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  1. 2019年7月29日 · YOHO Midtown為YOHO Town系列的第二期,於2010年入伙,主打兩房戶,並設有1房、3房及4房戶型,底座為大型商場YOHO MALL形點,故配套較YOHO Town優越,現時逾400呎單位,叫價約700萬至800萬元,呎價1.7萬元起。

  2. 2018年9月12日 · 元朗錦田 PARK YOHO 又有新期數出爐,是次推售的為2b期「Napoli」,首批144伙,折實平均呎價達$15,211,發展商新地今次提供最高16%優惠,更提供「十足十貸款計劃」,可借樓價100%發展商借貸! 讀者若有意購買該項目自住或投資,可先考慮以下幾點: 第一:「開放式」吸上車客 惟呎價甚高. 針對市場上的「上車盤」(600萬元以下的單位)買少見少,近年不少發展商均推出開放式單位,透過壓低單位面積及單位售價,吸引資本不多的年輕買家買樓。 是次PARK YOHO Napoli同樣備有251呎至254呎的標準開放式單位,定價水平約540萬至550萬元。 如買家用盡即供付款的最高16%優惠,部份單位折實價可少於500萬元,加上承造8成按揭。 理論上,實可助不少人一圓業主夢。

  3. 2018年9月13日 · MoneySmart為大家詳細分析: 第一:實際可獲 按揭 只有95% 在PARK YOHO Napoli的價單條款中列明,發展商提供的「100%」借貸當中,有5%須作為行政費,亦即是申請人真正到手的置業按揭,只有95%。 幸好,發展商又補充,如果申請人在3年內,提早還款(如買家成功轉按),即可獲現金回贈,成數按年遞減:由首年至3年計,首年提早還款可獲回贈3.5%、第二年回贈2%,第三年回贈1%。 第二:須以斷供物業 作抵押. 條款又列明,買家申請「十足十貸款」,必須先有物業抵押。 發展商只接受申請人及其親人所持有的物業,且必須已供斷,並列明其估值不可低於選購單位樓價的「60%」,才可申請該貨款計劃。

  4. 2024年1月17日 · 長者生活津貼俗稱「長生津」,於2013年4月開始發放,是政府提供的社會福利,旨在為65歲或以上有經濟需要的香港居民提供每月津貼,幫補生活開支。 長者生活津貼由2023年2月1日起每月金額為HK$4,060;由2024年2月1日起上調至HK$4,205。 高齡津貼俗稱「生果金」,其歷史遠比長生津久,可追溯至1973年,旨在為70歲或以上的香港居民提供每月津貼,不設資產審查。 高齡津貼的每月金額由2023年2月1日起為HK$1,570;由2024年2月1日起上調至HK$1,620。 鑑於2024年4月1日起實施 垃圾徵費 ,政府會向長生津及綜援領取人士提供額外每月HK$10膠袋補貼。 長生津 VS 生果金. 長者生活津貼及高齡津貼不可同時領取,只能二選一。

  5. 2019年8月19日 · 虛擬銀行4大特點. 不設實體分行,服務全面線上化,包括開戶. 營運成本較傳統銀行低,或可提供更高存息或借貸優惠. 針對個人或小商戶. 受50萬元存保計劃保障. 目前未有任何獲發牌的虛擬銀行宣布正式營運日期,因此未有任何關於開戶、存款及借貸的資訊。 據傳媒報道,虛擬銀行將集中吸納個人或小店商戶,客戶可透過遙距狀態,處理一切個人財政務。 虛擬銀行 受50萬元存保計劃保障. 按現時條例,虛擬銀行仍受香港「香港存款保障委員會」的存保計劃所保障。 每位虛擬銀行的用戶,最高也有50萬元的銀行保障存款。 若上述8間虛擬銀行因故倒閉,所有存戶每人最高可獲50萬元的保償。 想知道更多理財心得及最新優惠 ,請瀏覽 blog.moneysmart.hk ,及追蹤我們的 Facebook Page.

  6. 2019年5月9日 · 管理費並非永遠不變,大多數情況下,會每年隨通脹及市價加價。據《 HK01 》報道,元朗的大型屋苑 YOHO Town 一期,於過去 5 年的管理費增長達 5 成,一個 446 呎的單位,5 年前管理費為 HK$890,到今年 2019 年初,管理費已達 HK$1,336。 海怡半島

  7. 2024年2月1日 · 恒生銀行優進理財 (Preferred Banking) 不設低額結存服務費,配合恒生 Mobile App 操作簡易,客戶可體驗各類理財產品,同時兼享各項精彩優惠;現時開戶迎新優惠可高達HK$5,650。 恒生優進理財開戶要求:HK$200,000. 最低結存要求:沒有. 低額結存服務費:沒有. 恒生優進理財戶口特色. 用恒生 Mobile App 的 NFC 或二維碼隨時於自動櫃員機無卡提款. 特設「股票即買額」服務,毋須即時從戶口調動資金也可發出買入證券指示. 以恒生「投資快」app 買賣港股、A股及美股. 基金每月投資計劃 (MIPF):以每月低至HK$500投資於你所選擇的投資基金,以恒生信用卡付款更可賺取 Cash Dollars.

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