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2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2024年2月1日 · 1. 相信保險. 2. 熱愛保險. 3. 把保險當成終身事業. 4. 保持終身學習的習慣. 5. 設定明確的目標. 6. 良好的職業道德. 7. 自律. 8. 意志堅強. 9. 無私分享. 10. 熱心社會公益. 透過6位終身會員的分享，更印證了「成功沒有奇蹟」， 期使從業人員都能夠向他們看齊，朝「典範」成功者更靠進一步。 更多內容請見以下連結： 榮譽是持續前行的重要推動力. 注重個人品牌打造，源自「先把自己做好」哲學. 非天資聰穎，依靠堅持、努力成就不凡. 因學習擴展眼界，在逆境中看見機遇.
2018年3月15日 · 人這一輩子從出生到臨終，舉凡生育、求學、結婚成家、創業皆有計畫，在面對高齡風險時卻遲遲無感，任由時光流逝。 常見周遭長輩慣用2種模式預備：一是養兒防老，然而多數人老病後，方知少有如預期；另一例是養錢防老，這要看是將錢存在哪裡 ...
2020年10月1日 · 1.破冰問題 提問題時，一是把準客戶導引到概念性財務規劃，又或者直接切入做簡報。 過程中要問對問題，一是激起對方的好奇心，又或是擊中痛點。 2.案例破冰 案例破冰，一是呈現聽說過的案例研究，又或是之前曾經做過的案子，哪些與目前會見的準 ...
2022年7月1日 · 2022 年 7 月 1 日. 0. 1202. 「信任」，是邁向成交相當重要的基石，想要建立客戶信任感必須具備許多要素，而這些要素又是環環相扣、缺一不可。 華玉青除了秉持「無我」的心態面對客戶，更是時刻提醒自己不要誤入摧毀客戶信任感的2大誤區，一步一步建立起客戶的高度信任。 新光人壽新盛通訊處資深區經理華玉青表示，大部分的客戶最為注重「關係」，將你與他的關係看得比產品或服務本身還重要，而關係中的「信任」，則是邁向成交相當重要的基石。 要建立起客戶的信任感，業務人員勢必須具備基礎的能力與特質。 首先從能力層面來談，擁有專業可謂是業務人員可靠度的展現，充分發揮自身的才能與努力，讓顧客從中瞭解到業務人員的專業程度是值得信任與託付保障規劃的。
2017年4月5日 · 0. 1181. ★保險行銷集團董事長. 隨著人口結構的快速轉變，全球多國進入了高齡化社會，在社會上也出現了許多「空巢期」族群。 所謂空巢期是指年齡54～75歲，未和子女同住，剩父母兩人在家，容易缺乏自我價值感，也容易產生心理和生理上的疾病。 根據業界針對退休族的一項最新調查，臺灣已退休族平均退休年齡約60.55歲，平均「工作退休金」163萬元，僅占退休後二十年的生活需求487萬元的3成。 且退休族有6成處於「空巢期」，沒有與子女同住，子女可能已經在外求學，或者是各自嫁娶不與父母同住。 這現象不僅出現於臺灣，鄰近國的日本、香港、大陸等國也都有高達5成以上退休族現在也都深受空巢期所困，甚至有些國家擁有高達10％的獨居者。
2019年11月1日 · 2019 年 11 月 1 日. 988. 0. 臺灣人晚婚又晚育！ 根據內政部調查， 臺灣男性和女性的初婚年齡近幾年持續攀新高， 二 一八年平均初婚年齡男性為32.5歲、女性為30.5歲； 二 一八年第一胎女性生育年齡已來到30.9歲。 晚婚、晚育儼然成為一種現代的常態與流行， 造成多數人的人生都在往後延。 瞭解晚婚、晚育可能會對產婦及小孩造成的風險！ 更有隱性風險潛藏在其中， 風險絕對比我們想像中還要來得嚴峻， 面對這些風險，我們又可以用什麼方法去規避？ 詳細內容請見 ↓. 雙晚時代. 懷孕計畫延後，應該注意的高風險.
