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  1. 2021年8月23日 · 對投資策略有什麼影響?. 正面觀點 vs 反面觀點. 2021.08.23. 投資理財專有名詞. 最後更新:2021-09-01. 「我相信透過我的觀察跟研究,我自己選股可以打敗大盤。. 「我認為花時間去研究財報跟市場是浪費時間且無效的,透過投資指數型 ETF ,我的資產可以隨著市場 ...

  2. 2023年9月21日 · 頭肩頂型態是什麼意思? 頭肩頂型態代表市場趨勢可能短期出現反轉下跌,是賣出 (看空)的訊號。 頭肩頂型態 (英文: Head and Shoulders Top)比較常出現在股價上漲至波段高檔的時候,偶爾也會在整盤的末端出現。 市場先生解讀:頭肩頂型態. 頭肩頂型態反應的市場情緒,首先是無法突破前高、肩部價位沒有突破頭部價位, 另外大量的資金被套牢在一定價位以上 (頸線以上),短期內股價往上充滿重重壓力, 因此這型態的意義,反應了市場情緒有可能從上漲或盤整趨勢,無力繼續向上,轉向下跌。 頭肩頂有4個型態,以下分別介紹。 頭肩頂的4個型態. 1. 左肩 (英文: Left Shoulder):特性是價格會先漲後跌。 價格經歷波段上漲後反轉下跌,形成第一個左肩型態。

  3. 2024年2月22日 · 墨基爾認為市場是「 隨機漫步的 」, 意思是市場是無法預測的 ,有很多因素都會影響股價,它的價格會不斷隨機變化,因此無法用過去股價去預測未來。 雖然戰勝市場不是不可能,但很少人能成功做到。 無論是預測股價、想著戰勝市場,或是選擇進場時機,在作者看來,都是白忙一場。 他以擲硬幣來比喻,這次你拋出正面硬幣,但你不知道下一次會是哪一面,如果舉辦一場擲硬幣比賽,也許真的有人可以連續擲出10次正面,但這是因為他的擲硬幣技術很好嗎? 你應該不會這樣想,頂多是運氣好,作者認為不管是技術面分析,或是基本面分析,短期內也許可以獲利,但無法長期保持獲利。 市場先生補充: 不管是技術、基本面分析,還是隨機漫步學派,每一種學派或方法都有它的優勢和限制,也都有成功和失敗的案例。

    • 結構型金融商品是什麼?
    • 結構型金融商品舉例
    • 結構型金融商品保本嗎?
    • 常見的結構型金融商品類型
    • 結構型金融商品的風險
    • 結構型金融商品課稅規定
    • 結論:結構型金融商品可以買嗎?

    結構型金融商品(英文:Structured Product)是結合「固定收益商品」跟「衍生性金融商品」的產品,透過衍生性金融商品的財務槓桿,來獲得較高的報酬率。 「固定收益商品」包含存款、債券、保險等。 「衍生性金融商品」包含用期貨、選擇權,去操作股票、指數、利率、匯率、商品、信用事件等。 台灣人熟知的連動債(Structured Note)就是結構型金融商品的一種。2008年金融海嘯,雷曼兄弟倒閉後,它所發行的連動債無力償還,導致投資人血本無歸,此次事件後使得連動債惡名昭彰。

    王大明花了1萬美元買結構債,發行機構把其中的9,000美元買入零息債券,期間不配息,但到期可以領回1萬美元。剩下的1,000美元,發行機構拿去投資衍生性金融商品,買入利率的選擇權。 這樣的設計看起來很安全,因為零息債券到期後可以拿回1萬美元,相當於就保本了。用1,000美元投資衍生性金融商品的部分,頂多是全部虧掉,但是有機會賺得較高的報酬。 但是投資人要注意的是,並非所有結構型商品都保本。

    結構型金融商品一般分為「保本型」跟「不保本型」。 保本型商品又分為100%保本跟部分保本。100%保本就是只把固定收益商品的利息拿來「買入」衍生性金融商品,部分保本則會犧牲部分本金來「買入」衍生性金融商品。保本型商品期間通常比較長,適合保守型的投資人。 不保本型商品藉由出售衍生性商品的權利金收入,得到比一般債券更高的投資報酬。不過賣出衍生性金融商品的風險較高,可能會侵蝕本金,甚至血本無歸。不保本型商品風險較高。適合追求較高報酬且願意承擔風險的投資人。

    保本型債券

    PGN是結合「固定收益債券」跟「買進選擇權」而成。商品到期時,本金可以獲得一定比例的保障,再透過連結標的的選擇權,享受連結標的上漲的機會。

    股權連結型債券

    ELN是結合「零息債券」跟「賣出選擇權」而成,賣出選擇權時可以獲得權利金收入,選擇權連結的標的包含股票、ETF等。這類商品不保本,在極端情況下,有可能會損失100%本金(例如連結標的的股票下市)。

