講嘅人想戴頭盔，而係珍珠都冇咁真的現實！
另外，千萬不看到歐美環球股市的往績這麼好就回去把整個強積金計劃轉做美股！ You never know！ 當然，在國際經濟的舞台上面，似乎離不開是中美之爭，但一個市場過往做得好，不代表以後會繼續做得好，往績只是一個參考。如果你對自己嘅判斷好有信心，你應該要有自己對未來大趨勢的一個判斷，而在資金配置上，作出部署。 如果你話：「我對經濟投資真係一點概念都沒有」或者「我唔想自己判斷如何選擇不同的基金」 ── 那麼其中一個強積金的選擇是「預設投資策略」。
法例規定每個強積金計劃必須向成員提供預設投資策略（DIS）。預設投資策略將會根據成員的年齡自動調節你投資在較高風險和較低風險資產（即核心累積基金及65歲後基金）的比例 ── 做法有自動導航的意思，絕對適合終極懶人或者唔想自己判斷強積金如何配置的朋友。 呢種做法的另外其中一個好處是預設投資策略的收費比率受到法例監管，阿咪所見這種DIS預設投資策略的開支比率普遍會比其他主動型的股票基金為低。
接著我們看一看基金的開支比率 ── 計算方法是將基金的總開支除以基金的資產值。 事實上強積金的營運及管理是會產生很多的開支的，只不過不是香港人「現兜兜」（out of pocket）的支付給受託人，而是直接在基金內扣除，但這對基金的回報是有非常直接的影響。 假設一個基金的開支比率是2%， 即每$100的資產管理就要支付$2的基金開支； 而這$2是直接從基金的資產值裏支付出去的。 無論1年之後，這100元的資產值是 98元，還是102元，這個開支都必須支付，扣除了這一個開支之後的資產值才是你的基金回報！ 這裏我們看一看強積金計劃的開支比率 ── 同樣我highlight為紅色的是收費明顯高於市場平均值的基金。 下圖可見宏利和永明計劃的開支比率明顯比市場平均值高出不少 ── 另外看看債券基金，永...
大部分人都不會頻密的去到轉換強積金計劃，不過不少人都會在同一個MPF計劃裏面，根據市況 將資金調配於不同的基金，或者想根據自己對市場的判斷選擇合適的基金類型，所以基金類型選擇和調配的的靈活性很重要。 在大部分的強積金計劃裏面都一定會有香港、亞洲和環球股票基金作為選擇 ── 但是每隻強積金計劃的特色基金選擇都會有點不同；例如，如果你想投資美國的股票基金，那麼市面上只有這8隻強積金計劃是有美國股票基金的選擇 ── 這邊可以看到4家主要的強積金計劃中，永明的選擇是會比較少，其他三間相對選擇會比較齊全 ，亦有一些的特色的基金。 宏利的基金選擇 宏利的基金選擇是四家裏面最多的，除了有自家的基金選擇，安聯也是它們計劃裏面的基金經理人。另外亦有幾個挺有特色的基金，例如有一個宏利獨有的康健護理基金 ── 這...
2024年9月19日 · 這個宏利MPF表現懶人包2024幫你了解計劃有甚麼基金選擇、基金今年表現 及基金的重要提醒。 每月月中，Henry為你更新3大MPF供應商表現，幫助新手可以更輕鬆為管理自己的強積金。
2024年8月16日 · 今次分析宏利強積金表現（宏利環球精選(強積金)計劃），哪些基金有好表現？ 今次會相對集中討論在股票基金，特別提醒有派息功能的基金，12個月竟然超過11個月都是從資本中派發。
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