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銀行工薪高糧準，是不少人夢寐以求的終身職業。 銳意尋找銀行工的朋友，相信會經常遇上合規部門職位的招聘廣告，KYC、CDD、AML更「老是常出現」。 究竟這3組英文字母分別代表甚麼呢？ 工作性質又有甚麼不同呢？ 要入行要熟悉哪些概念？ 下文為你一一解釋。
2023年1月17日 · KYC 意即 Know Your Customer ( 了解你的客戶) ，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 ( 包括最終擁有人) 。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
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Know Your Client / Client Agreement. Search regulations by topic. This page is designed to assist you to locate circulars, FAQs and thematic reports published by Intermediaries Supervision. Please click on the frequently searched terms or enter keywords for an advanced search.
- What Is A KYC form?
- What Information Is Required in A KYC form?
- What Is The Difference Between A KYC Form and An Aml form?
A KYC form, or a know your client form, is a document used by financial institutions to verify their clients’ identities and addresses. This is typically done when a customer opens an account to help prevent financial crime and money laundering. If the customer fails to meet minimum KYC standards, banks may refuse to extend their services. Banks ar...
While the KYC process will frequently involve steps like document verification, ID card verification, and even facial recognition, the KYC form itself asks for basic identifying information. This includes name, permanent address, date of birth, email, etc. The KYC form will also typically ask for documents that can prove this information, as well a...
A KYC form, which is used to prove a banking customer’s identity, is a part of larger anti-money laundering (AML) efforts. The KYC form is the first line of defense against deposits of illicit funds, transactions that conceal the illicit origin of funds, and the use of laundered funds to purchase assets, like commercial investments or real estate. ...
認識你的客戶 （Know your customer），是企業確認客戶身份的程序，通稱 KYC ，在各個公司或機關的 華語 名稱不同，也稱為 瞭解你的客戶 、 認識客戶政策 、 客戶身分審查 、 客戶身分盡職調查 等。 此一詞語也用在 銀行監管 （英語：bank regulation） 。 「認識你的客戶」程序也適用在不同規模的公司，以確認其可能的客戶、顧問或經銷商符合反 賄賂 標準（anti-bribery compliant）。 越來越多的 銀行 、 保險公司 會要求客戶提供具體的反 腐敗 盡職調查 資訊，以確認客戶的誠實和正直。
Identity veri cation form. 為遵守《打擊洗錢條例》及執業通告的規定,持牌人須取得識別客戶及核實客戶身分所需的所有資料,以及識別與客戶有關之實益擁有人(如有)及核實實益擁有人身分所需的所有資料。 持牌人可採用監管局設計的身分核實表格(已上載於網頁)進行客戶盡職審查。 倘若有人聲稱代表客戶行事,持牌人除要識別及核實該代表的身分外,還要核實其代表客戶行事的授權。 持牌人可對客戶給予洗錢/恐怖分子資金籌集風險評級,在進行評估時應考慮一系列因素,持牌人可參閱相應的身分核實表格當中與風險評級有關的部分以了解詳情。 另外,為識別及核實客戶身分所取得的與交易有關的文件的正本或副本,以及有關數據及資料的紀錄,必須在自有關業務關係終止之日或有關交易完成的日期起計至少5年期間內備存。
