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  1. 財務公司騙案 相關
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  1. 財務中介公司騙案 - Hong Kong Police Force

    www.police.gov.hk/ppp_tc/04_crime_matters/ccb/fst.php?msg...

    財務中介公司騙案 最新個案 最近,警方接獲一些市民報案,懷疑自 己墮入與財務中介公司 放債有關的騙局。申請人在財務中介公司借錢前沒有看清楚合約細則便簽名,及後要繳付高昂的手續費和利息。手法 有些標榜「不成功、不收費」的財務中介公司 ... ...

  2. 財務中介公司騙案 - 錢家有道

    www.ifec.org.hk/web/tc/moneyessentials/scams/intermediary...

    財務中介公司騙案. 騙局. 防騙. 中介人. 你可能收過一些貸款推銷電話,聲稱可以幫你取得低息貸款,或者表明貸款申請服務「不成功,不收費」。. 不要輕信這些利誘,它們都是涉及財務中介公司騙案慣用的手法。. 不良財務中介公司的行騙手法:. 聲稱可助你取得低息貸 ...

  3. 警破財務中介公司騙案涉款約3000萬元拘10人

    hk.news.yahoo.com/警破財務中介公司騙案涉款約...

    2 天前 · 警方破獲一宗財務中介公司騙案,拘捕10人,涉嫌串謀詐騙,25人被騙金額共約3000萬元,警方在一間中介公司起獲110萬元現金。

  4. 警破財務中介公司騙案涉款約3000萬元拘10人 - RTHK

    news.rthk.hk/rthk/ch/component/k2/1515826-20200320.htm

    警方破獲一宗財務中介公司騙案,拘捕10人,涉嫌串謀詐騙,25人被騙金額共約3000萬元,警方在一間中介公司起獲110萬元現金。. 商業罪案調查科總督 ...

  5. 警方偵破一宗中介財務公司騙案,今日在灣仔拘捕兩名男女,並起回一名受害事主一張150萬元支票;調查中,警方搜出20名受害人的借貸紀綠,不排除案件有更多人被騙,以及有更多涉案人被捕。 警方將被捕男子押回警署進一步調查 灣仔警區重案組第一隊高級督察鄭騏鋒表 ...

  6. 騙徒為取信受害人,更空殼電腦及假招牌等,在尖沙嘴柯士甸道29號的商業大廈設立假的律師樓,當受害人上當按指示從合法財務公司借下逾百萬元的高息貸款後,騙徒即以「代還二按貸款」或「進行債務重組」等理由騙去巨款,2名受害人遂被騙走高達約245萬。. 幸警方油尖 ...

  7. 消費警示:不良財務中介手法惡劣 | 消費者委員會

    www.consumer.org.hk/ws_chi/choice/473/fraudulent-bank...
    • 訛稱政府部門或銀行職員誘導消費者
    • 藉「會計事務所」之名作掩飾
    • 「成功」定義含糊 中介服務費誇張
    • 本會跟進
    • 給消費者的提醒

    大部分財務中介以電話招攬生意,通常自稱政府部門或銀行職員來電,一般會說出接電人的名字,並以不同理由向他們「埋身」,消費者稍一不慎便會信以為真。陳先生是公屋業主,早年於X財務公司借有$40多萬私人借貸,每期準時還款。去年4月,一位自稱房屋署職員來電指其貸款違法,要求他於兩星期內提交物業風險評估及償還債務報告,否則會被處以罰款或入獄,陳先生詢問申請手續,並按來電者的推介聯絡A按揭公司。陳先生抵達A公司後,職員先為他分析現時的財務狀況,聲稱可替他借入新貸款$60萬,更指新做的貸款利息會較低,當中$40萬可用於清還X財務欠款,餘下款項用作辦理兩份報告的費用。當時職員指新貸款申請需時3個月,建議協助他先向另一間財務公司借$15萬,作為申請新貸款的律師費及用以償還部分貸款,陳先生為了應急,又相信A公司可協助他一次性清還所有債務及辦理所需報告,遂簽署文件。三日後,A公司職員陪同陳先生前往S財務簽文件借$15萬,然後再到律師事務所領取支票,提取現金後返回A公司,此時,A公司職員卻沒收了該筆$15萬現金,並向他發出收據,指是暫存作為申辦貸款的開支。陳先生離開後與家人商討事件,始發覺事有蹺蹊,因他手上只得一份A公司代為申請$10-$15萬貸款的轉介服務合約,該宗貸款年息高達42%,需分12個月攤還,第1至11期每月還款$5,250作利息,第12個月交還本息共$155,250。陳先生與家人商議後懷疑受騙,於是報警及聯絡本會要求討回$15萬,而那筆$60萬的新貸款亦不了了之。本會多次就此個案與A公司交涉,公司強調該筆$15萬款項是用作替陳先生處理債務及申請新貸款所涉及之服務費,合約條款已清楚列明有關收費,又指是陳先生沒有如期提交所有申請貸款所需的文件,所以即使新貸款申請不成功,仍然要支付$15萬服務費。本會最終建議陳先生考慮透過民事途徑追討損失。

