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2021年3月2日 · 國際房地產顧問機構萊坊發表《2021年財富報告》，指要成為香港資產最高的1%人士，需要擁有279萬美元（約2,160萬港元）資產，門檻比起澳洲、法國、德國、英國和日本等經濟體高。 【當41歲仲係後生仔 35歲就有中年危機？ ： 按此 】 去年中國內地「超級富豪」增幅最大. 萊坊《財富報告》按其「萊坊財富模型」作分析，到2025年資產淨值達3,000萬美元或以上的全球超高淨值人士，又稱「超級富豪」將增加27%，達至663,483人，與此同時，全球百萬富翁人數將增長41%。 報告預計，在未來5年亞洲 「超級富豪」 的數目將增加39%，超越全球27%的平均增幅，至於印尼（67%）和印度（63%）的增長幅度將領先。 去年，全球超高淨值人士的數量增長為2.4%，有52萬人。
2023年3月27日 · 1. 延期年金. 年金是一種長期保險產品，目的是幫助投保人把資金轉化為穩定現金收入。 透過投保合資格的年金產品，每年的扣稅額上限為6萬元；以目前最高稅率17%計算，每年最多可以節省10,200元稅款。 一般而言，延期年金的投保年齡由18歲起，有需要投保的人士可向保險公司查詢及申請。 而延期年金產品需符合保監局發出的指引，其有關保費才可以扣稅，當中包括： 保費總額 最少為18萬元 ，供款期 最少5年. 年金領取期 最短為10年. 年金領取人須 年屆50歲或以上 才可領取年金. 須披露產品的 內部回報率 ，以供客戶評估和比較. 清楚列明年金的保證金額和非保證金額. 附加保障（例如危疾保障、住院現金等）的保費須與合資格延期年金的保費清楚分開.
2019年7月17日 · 退休組合 退休金 財富及退休規劃 保險種類 保險公司 年金 保險產品 延期年金. 合資格延期年金由4月1日推出至今，一共有10隻計劃獲批推出市面，合資格延期年金最大的特色是可以扣稅，每年每位投保人最高可享8,000元扣稅額。 有興趣投保的人士宜先比較一下各種計劃的內容。 【延伸閱讀】
2019年6月3日 · 不過他提醒消費者，避免以提早退保賺取扣稅優惠作為購買延期年金的目標，「延期年金的作用是幫助打工仔提早為將來退休作準備，有應急錢可使用，如果為賺取扣稅優惠而提早退保，只會違背延期年金的設計原意。 是否需要退還已扣的稅項？ 根據第112章《稅務條例》 第26Q條 ，「根據合資格延期年金保單而已在某課稅年度繳付的任何合資格年金保費，如有退還，則本條適用。 」，同時「該人須在款項退還當日之後的3個月內，將退款一事以書面通知局長」。 因此，提前退保，根據條例當事人是否要將扣稅退還給政府呢？ 財經事務及庫務局回覆指，《稅務條例》第26Q條只適用於21天冷靜期內終止的保單。 如果納稅人獲退還已繳付的合資格延期年金保單保費，他可申索的扣除額須減去已退還的保費。
2023年11月21日 · 滙豐、中銀、恒生APP不能ScreenCap 中銀回應︰防惡意軟件 市民可6招自保. 近日滙豐銀行及中銀香港先後向客戶發出通知，指為保障客戶帳戶安全，已暫停Android裝置用戶在手機銀行App進行螢幕截圖或錄影功能。. 近日滙豐銀行向客戶發出通知，指為保障客戶帳戶 ...
2023年4月2日 · 據滙豐保險透露，雖然萬用壽險的投保門檻普遍較高，但該行今年收到的相關查詢卻有見增長。 張家俊表示，目前投保萬用壽險的客戶主要為高端客戶群，普遍有較多的資產需要處理，最希望達到資產傳承的目標。 他指出，由於保險不是遺產的一部分，故不需要等待遺產清算完成，受益人也能繼承或領取身故賠償。 另張家俊指出，由於壽險產品容許隨時轉換受保人及受益人，相信客戶可以更靈活地為家人策劃未來。 「如果以遺囑的方式，每次修改也是大費周章。 可能你有很多資產，只是想更改當中這100萬元的繼承人，如果是以遺囑的方式就需要從頭更改；而且容易出現爭拗，每人手持不同版本、各執一詞的情況 。 」因此他相信，以上這些都是壽險產品在資產傳承方面的好處。 最低保證派息率2厘.
2023年12月29日 · 下列銀行港元定存年利率優惠本周有調整： 花旗銀行1個月5.08厘 ，毋需新資金；私人客戶業務戶口新客戶，開立5萬元或以上、3個月存期，可享 5.2厘 。 大新銀行需維持最高5.3厘不變 ，屬VIP客戶、3個月存期的新資金優惠；6個月存期的新資金則做3.3厘。 然而，一般客戶已由5厘減至最高4.4厘。 工銀亞洲5厘 優惠 延至2024年1月底 。 創興下架5.3厘，現有客戶的5厘亦下架 ，全新客戶完成指定項目才有5厘， 本月底截止 。 以下是本周減息的銀行︰. 東亞銀行 全新顯卓理財客戶10萬元起3個月跌穿5厘至 4.8厘 。 南洋商業銀行 特選南商理財客戶新資金100萬元3個月跌穿5厘至 4.9厘 。
