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2018年9月1日 · 連結目標到期債券基金的投資型保單,基金存續期間為六年,其特性接近債券還本付息本質,如能持有至到期,對政策利率敏感度低,淨值波動愈接近到期日愈低,若無信用風險產生則回歸債券投資本質,較不需關注短線震盪。
2023年8月1日 · 然而非投資等級債券型基金、新興市場債券型基金的風險屬性很高,有了這一項規定,便能確保民眾所購買的類全委投資型保單,不致陷入高風險的情形;其餘投資型保單連結的投資標的,金管會也明定不得投資於非投資等級債券基金及新興市場債券 ...
2023年10月1日 · 個人購買境內基金,投資標的如果是臺灣境內的股票或債券,取得基金配發的股利或利息,應申報個人綜合所得稅。 其中若利息部分屬於所得格式代號為5A者,可以享受27萬元(新臺幣,以下同)儲蓄投資特別扣除額。
2019年1月1日 · 此外,連結目標到期債券基金的投資型保險,因以債券利息收入為主要報酬來源,期間債券價格與殖利率變化並不影響滿期時拿回的本金及期間收益,同時又可兼具提供壽險保障,吸引不少退休族客戶投保。
2020年9月1日 · 許多業務人員聽到客戶的目的是為了退休,為了保險起見,帳戶標的核心都會設定全是債券。 但潘薇薇非常看重客戶一開始的成就感,她會觀察客戶的年齡和整體評估,先加入一些高報酬率的基金標的,等到客戶先獲利後,債券的比重再逐漸增加。
2022年11月1日 · 美國聯準會為何會啟動升息循環? 對臺灣造成什麼樣的影響? 從經濟層面來看,美國今年(2022)預估的經濟成長率已經下修到1.8%,再從物價狀況來看,9月份的消費者物價指數(CPI)年增率來到8.2%,核心消費者物價指數(扣除波動性較高的能源及食品)年增率為6.6%,超過可接受水準(2%左右)的3倍,因此對於美國來說,抑制通膨是當務之急。 為什麼美國現在的物價會高得如此驚人? 我們可以從3大因素層面來探討,第1是國內經濟政策,2年多前疫情迅速蔓延,為了應對疫情可能帶來的經濟損害,如各地區的封鎖、消費驟減等,要讓整體經濟可持續成長、維持金融安定,便透過降息(讓金錢的成本降低),促使許多人透過借貸來做資金上的運用,市場上流通的金錢隨之增加。
2017年6月5日 · 而在今年三月,業者為因應金管會的政策,臺灣首張目標到期型投資型保單問世,結構是以保險加上目標到期債券基金,有投資期限與到期收益,可滿足投資人雙重需求。 在我看來,這是一張具有智慧、理性、人性的保單設計。