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2024年5月21日 · KYC是銀行了解客戶身分的過程，同時也是銀行認識每位客戶的首個程序，主要透過文件審視客戶身分、職業、收入來源等。 普通人較常在銀行辦理個人戶口期間接觸到KYC過程，銀行提醒客人開戶前要帶齊身分證、住址證明等文件正是滿足KYC之需要。
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KYC（認識你的客戶）是Know Your Customer/Client的縮寫，是銀行對客戶背景進行了解和審查的過程。 KYC之所以會成為當前銀行處理開戶業務流程中的重要一部分，主要是由於2001年美國發生911事件之後，聯合國的防制洗錢金融行動工作組織加強了對反洗錢和打擊恐怖份子募資的管控，並發佈了一份KYC方案，給世界各國的銀行參考。 目前香港大多數銀行的KYC守則即基於這個國際標準制定。 香港的《銀行業條例》中，也規定所有金融機構都必須對其客戶進行KYC審查，否則將面臨嚴苛的罰則。
如果说现在全世界银行业有最痛恨的三个字母的话，KYC绝对算得上是其中之一。. （注意，是KYC不是KFC哦）. 那什么是KYC呢？. 它的全名叫做"Know Your Customer"，中文名字却特别接地气：『了解你的客户』。. 听上去好像很多余：在做销售的时候谁不会根据客户的情况 ...
2023年1月17日 · KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
KYC 監察 通過系統自動審核, 不間斷更新 KYC資料和智能監控，持續保持客戶記錄最新最準確。 讓您可以毫不費力地，由系統確保您客戶存檔的資訊始終準確無誤。
2024年7月27日 · KYC 意思是「認識你的客戶」，在金融領域中被廣泛採用，目的是確認客戶身分，以預防詐欺、洗錢及資助恐怖主義等非法活動。 金融機構通常會在客戶開設帳戶，或變更帳戶資訊時，要求進行 KYC 認證程序，查核電話、住址等個人資訊外，也需要提交身分證、駕照等身分證明文件。 確實執行 KYC 程序，不僅有助於防止犯罪分子利用金融系統進行非法活動，也使銀行和其他金融機構能夠對客戶進行風險評估和監控，增加交易的安全性與透明度。 除此之外，KYC 還有助於金融機構遵守反洗錢 (AML)、反恐資金等國際法規；除此之外，其他必須確認客戶身分的行業，如電信和醫療保健，也正在採用 KYC 認證以提高服務安全和客戶滿意度。 銀行 KYC 是什麼？
