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2024年3月18日 · 2024/03/18 10:00:00. 記者林賢雅／台北報導. 根據2023年投信投顧公會的投資人行為相關調查，選擇基金時投資人最看重的項目中，交易成本連續兩年位居第二，另有高達76%使用手機APP進行投資，兩項數據都呈現遞增。 中國信託銀行亦觀察到此趨勢，同時鼓勵客戶持續存基金，即日透過網路銀行或行動銀行「Home Bank」...
- 定期定額需要注意的地方
- 定期定額基金推薦多少時間？
- 國泰智能投資特色與介紹
看完上面的例子，你應該清楚了解了定期定額的優點，反應快一點的朋友可能已經想到，如果這個基金走勢是不斷向上，那麼使用定期定額不就虧了嗎？ 這個想法沒有錯，因為標的持續成長而沒有調整定投金額，將會導致購得份額越來越少。 也就是說，定期定額在長期牛市時，是需要定期調整的。 另一方面，也因為一般人沒有辦法去預測接下來的行情，所以為了降低風險，採取定期定額會是一個更好的手段。(當然如果你的風險偏好很高，也可以直接增加單筆投資的次數)
適合定期定額的標的，通常需要符合以下條件： 1.管理費低 2.長期走勢螺旋上漲 3.投資組合分散 如果一個標的、或是投資組合能滿足以上三個條件，那麼定投時間肯定是越長越好。 買入後慢慢變富，不用再花時間看盤，在時間上也更加自由。 像小賈從2016年定頭美國標普500指數至今5年，平均年化11%，這就是定投長期累積下來的威力。 國泰智能投資提供了長期的數據回測，大家可以使用看看，看投資標的是否符合上面幾個條件，再決定投資時間。
最後，來介紹國泰智能投資的在定期定額上的幫助為何，我認為主要有幾點： 1.多策略可供參考 國泰智能投資提供兩種選擇投資方式，一種是使用平台既有的投資策略，比如股債搭配、新興市場等，也可以自己選擇想要搭配的基金，並查看分析結果。 比如目標太高，會建議你調整每月存款金額；或拉長投資期間，目標太低，會建議你提高目標或是縮短投資期限。 2.長期免信託管理費，但有基金管理費 國泰智能投資在小賈2019年寫文章介紹時就推出了免信託費用0.88%的優惠政策，相信是有聽到投資人的心聲，這個政策將會延續到2021/6/30。 但要注意的是，智能投資所持有的這些基金，每年這些基金公司還是會收取管理費用。 3.再平衡機制 不管是股票、債券還是基金，都有各自的經濟週期。再平衡利用後台監控各資產的比例，一偏離設定的投...
2020年4月10日 · 也許你會看到網路、書上，各種不同”新手推薦投資”的標題，而每個文章都推薦不一樣的投資商品，我認為原因是： 每個投資者的資金、風險承受程度、投資經驗都不一樣，所以大家才會推薦不一樣的商品。 本篇則是說明，為何我認為“定期定額基金”最適合新手！ （圖／翻攝自Money錢） 文章快速導覽. 一、定期定額基金是什麼？...
2023年7月3日 · 日圓貶值「股市大漲」！. 基金+3檔ETF都進攻 法人曝匯率避險策略. 2023/07/03 14:55:00. 記者王翊綺／台北報導. 近3年日本東證指數走勢，有匯率避險、無 ...
5 天前 · 基本上，納入收益平準金機制的基金，其淨值組成項目可以分成三部分：面額、收益平準金及資本損益平準金，其中，面額發行時即決定，不會變動；而收益平準金及資本損益平準金則會隨著基金的申贖、交易及成分股的市場波動等變化。 一般情形下，收益平準金為基金可用於配息的部分，投資人可特別注意。 「『被動投資ETF』相對於『主動投資選股』簡單許多。...
2015年3月4日 · 根據《今周刊》與波仕特線上市調公司所做最新的「年輕世代基金理財觀念調查」，發現有高達六七％年輕投資人的理財動機是為了打敗銀行定存，其次是利用不同市場、不同產業布局方式，做到投資風險分散。 「打敗銀行定存」顯然是全民理財目標，不論年輕世代或退休族，都認為藉由基金投資可戰勝定存。 發現一：投資不擇時與市、逾八成每月定期定額....
2024年3月20日 · 進一步觀察各檔的配置發現，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金採取高股利股票加上高息收的非投資級與高品質債券並重的策略，雖然科技股後市並不看壞，但居高震盪的風險較大，選擇評價較低的高股利價值股可以降低重壓科技股的風險，而摩根多重收益則主要布局於全球股市及歐美的非投資等級債，安聯收益成長則仍集中於科技成長股及可轉債與非投資級債，能提供的分散的效果有限。...
