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2020年6月1日 · 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。. 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的服務，就必須逐一去找各家銀行進行對接，非常不方便 ...
2023年10月1日 · 0. 1172. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。
2020年4月1日 · 3724. 今年七月一日即將上路的門檻法則，保險公司商品原本的儲蓄性質將淡化，回歸保險的保障功能。. 而原本壽險通路之一的銀行保險勢必受到大幅影響，銀行通路該如何因應，又能帶給保險業務人員什麼樣的借鏡？. 金管會保險局公布「人身保險商品 ...
2023年7月1日 · 在我看來，純網保的開放只是時間問題，因為環境在改變，全民網路數位交易日益成熟，實體保險採網保經營模式是未來必定會走的路，差別只在於是否還是以純網保這種公司「形式」出現。. 為什麼這麼說？. 我們就銀行的發展來觀察就可窺知一二，在尚未成立 ...
2021年2月1日 · 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示，愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事：自從儲蓄險優勢不再，保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。. 但亦是在同一報告中，銀行理財專員受訪統計表示最不擅長銷售的前3名險種 ...
2020年9月1日 · 做出正確選擇，過上數不完的好日子. 親愛的朋友，您好：. 對於投資理財，我們平常被灌輸的觀念是找銀行，無論儲蓄、基金、保險、股票、換匯一手包辦，就像是「銀行一卡通」的概念。. 同為金融業，我們本該慶幸臺灣金融改革，金控集團業務成立後，更能 ...
2018年5月1日 · 民眾購買保險等金融商品，已經習慣用數位工具與公司進行聯繫，凡事透過手機、網路取得自己所需的資訊與服務，與保險公司或銀行間，人與人的互動就變少了。 然而這對保險業決策者來說，表面上，他會看到公司的客戶人數沒有改變，市占率也維持著，卻容易忽略了客戶結構緩慢的改變，因為這些轉變並不會呈現在公司的數字報表中。 在保險公司的資產負債表中，裡面不會有一個資產科目去記載與客戶之間關係的價值。 但其實這很重要，以銀行為例，它們這麼多年來能夠維持營收，是因為他們做了很多財富管理業務，這些業務能持續擴大，靠的就是過去在資產負債表中不存在的科目——銀行與客戶之間的關係。 不斷挖掘卻不懂得存入，寶藏終有用完的一天.
