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2019年5月1日 · 為了要讓所有對保險有疑問、不認同的客戶，讓他們對保險的答案從拒絕轉變成「YES」，到最終成交，業務人員在與客戶面對面溝通時，必須思考——是否有站在客戶的立場設想？. 真的瞭解客戶的家庭背景及相關需求嗎？. 一旦上述都有做到，才能成為真正專業 ...
2021年8月1日 · 從不相信到工作狂. 許多人可能難以想像，在壽險業業績超群的楊秀梅，其實是來自一個不相信保險價值的家庭。 自幼楊秀梅的父母親便告訴她「保險是騙人的」，而身在否定保險價值的家庭中，她在壽險業卻一待便是22年，並且造就了不凡的從業成果。 楊秀梅表示，自己20幾歲時，一位在壽險業的朋友向她提出了一個問題：「秀梅，妳難道要這麼平凡地過一輩子嗎？ 妳不想讓自己的人生更精采一點嗎？ 」雖然她心裡的答案是肯定的，但同時也擔憂自己的專業度不足。 在朋友的鼓勵之下，楊秀梅憑著一股傻勁便和朋友一同進入保險業，先藉由教育訓練建構專業知識開始。 在一系列課程結束後，楊秀梅便很清楚明白一件事──「保險不是騙人的，而是因為有些從業人員不夠專業，服務不夠到位，因此讓許多客戶對保險產生誤解。
2024年1月1日 · 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2024年5月1日 · 要怎麼不斷累積客戶名單？. 只要從事保險事業一段時間，業務員必定會知道「轉介紹」是累積客戶最有效的方式，只要建立好轉介紹循環，就能確保事業穩步前行。. 當磊山保險經紀人御謙特許分行業務總監吳柏增為客戶完成了一個保險規劃後，他向對方提出轉 ...
2024年8月1日 · 善用理財規劃，成為獨立、自主且多彩的現代女性. 依據主計總處所公布的2022年臺灣「經濟戶長」數據顯示，2022年以女性為經濟戶長的家庭有285萬戶，占比31.9%，相較起2008年的190萬戶，短短十幾年內就大幅成長了5成。. 究竟當代女性理財現況如何，該如何成為 ...
2022年5月1日 · 以保險為例，人生的各個不同階段都會有不同的保險需求，但是一般人並非總是在各個階段或各個層面都能保持良好的生理或心理狀態，或是擁有足夠的金融概念及素養，具備熟悉或善用金融服務的能力，必定會在某段時期或某個時間點，判斷能力、敏銳度或 ...
2024年8月1日 · 分紅保單作為一種歷史悠久的保險商品，一直在保險市場上吸引著投保人。. 隨著全球經濟的發展和市場的變化，分紅保單經歷了多次演變，不僅模式多樣化，且因地制宜地在不同國家發展。. 在目前的保險市場中，分紅保單不僅是個人和家庭財務規劃的重要工具 ...