    不少財務中介公司更化身「會計事務所」,令消費者誤以為服務由專業會計師提供,落入圈套。李小姐早前周轉不靈,從網上找到一間聲稱協助辦理債務重組的B律師行,她按網上地址抵達,見到的卻是一間名字相同的「會計事務所」。入內後,B職員先暸解其財務狀況,取得其信貸評級報告後,表示他們的律師可代她到法庭跟銀行商議減息,及向銀行要求暫緩還款直至債務重整後新還款表出現。職員又建議她做一筆新的$25萬貸款,一次過清還所有卡數,更承諾辦妥新貸款的申請,而服務費只需$25,000,慫恿她即時簽約便可馬上與律師會面。李小姐半信半疑,職員卻對她說離開後難再有此優惠,又口頭承諾給予7天冷靜期,李小姐再三詢問該職員是否簽約後7天內取消合約便毋須支付費用,職員確實回答「是的」,她才簽署文件。李小姐3日後以短訊通知B公司要求取消申請,但職員指已提供服務,此時取消合約仍要支付服務費。李小姐其後不斷接獲自稱收數公司的電話,要求她支付該筆費用,備受困擾,於是向本會投訴B公司出爾反爾。她原以為找「會計」比較可靠,亦本着有冷靜期而簽約,對於未曾使用服務卻反被追數,感到十分無辜。本會告知李小姐,口頭承諾雖有法律效力,惜難以舉證,而她確實簽署有提及服務費的文件,本會最終協助李小姐將個案彙轉警方,以調查B公司的行為是否違法。

    財務中介公司看似為急需現金周轉人士打開方便之門,然而所提供的申辦貸款服務一般設有手續費、律師費、顧問費及改善信貸評級服務費等種種名目,而且對於相關金額或計算方法往往未有詳細交代。現時財務中介的運作透明度低,消費者無法知悉公司有否為其尋找財務公司或銀行貸款,只是一旦答應使用服務,卻必須支付服務費,收費可能高昂得令人咋舌。故此,即使面對息率吸引的貸款建議,有需要的人士仍應審視中介收費和利息的水平及條款,以免支出不減反增。張先生向某財務公司借了$30萬私人貸款,後因「手緊」向P銀行申請樓宇二按套現,約一星期後接獲自稱P銀行職員的來電,告知其二按不成功,提議他找C會計事務所協助向P銀行申請二按,更保證成功。C公司與張先生洽談後,建議協助他向財務公司申請二按,獲批二按貸款後3個月,便會替他取消該筆二按,此時可協助他將貸款轉移至P銀行申請低息還款,張先生最終答應。數日後,C公司替他向Z按揭公司貸款$110萬,當中$25萬用作償還原來的私人貸款,餘下的$80萬,C公司竟即時扣了近$50萬作為服務費。張先生稱C公司事前沒有告知他有關服務費,最震驚的是3個月後,C公司竟知會他申請轉移貸款到P銀行的方法行不通。張先生斥責C公司信口開河,當初是C公司保證3個月後可辦妥貸款轉移,現時無法兌現承諾便應退還服務費。本會與C公司進行調停時,公司不斷重申張先生當日簽訂的合約已列明服務費金額,亦已成功為他向Z公司申請二按,不會再作跟進及退款,本會唯有建議張先生考慮透過民事途徑追討。

