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2022年11月3日 · 香港恆生大學客座教授暨華人家族傳承研究中心聯合主任羅立群表示，根據瑞信長期的統計資料指出，一個高資產客戶，通常會將資產放置於3～4家規模級銀行，若我們以上述新臺幣1億5,000萬元（約500萬美元）的劃分為基準，假設高資產客戶將可投資資產放置於4家不同的銀行，那麼大約就是在每一家銀行放置100萬美元的資產，這就是定義出100萬美元為高資產客戶分界的主因。 那麼，高資產族群又在臺灣市場中占多少比例？ 從圖1我們可以看見，2022年屬於可投資資產達新臺幣3,000萬元～1億5,000萬元的高資產客群人數大約落在49萬3,300人，在臺灣總人口數當中占比約2.11%；而可投資資產達1億5,000萬元以上的高資產客群人數則約為1萬4,500人，在總人口數中占比約0.06%。
2024年1月1日 · 商品結構轉型是必然，保險回歸保險本質. 簡仲明表示，從根本去調整商品結構，將會是明年甚至未來20年的必經之路。. 保險的核心價值是提供保障，讓購買保險的消費者在面臨意外事故的風險及疾病時，可以得到一定的補償。. 然而在保險商品的發展過程中 ...
2021年3月1日 · 2021 年 3 月 1 日. 0. 863. 去年因新臺幣強勢，造成美元保單「大熱」。. 不少業務人員好奇「弱勢美元」的現象短期內是否會反轉？. 以目前美國所釋出的資訊來看，升值機會微乎其微。. 去年是美元保單大熱的一年。. 根據保發中心統計，2020年壽險新契約保費約 ...
2019年2月1日 · 匯率的大幅波動，可能會侵蝕掉保險公司大部分的獲利，或是創造了大部分的獲利，但因為其損益波動非常大，所有未實現的匯損或外匯收益，都會進入到損益表內，這樣投資人會緊張，保戶也是一樣。. 為了要解決損益波動過大的問題，保險業就得進行避險 ...
2023年10月1日 · 孫文祥提到，消費者往往都是以趨利的角度來做資金配置，而保戶配置美元保單的意願通常會受以下2原因影響，第一是「利率」的高低（預定利率及宣告利率），第二則是「匯率」的價差，當這2者產生誘因的變化時，銷售動能才會有所轉變。 目前在利率調整有限的情況下，匯率變化就成為最主要的購買因素。 當美國聯準會升息未止、美元存款利率居高不下，美元兌新台幣匯率呈現持續上升的機率仍在。 因此，美國聯準會在哪一個時間點暫停升息、降息，將會是銷售動能翻轉的關鍵。 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向，首先是芝商所FedWatch對美國未來利率走向的預測。
2020年1月1日 · 網路訂購：保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購：台北 (02)2792-8557｜台中 (04)2254-8325｜高雄 (07)222-3096 門市訂購：台北門市（台北市行愛路78巷28號2樓之1）｜台中門市（台中市市政北二路282號5樓之7）｜高雄門市（高雄市民生一路56號21樓
2019年9月1日 · 匯率風險最麻煩的地方，是它一旦發生變動，就是全面性的變動；反觀市場風險，可能只是一檔標的物的誤判與誤選，最終結果頂多就是誤選的這一檔投資標的需要承受較大的虧損。 但對於利率、匯率這樣的風險，它就是一個系統性的影響，不論好股票、壞股票，好債券抑或是壞債券都同步受到波及。 這種匯率獲利率的變動風險，大部分都不是我們所能控制的，導致匯率風險讓我們難以規避。 再者，因為規模實在是太大了，加上當前臺灣保險公司的投資方式與標的大部分都落在海外時，這樣的問題就變得相當棘手。
