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2020年4月1日 · 近年來在臺灣低利率環境下，客戶偏好高利儲蓄險，銀行也習慣銷售儲蓄型商品，因此理專對於保障型商品相對陌生。 調查顯示對銀行而言，保障型商品中較複雜的醫療險（如實支實付型醫療險、長期照顧險等）是銀行最不擅長的險種，而壽險、投資型保單、意外險保單與年金則銷售障礙較低。 在銷售心態上，壽險端認為銀行通路可以接受銷售保障型商品的比率大概只有25％左右，銀行端受訪者則比較樂觀，則有近40％認為可以接受。 整體而言，銀行端銷售保障型商品的意願與能力仍有提升的空間。
2020年5月1日 · - 2020 年 5 月 1 日. 0. 1532. 儘管主管機關調整壽險死亡保障門檻，淡化保險的儲蓄功能，但社會大眾對於儲蓄型商品的需求和消費行為一直都在，也是不爭的事實，因此在行銷上對於客戶儲蓄資金該如何應用，背後的真實需求需要保險業務人員挖掘並規劃。 人壽保險＝時間＋金錢＋合約. 掌握5大概念需求，讓客戶需求促進成交. ： 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第373期.
2020年5月1日 · 儲蓄險3益：保險保障、強迫儲蓄與預留稅源. 蘇俊嘉在早期就將儲蓄型商品連結到退休市場，特別是二 八年金融海嘯之後，隨著市場的演進，市場接受度漸漸將投資型保單轉移至增值型商品。 蘇俊嘉表示，增值型保單它本身還是一張壽險保單，會有如年金般的中間提領，是因為受到保單價值金的影響，也是保險公司提供給客戶的彈性。 但他也表示，現在保單的保額提高後，業務人員在做壽險規劃需要更謹慎，避免客戶的理財態度是「有錢就往保險堆。 早期集郵者朗朗上口的一句話是：「郵票有3益，怡情、益智跟儲蓄。
2021年1月1日 · - 2021 年 1 月 1 日. 1363. 0. 2020年接連面對疫情與商品轉型的影響，為因應逐日逼近的IFRS 17與ICS 2.0，壽險業勢必要調整自身戰略，強化自身體質，接軌國際標準，重回保險本質，才能為民眾帶來更加長遠的保障。 雖然2020年整體業界面臨新契約保費近年來的新低水準，但臺灣保險業在保費總收入、保險密度及保險滲透度一直是國際保險市場的重要指標。 然而2020年因金管會嚴管儲蓄險，整體新契約保費面臨衰退，臺灣去年在上述國際3大指標的表現則有待觀察。 新光人壽總經理黃敏義表示，以保費收入來看，2012～2019年壽險業新契約保費每年約為1兆1,000億～1兆3,700億元，惟去年累計至9月新契約保費僅約7,000億元，預估全年新契約保費將成為近11年來新低水準。
2023年5月1日 · 隨著IFRS 17與ICS 2.0即將在2026年與臺灣正式接軌，為了因應會計準則的變化，各家保險公司近年來愈發重視保障型商品的銷售，許多原本較擅長儲蓄型與投資型商品的業務員也因此開始轉型，更加重視保障型商品的銷售。 不過國泰人壽專招立祥通訊處資深行銷總監陳桂芬表示，臺灣民眾對於儲蓄的興趣普遍還是比較高一點，在經營這些準客戶時，應該要循序漸進，先讓他們接受保險，然後再讓他們重視保障。 先買了保險，才走向保障？ 陳桂芬表示，客戶可分為主動和被動2種，被動客戶對保險興趣缺缺，甚至抱持反對態度，需要業務員不斷建立觀念，而當他們對保險認可，並且看到需求所在時，就會主動詢問各種保險的事情，包括購買保險，或者詢問某些情況是否能夠理賠等問題。 而客戶的經營，其實就是將被動客戶轉變為主動客戶的過程。
2019年2月1日 · 2019 年 2 月 1 日. 0. 108969. 陳玉婷. ★一九九二年加入保德信國際人壽，目前為保德信首席壽險顧問. ★自一九九二年起至今每週談成3張新保單（3W）持續1,189週. ★為美國百萬圓桌MDRT終身會員. ★二 八∼二 一八年連續十一年榮獲國際龍獎IDA傑出業務 金龍獎、銀龍獎等殊榮. 財富配置到保險的必要性. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第358期.
2021年7月1日 · 壽險業近期的變革包括2020年7月上路的4大新制、今年將新上路的第六回生命表、以及2026年即將接軌的國際會計準則17號公報（IFRS 17）、與國際保險資本標準（ICS），將使壽險業從銷售到財務、會計、投資、精算都有相當程度的轉變，以及目前新冠疫情衝擊，更加速了壽險業數位轉型的腳步。 面對這些挑戰，保險公司該如何應對，商品該如何轉型以應對未來大環境的發展趨勢？ Q1：保險業目前面臨的挑戰有哪些？ 針對上述之挑戰，保險公司該如何應對？ 其中壽險商品該如何做轉型以因應大環境發展趨勢？ 國泰人壽商品部協理翁建勳： 保險業的發展正面臨許多挑戰，除了近期升溫的新冠肺炎疫情，以及持續的低利環境造成商品銷售難度提高、國際會計制度接軌增加業者資本增提壓力、少子及高齡化趨勢等，都對保險業產生不小的衝擊。