    本會的個案大部分涉及財務中介公司的服務失實及收費爭議,然而,這些中介公司手法蠱惑,不斷慫恿有意借貸人士盡快下決定及簽署合約,卻不會詳細解釋合約條款及所牽涉的費用。即使消費者日後發現服務有問題向本會投訴,中介公司亦會搬出合約條款,以「白紙黑字」為由拒絕調停,此情況對消費者甚為不利,最終可能須循法律途徑申索。另外,針對財務中介公司的不良手法,本會亦協助將部分個案彙轉警方調查,藉此打擊不良財務中介。

    提防失實借貸中介:消費者對不明來歷的電話必須提高警覺,即使來電者能夠說出消費者的一些基本資料及財務狀況,或者聲稱代表某些部門、機構或銀行,亦切勿輕信及應謹記不要隨便透露任何個人資料。如來電者自稱代表政府部門或機構,消費者可利用部門或機構網站刊載的查詢電話,小心核實來電者的身份。
    辨別偽冒銀行來電新措施:為了加強保障銀行客戶利益,香港金融管理局早前已採取進一步措施,其中包括要求零售銀行職員在向客戶進行電話促銷時,需告知職員的全名,同時亦要提供直線電話號碼或員工編號等「識別號碼」,方便市民致電銀行的熱線電話核實來電者身份。消費者可透過刊載於各零售銀行的網站,以及金管局和香港銀行公會網站新設的專頁,查閱銀行的熱線電話號碼。另外,金管局亦已要求銀行停止使用中介公司轉介私人貸...
    負責任放貸及負責任借貸:借貸問題日趨嚴重,部分原因可歸咎坊間一些誇張失實的借貸廣告宣傳,吹噓「低息」、「債務一筆清」、「減輕樓按」、「無須文件或審查」及「現金輕易到手」等,令消費者輕視或忽略了其還款責任。其次,消費者如受到鼓吹借貸消費的宣傳影響,或因急需應急現金,稍一缺乏冷靜理性,便誤以為可毋須證明文件,或透過中介公司代為申請貸款,可即時獲批現金,因而於未有評估實際財務狀況時,繼續過度消費或...
    《放債人條例》監管放債人發牌及放債交易:此條例就放債息率制訂上限,任何人(不論是否放債人)以超過年息百分之六十的實際利率貸出款項或要約貸出款項,即屬違法。消費者必須提防不法放債人,或會因此利用貸款中介,試圖將借貸中介收取之手續費或服務費一併計算於借貸成本,有關貸款的實際年利率便有可能高於此條例訂明之放債息率。現時財務公司與借貸中介之間的關係模糊,一般較難證實兩者是否共謀收取借款人報酬,有意使...
  8. 精明借貸:拆解財務中介行騙手法 向非法財務中介說不 | GoBear Hong Kong

    www.gobear.com/hk/blog/personal-loan/Smart-Lending-Say-No...

    非法財務中介不等於持牌財務公司. 現時獲准在港向公眾借貸的機構一般只得兩類:銀行和持牌財務公司。. 近年鬧出不少糾紛和騙案的財務中介,十之八九是非法活動,並無持有放債人牌照。. 警方已明言要嚴打財務中介,所有私人貸款及財務公司的廣告,最近都主動加上「 ...

  9. 不良財務中介詐騙手法層出不窮,市民容易受低息貸款誘惑而誤墮中介騙局,最後卻因舉證不足而無法追討損失。. 工聯會過去4年收到超過268宗相關求助,涉款超過4億元,該黨立法會議員麥美娟表示,在她協助的個案中出現首宗獲法庭裁判勝訴,苦主無須償還騙局中被要求繳 ...

  10. 財仔收數 擾諮詢人 禍及僱主 - 東方日報

    orientaldaily.on.cc/cnt/news/20130906/00174_001.html

    愈來愈多財務公司規定客戶需要填寫「諮詢人」資料,按照香港持牌放債人公會執行法則,填寫前要先得到諮詢人同意,但本報發現很多財務公司懶理這法則。記者日前佯稱顧客,致電逾十間財務公司查詢,約五成接聽的職員都指借錢時需提供諮詢人資料,其中一間的職員說: ...

  1. 財務公司騙案 相關
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