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- 銀行可能因為多種原因來凍結戶口，包括懷疑洗錢活動、涉及犯罪行為、戶口長期閒置、無法聯絡到戶口持有人，或者申報的銀行賬戶用途與實際不符等。 凍結戶口的行為在法律上是被允許的，並在必要時為防止非法活動或保護客戶的資金安全而採取。
mexus.com.hk/zh/什麼原因銀行戶口會被凍結？封賬理由可能是這5個/
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銀行戶口凍結6大常見原因. 戶口有可疑交易或洗黑錢嫌疑. 有時候，銀行會因為客戶戶口內有不尋常交易，而將戶口凍結以進行調查，其中反洗黑錢（AML， Anti-Money Laundering）是銀行必然嚴厲執行的措施。 觸發銀行AML調查的可疑戶口活動通常包括不明來歷資金頻繁地進行戶口、大額交易，以及與其他可疑甚至黑錢戶口有資金往來。 此外，如客戶使用或接收金錢模式與過往有極大分別，例如忽然經常與不同國家的海外戶口有資金往來，亦可引起銀行注意。 另外，香港的銀行並未正式認可加密貨幣交易，再加上 加密貨幣 被不少犯罪份子用作洗黑錢，故相關交易往往被銀行認為是可疑。
2019年4月3日 · 信用卡被凍結的5大原因. 1、持卡人帳戶受到黑客攻擊，或者有被盜風險. 一般情況下如果銀行發現持卡人的信用卡存在被盜風險，先會打電話確認是否本人操作，如果電話多次未打通，且風險操作仍然繼續，銀行會為了保護帳戶信息而凍結。 2、持卡人在有風險的POS機上刷卡. 一般是因為POS機存在風險，被銀行懷疑是套現POS機、二清POS機等等。 套現POS機，是指在該POS機上多次、連續刷同一張卡，且消費金額大，被銀行懷疑套現。 二清POS機，是指該POS機公司沒有支付牌照，是租用其他公司支付渠道進行結算的，這樣結算流程就跟正規POS機不一樣了，所以存在一定的風險。 3、持卡人遺失信用卡從而被凍結. 持卡人發現信用卡遺失或有被盜的風險後，可以主動申請凍結自己的信用卡。 4、持卡人違反銀行使用規定.
銀行卡被凍結主要有以下幾種原因： 1、當銀行卡餘額不足100元時，長期不使用。 2、電話銀行或在ATM機上連續輸錯三次密碼。 3、銀行卡丟失、掛失。 4、被人惡意操作，在知道你本人的銀行卡、身份證等信息，打銀行電話冒充銀行卡主人並要求掛失。 5、其它，如欠款被法院強制執行的。 二、銀行卡被凍結了怎麼解凍？ 銀行卡解凍方法一：個人輸錯密碼超過銀行的規定次數引起的解凍. 銀行為了保護用戶用卡的習慣，規定了密碼輸入的次數，有的銀行是3次，有的是10次，如果是這種原因造成的解凍，那麼很簡單，帶上你的身份證和銀行卡去最近的營業廳。 在取號機上選票時選擇個人業務，等候語音叫你。 等輪到你的時候，向工作人員說明情況，工作人員，自然會幫你搞定的。
銀行卡被凍結，不一定代表被立案了，只是說明暫時銀行卡不能正常使用了。 持卡人需要找出凍結原因來，對症下藥，向有權凍結銀行卡的機構進行有效說明，並按照後續程序進行解凍。 但是在4大類凍結原因中，其中一種，那就是法院發出的，因為「拒不履行生效判決」而導致的司法凍結，說明真的是被立案了。 銀行卡的使用過程中，有可能因為自己的過錯緣故，或者外部原因，導致銀行卡被凍結。 碰到此類情況，其實每個持卡人都很緊張，擔心錢財會丟失，或者被划走，造成自己的經濟損失。 那麼，在生活中，有著那4類機構可以有權凍結民眾的銀行卡，甚至可以划走卡內的錢款呢？ 今天我們細分下，未來可以快速有效解決這個難題。 一、銀行卡所在商業銀行可以臨時凍結，用戶提供說明後即可解凍. 商業銀行類型是企業，但是它是特殊性質的金融企業。
另一個被凍結的可能性，就是銀行應因《香港國安法》，在維護國家安全的前提下，而將懷疑涉罪的人士，其銀行戶口凍結。 這個情況，涉事者不僅戶口被凍結，更有可能被限制、沒收告充公相關資產。 3. 長期閒置你的銀行戶口. 如果你長期閒置你的銀行戶口，賬戶有機會被銀行凍結。 不過，這程度的凍結可能是指你無法使用櫃檯交易活動，有些銀行更容許有限度的櫃檯提款、存錢服務。 倘若你真的不幸遇上這個情況，你可以攜帶身份證明文件親身到銀行進行解封程序，日後記得定時打理帳戶即可。 4.
2023年11月24日 · 長期閒置戶口. 如果你的銀行戶口長期沒有使用，那麼銀行賬戶是有可能被凍結的。 這種凍結實際上只限制你進行無窗口交易活動。 如果你親自去銀行櫃檯存提款仍然可以辦到。 您的戶口長期沒有使用，銀行可能會判定它是一個不活躍的戶口。 銀行為了不過多地使用資源來維護這個戶口，可能會選擇將其凍結以節省資源。 如果您遇到這種情況，您只需要親自去銀行櫃檯帶上身份證，就可以解封戶口。 為了避免您的銀行賬戶因此原因被凍結，建議您定期使用您的銀行戶口。 大額資金往來. 如果您的賬戶經常有大量不明來源的資金進出，很容易引起銀行的懷疑。 這種情況下，可能會觸發銀行內部洗錢監控系統，把您的銀行賬戶凍結，銀行會致電核實情況。 如果您能夠解釋和提供相關的證明文件，銀行就會解凍您的賬戶。
Poloniex. 交易須知. C2C. 為什麼我的銀行帳戶會遭到凍結？ 我該如何處理？ 帳戶凍結主要分為兩種類型：銀行凍結和司法凍結。 第一種、銀行凍結。 銀行凍結主要分為以下兩種： 某些國家/地區的銀行，不允許銀行帳戶涉及數位資產交易 (例如轉帳時備註了 BTC、ETH、USDT等字眼，導致觸發銀行的風險控管系統)，所以當發現帳戶涉及數位資產交易時，會被銀行凍結或暫停部分交易權限； 也有可能因為此帳戶的某些行為，觸發該銀行的反洗錢系統 (例如在深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、帳戶長時間沒有餘額等)。 一般而言，銀行不會直接凍結銀行帳戶，通常只會限制您的非櫃台業務或是採取「只付不收」，也就是暫停您的部分交易權限。 若出現這種情況該怎麼處理？
