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什麼是海外債券?
如何投資債券?
海外單一債好嗎?
海外債券利率多少?
2024年2月10日 · 台灣對於債券投資的討論度越來越高，也越來越多人討論如何投資債券以及投資債券的優缺點，債券投資特別吸引追求資本保護和穩定收益的投資者，在債券市場中，投資者主要面臨三種選擇：海外單一債券、債券基金以及債券ETF。 債券基金通常涵蓋多種債券，由專業管理團隊操作，以求在不同市場條件下實現穩定收益。 債券ETF則提供了高透明度和靈活的交易方式，其通常追蹤特定債券指數，並可以在二級市場上交易。 至於直接投資單一債券則可能帶來更高的收益潛力，但也伴隨著更高的風險。 了解這三種債券投資工具的特點和差異對於制定有效的投資策略非常重要。 本文將深入探討海外單一債券、債券基金、債券ETF的特性，以幫助投資者根據自己的需求作出明智的投資選擇。
- 海外債券是什麼？怎麼定義？
- 為何要投資海外債券？有什麼優點？
- 現在是購買海外債券的時機嗎？
- 海外債券怎麼買？如何挑選？
- 投資海外債券的管道有哪些？
- 海外債線上下單平台介紹
- 海外債券總結
- 延伸閱讀
海外債券是由海外發行機構 (包括政府 / 公司 / 金融機構 / 其他組織機構) 借款給投資者，並且承諾在債券到期前，會定期支付事先約定的票面利息。 因此，依照發行機構、風險等級、配息方式的不同，又可區分為以下不同類型的海外債券：
海外債券同時兼顧了「債券配置」與「海外投資」的多個優點，因此深受許多投資人的青睞。 1. 債券配置優點：穩定現金流、到期可拿回本金、求償順位高於股票、潛在資本利得 2. 海外投資優點：多元配息選擇、分散台灣市場風險
因為美國聯準會連續大幅升息，帶動了美國公債殖利率飆至14年來新高，投資級海外債的到期殖利率也出現了難得的高報酬。 舉例：目前美國投資等級公司債券平均殖利率已超過5% (美銀美林BBB級企業債券實際收益率截至2023/3/16為5.81%)，提供了優質且穩定的被動收入。 這也是為什麼近期有許多人開始佈局海外債券，並且透過投資債券鎖定高配息。 但…這就代表現在是投資海外債券的好時機嗎？ 喬王的看法是： 1. 不要因為股票跌，或者債券殖利率高，才想到要買債券，應該要回歸到配置債券的初衷：為了降低投資組合的波動 2. 如果單純為了債券的高配息而進場，要小心當股市開始大漲，或債券繼續跌的時候，可能又會懊悔自己怎麼不多投資股票，或者怪罪債券怎麼又跌了 (因為你沒搞清楚配置債券的真正用途，其實是為了降低投...
只要債券的發行機構正常營運，無論市場如何波動，投資人都可以收到穩定現金流入。 因此，當你能夠挑選信評好、體質佳的優質海外債券，就可以降低整體資產的波動性。 那麼，該如何挑選呢？以下三步驟提供給你參考…
投資海外債券的管道有很多，包括了以下3種： 1. 國內銀行複委託 2. 國內券商複委託 3. 海外券商 比起國內銀行，國內券商的海外債券報價通常更有競爭力，而且不需要每年支付信託管理費。 以前在國內機構購買海外債券，都必須透過專員 (理專或營業員)，但現在已有國內券商開放權限給投資人自行在線上購買，可以像海外券商一樣方便操作，又不用把錢匯出台灣，可說是相當方便。 以下舉富邦證券的海外債線上下單平台為例，讓你知道如何在國內也能投資海外債券。 富邦證券海外債線上下單平台具有兩大亮點，可幫助投資人輕鬆存好債、領高息。
富邦證券提供了便捷的海外債線上下單平台，投資人無須下載APP，就能從官網進入平台。 立即進入：富邦證券官網 有使用官方APP「e點通」的客戶也可以透過APP進入，直接在線上就能交易海外債券。 進入下單畫面，可分別進行「申購」及「贖回」標的查詢及下單。 債券分類可選擇全部債券、市場熱門債券、自選債券，以及一般投資人和專業投資人可投資的債券，或者直接輸入國際債券代碼ISIN CODE進行查詢。 此外，你也可以設定喜歡的債券條件，譬如票面利率、剩餘到期年限，來進行進一步查詢唷 ~
海外債券是由海外發行機構 (包括政府 / 公司 / 金融機構 / 其他組織機構) 借款給投資者，並且承諾在債券到期前，會定期支付事先約定的票面利息。 它同時擁有債券配置的優點 (穩定現金流、到期可拿回本金、求償順位高於股票、潛在資本利得)及海外投資的優點(多元配息選擇、分散台灣市場風險)。 挑選海外債券時，可透過3步驟完成：選標的、看年期、算報酬。 目前有國內券商 (如富邦證券) 已推出海外債券線上下單平台，投資人不需要把錢匯到海外，就能自行在網頁或APP購買海外債券，而且1000美元就能下單，大幅降低了投資門檻，而且簡單好操作。
