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2018年9月1日 · 連結目標到期債券基金的投資型保單,基金存續期間為六年,其特性接近債券還本付息本質,如能持有至到期,對政策利率敏感度低,淨值波動愈接近到期日愈低,若無信用風險產生則回歸債券投資本質,較不需關注短線震盪。
2024年1月1日 · 其次,金管會7月1日上路的投資型保單新規,降低類全委型在非投資等級債券的比重,並禁止提供一般自選投資標的的保戶非投資等級債券基金、新興市場債基金及國內反向和槓桿型基金,大幅限縮了投資型保單連結的標的,目的雖旨在降低保戶客訴率 ...
2023年8月1日 · 然而非投資等級債券型基金、新興市場債券型基金的風險屬性很高,有了這一項規定,便能確保民眾所購買的類全委投資型保單,不致陷入高風險的情形;其餘投資型保單連結的投資標的,金管會也明定不得投資於非投資等級債券基金及新興市場債券基金,讓
2023年10月1日 · 個人購買境內基金,投資標的如果是臺灣境內的股票或債券,取得基金配發的股利或利息,應申報個人綜合所得稅。 其中若利息部分屬於所得格式代號為5A者,可以享受27萬元(新臺幣,以下同)儲蓄投資特別扣除額。
2019年1月1日 · 此外,連結目標到期債券基金的投資型保險,因以債券利息收入為主要報酬來源,期間債券價格與殖利率變化並不影響滿期時拿回的本金及期間收益,同時又可兼具提供壽險保障,吸引不少退休族客戶投保。
2022年11月1日 · 美國聯準會為何會啟動升息循環? 對臺灣造成什麼樣的影響? 從經濟層面來看,美國今年(2022)預估的經濟成長率已經下修到1.8%,再從物價狀況來看,9月份的消費者物價指數(CPI)年增率來到8.2%,核心消費者物價指數(扣除波動性較高的能源及食品)年增率為6.6%,超過可接受水準(2%左右)的3倍,因此對於美國來說,抑制通膨是當務之急。 為什麼美國現在的物價會高得如此驚人? 我們可以從3大因素層面來探討,第1是國內經濟政策,2年多前疫情迅速蔓延,為了應對疫情可能帶來的經濟損害,如各地區的封鎖、消費驟減等,要讓整體經濟可持續成長、維持金融安定,便透過降息(讓金錢的成本降低),促使許多人透過借貸來做資金上的運用,市場上流通的金錢隨之增加。
2021年10月1日 · 1.您認為投資型保單於今年為何熱賣? 我認為主要有4項原因:近0利率環境、投資市場熱絡、通貨膨脹(貨幣貶值)、及2020年7月1日的門檻法則上路(儲蓄險的吸引力相較於過去下滑)。 0利率環境: 美國聯準會(Fed)自2020年3月美國爆發第一波新冠疫情以來,為了拯救股市,施行無上限量化寬鬆政策,緊急降息 6 碼,將利率從 1.5~1.75%連續降至 0~0.25%,低利率政策維持至今。 對照物價膨脹的速度,許多高資產客戶傾向將資產轉移至更有吸引力的投資標的。 今年新臺幣一年期的定存利率0.785%、美元定存0.2%。 但臺灣的消費者物價指數(CPI)年增率在今年4月、5月、8月均超過2%,被許多人戲稱「臺灣早已進入負利率時代」。 投資市場熱絡: