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2024年2月1日 · 於公，讓保戶得到長久的保障；於私，讓業務員與公司得到持續性的收入。. 繼續率一直是所有保險公司與團隊十分重視的指標，但是繼續率有不同的定義，業務員與團隊應該遵循哪種繼續率指標？. 又該如何簡單計算自己的繼續率？. 繼續率是一個反映「客戶在 ...
2022年3月1日 · 對保險從業人員而言，要在行業走得長久、穩健，更須著重基本功的培養，讓自己成為一位像樣的保險從業人員。. 「求木之長者，必固其根本；欲流之遠者，必浚其泉源。. 」萬物根本的重要性，自古迄今從未改變，在不同領域裡面想要有出色的表現，皆需花費 ...
2023年10月1日 · 台灣人壽台新通訊處資深業務經理曾庭芸分享，把焦點放在客戶身上，是轉介紹的成功關鍵。 轉介紹第1步 建立專業形象，獲取信任感. 在索取轉介紹時，保險業務員應該先回頭審視，前期的服務與規劃是否完善。 曾庭芸表示，只要細心瞭解客戶的想法，得知其想用保險保護的對象，並提供完善的建議，在每一次互動的過程中，客戶其實就能感受到業務員的用心及專業。 當客戶內心認為業務員是真心為自己著想，並產生「我也想把這麼好的規劃推薦給……」、「我覺得XXX也會有類似的問題及需求」等想法時，甚至會主動替保險業務員轉介紹。 「客戶先主動，會比我們去開口的效果更好上10倍。 」她表示。 想要達到上述效果，勢必要好好坐下來與客戶來一場深度對談，瞭解其工作及收入、家庭背景、理財方式等。
2023年3月1日 · 一旦新人找到徒弟，這位新人便馬上擁有雙重身分：第一重身分，依然是一位新人；第二重身分，已是徒弟的師父。. 古人云：「為母則剛，為師則強。. 」新人為了能讓徒弟做為表率，在各個方面都要以身作則，拿出更好的狀態，其成績自然更好，定著率和績優 ...
2023年6月1日 · 正因為銷售平臺式的經營，協助陳麗珠清楚掌握客戶在不同部位的資金量，更好覺察客戶的需求，進而推薦能解決客戶痛點的解決方案，而非業務員為業績盲目推薦商品。
2024年3月1日 · 國際會計制度IFRS 17與清償能力制度ICS 2.0. IFRS 17是一個針對保險合約負債設計的財報會計制度，改變了整個計算基礎，把壽險負債面用公允價值來評估，而不僅限於資產面，目的在於提升財報經營資訊的透明度，讓投資人能以普遍並一致的方式，來檢視各家 ...
2024年5月1日 · 剖析保險商品未來的3大走向. 賴庭宇進一步指出，保險公司必須要能夠辨識出可承保的風險類型涵蓋哪些，才有辦法在高齡化、醫療成本上升的市場中開發出相對應的產品，可以預期的是，未來保險商品主要會有3大走向，分別是碎片化、定期化、保障與費率的差異化（商品外溢設計）。 保險公司將來的定價策略勢必會更趨於保守，以降低醫療費用提高及理賠機率上升所帶來的影響。 碎片化的保險商品能為保險公司更好地進行風險評估，費率不會像保障涵蓋範圍廣的商品那麼高，碎片化商品覆蓋的範圍還可能更契合不同客戶的需求。 （碎片化保險商品：當保險商品承保的時間更短、理賠範圍更針對特定的狀況時，便是所謂的碎片化保險商品。 另一方面，在人口老化與醫療科技進步下，保險商品走向定期化是勢在必行。