#認識複委託
1. 富邦證券複委託也能線上開戶？手把手圖解教學，讓你一看就懂！ 2. 【富邦複委託】定期定額投資美股，不再擔心最低手續費限制 3. 美股複委託精選7大實用功能：定期定額、長效單、即時報價、自動退稅…其中最好用的是這個！ 4. 複委託投資美股，交割幣別怎麼選？台幣扣款 vs 外幣扣款，優缺點完整揭露！
#學習投資知識
1. 恐懼與貪婪指數如何查詢？股票新手判斷進出場，就靠這一招！ 2. 金融股存股到底好不好？存股之前沒思考這5件事，小心和你想得不一樣！ 3. 現金股利怎麼領？2張圖搞懂除權息、填權息，同場加映證券開戶優惠！ 4. 超簡單！不定期不定額投資，報酬率原來這樣算！（XIRR函數公式幫你1秒算出來） 5. 被動投資是什麼？與主動投資差異在哪？有何優缺點？這些證據都告訴你：該做ETF指數化投資了！
分享. 近年許多人都透過踏入海外市場開始理財，其中，「海外債券」便是一項熱門的投資選擇，不過海外債券種類眾多、特性也與股票不同，究竟新手該如何購買？ 本文將為您一一介紹海外債券定義、種類與交易方法，幫助您掌握海外債券申購方式。 海外債券定義：由海外機構發行的債券. 「海外債券」是指由外國政府、金融機構、企業公司或其他組織所發行的債券，由於上述機構有資金需求，故藉由發放債券來向投資人預借資金，等待契約到期後，投資人便能依約獲得本金（或額外的票面利息）。 一般來說，一張海外債券具備以下4項要素： 1.發行機構（Issuer）：發行債券給投資人的機構，為借款人的角色。 2.債券面額（Face Value，Par value）：債券發行時的票面金額，又可稱作本金。 為投資人在債券到期時可獲得的金額。
香港投資者想直接投資或間接美國債券，主要可透過以下3種方法： 經銀行或證券行買美國國債. 香港散戶如想買美國國債，可透過銀行或是 Interactive brokers 、 富途 、 長橋 及 Saxo Market 等網上證券行開戶投資，但經銀行買美債入場門檻可達六位數字港元。 部分證券行的債券入場檻相對較低，以富途牛牛為例，買美國國債的入場門檻低至US$1,000（約HK$7,800）。 買債券的常見收費包括交易佣金、托管費等。 網上證券行是其中一個方便買美國債券的渠道。 此外，你可選擇用美國國債ETF或債券基金作間接投資。 美國國債ETF. 如果散戶想入場投資美國債券，但希望享受較高流動性及低入場門檻，可考慮投資美國國債ETF，交易模式與買美股相同，散戶更易上手，港幣幾百蚊就有交易。
美國債券 (美債) 作為穩健的投資工具之一，對於香港投資者而言，美債是其中一個分散投資風險、追求穩定收益的選擇。然而，如何在香港購買美債卻是不少人的疑問。本文可作為投資美債的入門指南，由美國公債特性、美債種類、收益率、美債ETF、購買方法等資訊，逐一為你講解。
海外債券投資應注意事項. 海外的債券市場不僅較為熱絡，且報酬率也比台灣的債券市場高。 但在參與海外債券投資前，有哪些細節需注意，這得仔細想清楚後再投入，避免之後衍生出不必要的麻煩，或是與當初所預期的報酬有所落差。 而所要注意的事項，不外乎購買資格，所需承擔之風險，以及衍生出的稅務。 投資資格. 法規將一般自然人分為專業投資人和非專業投資人，而要如何取得專業投資人資格？ 簡單的來說，首先需要有三千萬台幣的財力證明，也就是口袋不夠深，是無法取得專業投資人資格。 其次，需具備充分的金融商品專業知識、交易經驗。 最後，也必須充分了解受託或銷售機構受專業投資人委託投資得免除之責任後，同意簽署成為專業投資人。 為什麼會說到專業投資人和非專業投資人資格，主要是因為可以購買的債券信評有所不同。
2021年1月19日 · 銀行上架的財富管理商品中，海外債券是近年來相當熱門的商品，主要原因不外乎以下兩點：可以直接購買海外知名公司像是蘋果、亞馬遜、迪士尼等公司的債券。 債券收益穩定，高於存款利率。 但你知道債券的殖利率怎麼看，投資海外債券的成本申購手續費、通路服務費、信託管理費怎麼算嗎？ 文章有哪些重點？ 海外債券可以買嗎？ 殖利率才是投資債券的年化收益率. 殖利率是債券投資人最應該要關心的利率. 投資海外債卷成本怎麼算. 申購手續費： 通路服務費： 信託管理費： 海外債券的信用風險比你想像的高！ 理財顧問的建議. 海外債券可以買嗎？ 「xx公司很有名啊，怎麼可能會倒？ 「這檔債券的配息率比存款利率高，穩穩賺就好」 「就算xx公司倒了，公司清算時我也可以優先受償。
