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2020年6月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 6 月 1 日. 0. 8968. 一、人生圖──3大階段、4大問題. 當業務人員創造出自己的銷售SOP後，銷售就是一件很自然的事情。 業務人員可以運用「人生圖──3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？ 透過互動瞭解客戶的恐懼，業務人員所提供的建議就是解決方案。 人生3大階段. 階段1被撫養期. 從一出生到踏入職場前，建議先規劃醫療保障與基礎保障，因為年紀輕、體況佳，保費是相對便宜。 更重要的是，基礎保障就像人生的防護網，愈早擁有愈好。 階段2奮鬥期. 進入社會開始獨立後，大多都會歷經結婚、生小孩、買房子等人生階段。
2017年8月5日 · 第一是「生財」階段，離開求學階段後即開始；第二是「理財」階段，當每月收入有餘額時，就要進行理財與財富累積；第三是「保財」階段，此時客戶年齡大約在40～60歲，即將步入退休，需要保住財富，至少支撐到一生結束之際；如果還有剩餘，則進入第四階段「傳承」，此時年齡大約是介於60到90歲間。 第二，釐清自己正處於家庭責任的哪一個階段？ 瞻前顧後，瞭解下一步該做什麼，應該透過什麼樣的規劃，將可能面臨的風險缺口補足？ 規劃思考的不只是個人，還有自己原生家庭、另外一半的家庭。 因為隨著時代的改變，多元化的家庭結構都可能成為未來人生的負擔，如你是單身族、頂客族、已婚族，或是不婚族、離婚帶著小孩等，有沒有父母、祖父母需要孝養？ 還是自己仍在負債中？ 所有的變數在人生規劃中都要納入考量。
2018年3月21日 · 2018 年 3 月 21 日. 1. 1359. 人的一生需要4個預備帳戶，醫療費用是其一，死亡是其二，退休費用是其三，照護費用則是其四。. 只要4者都準備充足，人生就可以活得圓滿。. 一個人可以買保險，要具備3個條件：一是要有錢，才能做出購買的決定；二是可以 ...
2019年5月1日 · 2781. 有人曾問我，當我接觸到一位客戶，會提供給他（目標對象）理想的規劃優先順序為何？ 是否有何評斷的基準？ 先就大方向來說，談到人生理想的全險規劃，我會特別考量以下4個重點：第一、他們的收入；第二、他們對於生活水準的要求；第三、許下的承諾與必須履行的約定；第四、長遠的目標與夢想。 但面對客戶，我所建議的財務規劃優先順序，始終專注於收入為第一考量。 因為有了收入才能打下基礎，支撐我們想要追求的生活品質，同時完成未來的每一項期望。 再者，第二件重要的大事是承諾。 客戶許下的承諾以及各種約定，需要履行兌現，這時就需要保障履約執行。 我想每一個人都不會希望這些承諾必須延續讓下一代子孫來承擔。 最後，是目標計畫與長期的夢想規劃，請務必放在最後一個順位。
2018年5月1日 · 在沈俊煒的幫助下，孫先生整理出目前人生階段的財務目標，主要分為4方面： 1.醫療險和意外險：孫先生夫婦對於健康風險十分重視，尤其是孫先生經營外貿企業，需要經常到國外出差，日常作息和飲食等不規律，未來發生健康風險的機會很大；而孫太太目前身懷第二胎，分娩時也會對健康造成很大影響。 因此，儘管夫妻倆是以較高基數標準購買社會保險，但考慮到社會保險不能100％報銷，且已購買的重疾險保額較低，所以孫先生夫婦希望將重疾保障額度提高，增加高品質的醫療保障。 同時，還要提高孫先生的意外風險保障。 2.資產安全：針對現有資產的增值保值，不管是房產等不動產，還是股票市場的投資，孫先生都希望能夠在保值的前提下，實現增值的目的。
2018年7月1日 · 1387. 在保險業裡，關注的是人的「資產」，既然是資產就有減少甚至損失的風險。 無論是有形的資產，抑或是無形的資產，保險都能在人生的不同階段，從點、線、面全方位的為資產做好把關，轉移風險所可能造成的損失。 常言道：「書到用時方恨少。 」保險也是一樣，在買之前對保費總是斤斤計較，然而當風險來臨時，卻發現生命無價，怎麼理賠都不夠。 林意珍用了鵝卵石的小故事比喻，保險看似無用，是一種額外的開銷，很多人甚至認為是浪費，可是等真正需要它之時，會發現其實那些鵝卵石都是鑽石。 保險，生命經濟學的體現. 每個人一生皆會經歷生老病死，而人的生命就等同於自身的「資產變化」：身體是「固定資產」、健康是「銀行存款」、疾病是「金融危機」、死亡則是「徹底破產」。
2018年3月1日 · 無論用的是嚴格的「50：20：30法則」，或是用更受歡迎的海外收入及在地存款，背後的精神皆以遵照三管齊下「NOW」的方式來管理資產。 以一般正常方法持續多年按部就班地來管理，比一瞬間暴利投機性的方法來得安全，也更容易受益。
