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  1. 2019年5月1日 · 我們在辛勤工作的二十年歲月中收入可能要用於以下5方面1.貸款房貸車貸企業貸款學貸等);2.對孩子的高等教育3.轉換職場跑道或者籌備創業4.保險費退休基金緊急準備金5.生活風格包括渡假別墅第二台車等建立你的身價時需要慎重將以下可能影響所得風險因子記錄下來1.市場穩定程度2.地緣風險3.匯率波動。 你將會吃驚地發現,不知道有多少相當富裕的人會墮入貧窮、疾病,且突然發現自己身無分文。 資產管理. 正如《28000》書中所言,從14,000個日子到21,000個日子的人生旅途,是應該好好享受、從體驗中學習,但是如果無法維持生計時,你要如何學到並享受人生? 管理好你所擁有的寶藏,你既然已經創造了資產,當然也能管理它。

  2. 2020年5月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 5 月 1 日. 0. 1237. 經營高資產客戶的好處有很多,比如能從中獲得高品質的轉介紹,提高客戶經營層次,因此大多數業務人員在碰到高資產準客戶時,都會非常積極經營。 高資產客戶今天願意在你這購買保險,不代表他會繼續加保或為你轉介紹。 於是重點出現了,業務人員如何把高資產客戶經營成自己的長期客戶? 1. 時刻處於「備戰狀態」 要把高資產客戶經營成長期客戶,業務人員必須足夠專業,並讓自己時刻處於「備戰狀態」。 不管何時何地,當高資產客戶向你提出某個專業問題能立刻回答,切忌在客戶提出問題後才去瞭解,如此會給客戶留下不夠專業的印象。

  3. 2020年5月1日 · 明定保險業及其招攬人員不得勸誘客戶解除或終止契約或以貸款保單借款繳交保險費且規定當保險業務人員推介客戶申辦貸款並同時於前後三個月內對同一客戶招攬保險商品不得收取或給付推介客戶申辦貸款之報酬。 3. 對高齡客戶銷售過程錄音、錄影措施. 保險業銷售各種有解約金之保險商品不包括小額終老保險團體年金保險及保險期間在三年以下之傷害保險予70歲以上客戶應經客戶同意後將銷售過程以錄音錄影或以電子設備等方式保留記錄並應由適當之單位或主管人員進行覆審確認客戶辦理該等商品交易之適當性。 4. 銷售後電話訪問確認措施.

  4. 2023年10月1日 · 受到法律規範(存款準備率),銀行必須要保持現金部位,假設存款準備率是8%,當銀行收到1,000元時,他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面,而剩下的920元,都能夠貸款出去。 與銀行不同的是,當保險公司收到保費的時候,並不能夠將它們貸款出去,保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中,而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面,保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金,但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說,銀行會把你的錢拿去給別人使用,但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼,當你瞭解到銀行與保險公司的不同後,你會希望將你的錢存放在哪裡呢?

  5. 2023年3月1日 · 成功案例1: UBI車險保單是國外相對成功的案例,有別於傳統的車險,UBI車險的計價方式是開多少付多少(PAYD,Pay As You Drive),只有在駕駛期間才收取保費,而根據駕駛紀錄的不同,也會有不同的計算方式(PHYD,Pay How You Drive)。 在疫情爆發前,美國UBI保險公司Metromile本來面臨裁員危機,但在疫情發生後,反而成為相當熱門的汽車保險公司,正因為疫情初期使民眾開車頻率降低,民眾便開始思考是不是有需要付跟先前相同的保費。 這樣的情況下,碎片化保單則更能符合民眾的需要。 成功案例2: 以國外外送員保險來說,除了基本保障外,也提供與銀行合作貸款的服務,外送員不用立即支付保費,而是從之後的外送費扣除。

  6. 2018年7月1日 · 為此新型態房產貸款逆向抵押貸款」,可讓長者擁有的房子土地轉化為可流動按月領取的現金提供退休後經濟安全的新選擇這就是所謂的以房養老」。 由於此型態的房產貸款與傳統抵押貸款最大的差別在於現金流量的型態正好相反又稱為逆向抵押貸款」。 「以房養老制度在英美已實施多年英國自一九六 年開始推動,至二 一六年已累積37萬件申請,美國亦於一九六一年開辦,二 一二年共有74萬件申請,香港亦於二 一一年開辦,臺灣則是自二 一五年十一月起,合作金庫銀行首先推出商業型逆向抵押貸款,至二 一八年三月底,金管會統計承接件數為2,400件、核貸額度約130億元。 借鑑國外以房養老制度,結合年金保險.

  7. 2020年7月1日 · 而保單繳費客戶一樣可以透過隨處可見的便利商店或是ATM進行;若客戶臨時有現金的需求,同樣可以透過ATM申請保單貸款。 新契約保單常見的繳費方式有信用卡繳費及銀行扣款,銀行扣款的部分得先經過銀行的核印,而台灣人壽保單可以透過ATM做電子核印,為客戶打造許多便利性的服務。