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2022年11月3日 · 2022中國信託銀行／資誠臺灣高資產客群財富報告顯示，依據當前國際財富管理市場業務通則，評估高資產客群的要點有以下：第一，資產規模需扣除自住房地產價值，也就是對於高資產客群而言，扣除後的資產規模是隨時可用來進行相關投資所使用的資產；另外也需扣除金融負債之部分，以避免高估高資產客群的資產規模。 第二，高資產客群其可投資資產需達到新臺幣3,000萬元以上（約100萬美元）。 接著再將整體高資產客群依據其可投資資產規模，劃分為新臺幣1億5,000萬元（約500萬美元）以下，以及新臺幣1億5,000萬元以上，來進行不同客群的趨勢分析。 為什麼會將新臺幣3,000萬元（100萬美元）定為高資產客群的分界？
2022年11月3日 · 如何找到「客戶要的專業」？ 羅立群建議，業務員可以運用google查詢近2個月的熱門關鍵字，並判斷不同年齡層的關注點是什麼，以此找到客戶正在關注的事情。 第2，業務員須經營社群平臺，建立口碑 。 但要注意的是，在自媒體上要談的不是保險本身，而是財富如何保全？ 比如烏俄戰爭如何影響全球經濟局勢、企業如何升級轉型等宏觀議題，在這些情況下又該如何透過保險協助客戶保全財富？ 這才是高資產客戶想要關注的點。 第3，懂客戶的心，懂客戶的需求 。 其中包含客戶退休後未來收入來源、房產或資產如何順利傳給下一代；透過年金保險或定期定額規劃來保障退休後的生活；如何健康活到95歲等。 就好比在「如何健康活到95歲」這個議題上，若客戶想要在65歲退休，錢是否夠用30年？ 若中間遭遇到生病的狀況，經濟負擔將會更大。
2020年11月1日 · 根據熟悉程度的不同，我將準客戶分為以下3類： 陌生的人， 可能是藉由電話或地址等聯絡方式取得的名單，也可能是在街上偶遇，或者是隨機敲門取得。 通常與這些客源都尚未建立關係，沒有聊過天也不知道他們的財務需求。 相識的人， 可能來自於朋友推薦、認識但從未深談過的人，或者他們是你之前接觸過的客戶。 這些人大概都瞭解他們在財務方面的問題狀況，正等待著有說服力的人提供解決方案。 熟悉的人， 通常是在等待提案，並藉此決定是否與你合作，這些人有最高的機率成交，而且已經非常清楚自身的財務需求狀況。 每一次的銷售流程，其實就是帶著客戶從陌生到熟悉的過程。 有一些業務人員想強迫一個陌生人促成，反而弄巧成拙失去一次成交的機會。 為什麼會這樣呢？ 答案很簡單，他還沒準備好跟你合作。
2018年10月1日 · 職務傳承：保二代各項業務條件表現優秀者進一步提供職務傳承。 從推出傳承制度以來，透過不斷修改完善，這一辦法不斷推動公司業務發展。 傳承的活動專案： 主要有2個方案，即駐區YCC（Youth Career Club）俱樂部和漾（Young）青年主管培育計畫，活動專案旨在鼓勵年輕人進入行業。
2018年9月1日 · life. 有的資深業務人員會認為，客戶的下一代應由與其年紀相仿的業務人員經營，因為年紀相仿，更能明白客戶的想法，而自己與他們存在代溝，望而卻步，不敢或者無從下手開發「客二代」，其實資深業務人員開發「客二代」具有非常多的優勢。 對於入行已久或者年紀較長的業務人員而言，累積的客戶可能已到了50、60歲的年齡，無法再買保險，或者處於買保險槓桿作用不大的階段。 不過，大部分50、60歲客戶的子女正值20、30歲青春年華，是買保險的最佳時期，業務人員可以重點開發客戶的下一代。 有的資深業務人員會認為，客戶的下一代應由與其年紀相仿的業務人員經營，因為年紀相仿，更能明白客戶的想法，而自己與他們存在代溝，望而卻步，不敢或者無從下手開發「客二代」。 實際上，資深業務人員開發「客二代」有非常多的優勢：
2020年11月1日 · 1.自書遺囑： 「自書遺囑者，應自書遺囑全文，記明年、月、日，並親自簽名；如有增減、塗改，應註明增減、塗改之處所及字數，另行簽名。. 2.公證遺囑： 「公證遺囑，應指定2人以上之見證人，在公證人前口述遺囑意旨，由公證人筆記、宣讀、講解，經遺囑 ...
2022年8月1日 · 依此遺產分割協議，約定由洪文樑之繼承人（第三代洪士鈞孫子等人）以所遺股票代繳洪彭瑞蘭之遺產稅1億3,400萬元之部分，係立約在雙方基於所遺股票應全數用以抵繳遺產稅之合意所訂定的條款，則在所遺股票不能全數抵繳時，該約定的基礎即不存在。