    固定配息結構型商品

    FCN是由債券和選擇權包裝而成,商品特色是利用連結股權標的所產生的收益,提供固定的配合(例如每月給息),產品天期通常較短,多為3~12個月,這個商品不保本,但有提供下限保護機制,也就是投資期間若不跌破下限執行價,到期可領回100%本金。

    由於結構型金融商品的風險比一般債券要大的多,且商品設計較為複雜,一般投資人難以了解,金管會要求投資人在申購結構型金融商品時,需要簽「結構型商品預告書」,上面會載明結構型商品的風險。 以下整理結構型商品的11種風險,資料節錄參考自台中商業銀行結構型商品預告書。

    針對結構型金融商品的課稅規定,依投資「境內結構型商品」跟「境外結構型商品」,課稅方式有所不同。 1. 境內結構型產品:從事境內結構型商品交易,應扣繳所得額之計算方式為,以契約期間產生之收入減除成本及必要費用之所得,採分離課稅。如果是中華民國居住之個人,扣繳稅款為所得額的10%,且該所得不再併入綜合所得總額課稅。若是境外客戶( OBU帳戶)從事境內結構型商品的交易,免扣繳所得稅。 2. 境外結構型產品:投資所得/損失依境外投資所得稅賦併計綜合所得稅申報,海外所得是算在基本稅額裡面。個人海外所得如果100萬元以下不用計入基本所得額且免申報。但若海外所得達100萬元以上,就要申報。基本所得額(國內+海外)有670萬的免稅額,稅率為20%。

    結構型商品中,100%保本型的結構商品通常問題不大, 保本型的結構商品一般會跟定存類似,但畢竟結構型商品只是個通稱,分支的類型很多,仍需留意是否有什麼潛在風險。 需要特別注意的是不保本型的結構型商品, 一般應該是有足夠的專業知識、熟悉裡面的風險的人,且資產規模足夠,有充分分散投資的人,可以自行去評估。 而對大多數一般人來說,如果不了解商品結構,建議不要購買。 結構型金融商品讓銀行常打著「保本又高配息」的口號,去推給那些喜歡定存或配息的客戶,然而結構型商品通常經過複雜的包裝,普通投資人難以理解,且沒有能力去衡量其風險。 結構型金融商品最大的問題在於:你的交易對手不是別人,而是銀行本身。 但是投資人相對於銀行資訊非常不足,所以這些「不夠安全、高風險」的結構型產品才不在公開市場上流動, 高配息背後...

  4. 2023年7月18日 · 非必需消費品投資入門:非必需消費品產業是什麼?. 投資有什麼優勢與風險?. 2023.07.18. 產業分析. 最後更新:2023-08-09. 非必需消費品顧名思義並不是人類每天的生活必需品,而是在滿足基本生存需求後的可選擇消費,. 像是旅遊、奢侈品、汽車、網路購物 ...

  5. 2023年10月27日 · 2023.10.27. 房地產投資. 預告登記是一種對不動產的保護機制,在很多狀況下是非常實用的,但是許多人可能沒聽過或不了解如何使用。 本文市場先生介紹什麼是預告登記,誰會需要用到、以及該如何辦理,並且幫讀者整理關於預告登記最常見的9大問答QA。 本文市場先生會告訴你: 預告登記是什麼? 誰需要申請預告登記? 預告登記如何辦理? 辦預告登記需要多久時間? 辦預告登記需要多少費用? 房子辦預告登記後還可以貸款嗎? 預告登記如何塗銷? 如何查詢房子是否有辦預告登記? 預告登記有什麼風險? 預告登記是什麼? 「預告登記」白話來說,就是 為了預防不動產的所有權人,把不動產拿去變賣或是貸款,所做的預先登記 。 舉例來說,王小明的爸爸替他買了一間房子,登記在王小明名下。

  6. 2022年11月14日 · 2022.11.14. 總體經濟分析. 最後更新:2022-12-16. 「近期通膨壓力迅速升溫,促使多國央行積極緊縮貨幣政策,全球利率前景看漲。 這是我們在新聞中常常會看到的敘述,大家都知道 通貨膨脹 跟利率息息相關,但兩者到底是什麼關係? 歷史上的數據又告訴我們什麼呢? 這篇文章市場先生告訴你央行如何利用利率來控制通貨膨脹,以及為了抑制通貨膨脹,快速升息所需付出的代價有哪些。 本文市場先生會告訴你: 費雪效應:第一個揭示通貨膨脹預期與利率關係的理論. 央行如何用利率來控制通貨膨脹? 回顧歷史上通貨膨脹與利率之間的走勢. 為了抑制通貨膨脹,快速升息要付出什麼代價? 快速重點整理:利率與通貨膨脹有什麼關係? 費雪效應:第一個揭示通貨膨脹預期與利率關係的理論.

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